山西
利用融资租赁购车“售后回租”的漏洞，犯罪团伙连续诈骗得手43台新车，低价售卖获利300余万元，导致某融资租赁公司掉入骗贷陷阱。
11月10日，太原市公安局向社会发布信息，警方全链条打掉一个以办理分期购车名义实施合同诈骗犯罪团伙，将18名团伙成员一网打尽。
多辆汽车销售后被恶意断供
2022年3月，太原市公安局晋源分局经侦大队在工作中了解到，辖区某融资租赁有限公司在以“售后回租”模式办理分期购车业务中，多辆汽车销售后被恶意断供。随后，这些汽车下落不明，给公司造成巨大经济损失。
接到市民报警求助后，在案件侦办初期，受害公司和公安机关均陷入迷局，这到底是民事案件还是刑事案件？此后，太原警方依托社会治安防控体系，通过数据共享、情报研判、跨区域合作，推进案件办理，一层一层揭开犯罪团伙利用融资租赁购车“售后回租”的漏洞，连续骗得新车，再低价售卖获利的作案手法。
民警初查发现，该融资租赁公司在办理客户分期购买车辆业务时存在风险，极易造成损失。该公司与客户签订《融资租赁合同》，约定由公司以客户名义向4S店支付购车款，待从4S店购得车辆后，公司通过签订《所有权转让协议》由客户向其转让车辆所有权，再由客户以分期付款的方式回租车辆。
仅支付手续费后便断供骗车
“通过侦办工作的进一步推进，我们发现骗子作案手法的实质，是抓住以融资租赁的方式为客户提供分期付款买车的金融服务漏洞。”在整个购车交易中，客户为零首付，只需要交付车辆上户等手续费之后便可将车辆开走。民警介绍，犯罪团伙利用这个漏洞，仅支付上户等手续费后，就将车辆开走，之后断供。
这种购车并“断供”行为，与民事范畴的“借贷纠纷”高度相似，且主要涉案人员在作案时均不出现，全由“背户人”以正常购车名义签订各种合同，迷惑性很强。
案件侦办初期，上述行为一度被认为是“按揭逾期纠纷”。办案民警通过反复深入研判，同时参考学习全国类似案列，最终认定该行为是利用“售后回租”形式实施合同诈骗的犯罪。
案件定性问题解决后，太原市公安局晋源分局成立专案组，先后抓获马某军等18名犯罪嫌疑人。
犯罪嫌疑人均已被抓获
警方现已查明，2020年10月至2021年5月，马某军为牟取暴利，组织李某鑫、郝某延等骨干成员，通过微信朋友圈、微信群发布“提供贷款”等信息。他们以发放“介绍费”为诱饵，雇用李某勇等5人在山西各地，特别是农村地区网罗无购车意愿和能力，但社会征信较好且贪图经济利益的社会人员作为购车“背户人”，每次支付4000元。
通过上述手段，该犯罪团伙先后网罗张某东等10余名“背户人”。为了增加行骗的成功率，犯罪团伙专门为“背户人”虚构工资收入、工作地址等信息，再进行“话术”和职业包装后，由“背户人”冒充购车人以“售后回租”方式购车。
此后，犯罪嫌疑人马某军等人在骗取车辆以及全套购车手续后，即故意断供，迅速将车辆转卖给销赃人员宋某杰等人，自己携款逃匿。而被骗的车辆则再被销往青海、西藏、四川等地。
根据警方进一步侦查，本案涉案人员较多，涉案人员参与多个犯罪团伙交叉作案现象突出。办案民警按照全链条打击工作思路，以犯罪分子作案牟利的原始意图为切入点，进一步查明了专门为该犯罪团伙实施销赃的多名涉案人员。
同时，警方还发现在天津、河北、山东等8个省份均存在该融资租赁公司被合同诈骗的情况，涉及汽车共313台，被骗金额约2045万元。
目前，该犯罪团伙骨干成员、“背户人”、销赃人员在内的18名犯罪嫌疑人均已被警方采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。
来源：山西晚报
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