【防范非法金融活动】免费旅游还保本付息？小心非法集资陷阱

“免费旅游”“赠送特色农产品”“返本付息”……这样的“好事”背后，很可能隐藏着非法集资的深坑。近日，经合肥市庐阳区检察院提起公诉，该区法院一审判决被告人徐某某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币五十五万元；被告人董某某犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，判处有期徒刑七年八个月，并处罚金人民币六十五万元。

2022年11月，被告人徐某某注册成立公司，在未经金融管理部门依法许可的情况下，伙同董某某等人以组织客户免费旅游、聚餐、发放东北农产品为噱头，通过发放传单、集中讲课、老客户带新客户等方式，公开宣传其虚构的畜牧养殖基地投资项目，承诺按期返还本金并支付高额利息，向社会不特定对象吸收资金。

然而，公司根本没有将投资款用于农牧产品养殖。2023年6月，眼看兑付压力越来越大，董某某又注册成立一家公司，并变更POS机收款商户名称，在明知没有投资农牧业的情况下，以新公司名义继续采用同样手段骗取投资，直至同年9月资金链断裂。

2023年11月24日，被害人报案后，公安机关于12月19日立案侦查。2024年6月20日，董某某主动到案接受调查；8月29日，徐某某被公安机关抓获归案。

该案移送庐阳区检察院审查起诉后，检察机关经审查认为，被告人徐某某伙同他人以诈骗的方式非法集资人民币370.2万元，数额巨大，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人董某某伙同他人变相非法吸收公众存款人民币172.3万元，数额较大，扰乱金融秩序；伙同他人以诈骗的方式非法集资人民币190万元，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪追究其刑事责任，遂依法提起公诉。法院经审理后，作出上述判决。

办案检察官提醒：非法集资往往披着“高收益、零风险”的华丽外衣，以免费旅游、赠送礼品等为诱饵。但实际上，这类项目没有任何真实的盈利来源，资金链极易断裂，导致投资者血本无归。投资理财务必选择正规金融机构，对“免费”“高息”“保本”等宣传语要保持高度警惕，切莫因小失大。

法条链接

我国刑法第一百九十二条规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

我国刑法第一百七十六条规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

第10206期

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终审丨郭伟 二审 丨吴荧

来源丨庐阳检察微信公众号

文图丨杨家骅

编辑丨李昂

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