太解气！美国两大银行强行冻结4000万，中企反手告上法庭

你敢信吗？两家美国顶级银行巨头，在中国地盘上硬生生扣了中国国企四千多万美元，把人逼到退市，人家没认怂，直接把这俩华尔街大佬告到了中国法院。这事说出来真的解气，之前不少人觉得中企碰到这种事只能吃哑巴亏，这次人家直接硬刚到脸上，还给所有被拿捏过的中企开了个好头。

这事最早是彭博社爆出来的，被告不是别人，正是摩根大通和花旗，原告是咱们中国的海越能源集团。消息出来那天，国内网友几乎一边倒喊解气，换谁咽得下这口气啊。海越能源憋这口气，整整快两年才出手。

2023年6月底，海越能源跟香港的中国中油签了石油采购合同，75万桶重油，一切流程都走得规规矩矩。7月中旬，海越能源把钱分两笔打了出去，2700万美元走花旗通道，剩下1346.7万美元走摩根大通通道。本来付完款等着交货就行，谁知道香港那边一直说，没收到钱。

海越能源这边赶紧找银行问，财务来回跑了好多趟，两家美国银行翻来覆去就一句话，不是说系统在处理，就是说还在审核。这一等，直接等了快一年。直到2024年5月底，两家银行才透过SWIFT电文说透了实话。

花旗说那2700万美元已经交给了美国财政部海外资产控制办公室，也就是大家常说的OFAC，摩根大通更直接，说钱已经按OFAC的指令冻结了。海越能源当时直接懵了，自己合法交易的钱，说冻就冻？翻完时间线才发现，这里面的猫腻大了去了。

OFAC把收款方中国中油列入制裁名单，是2024年2月的事，海越能源打款是2023年7月，早了快七个月。也就是说打款的时候，这笔交易完完全全合法合规，半点儿规矩都没碰。更离谱的是，查出来两家银行早在2023年8月就动手扣钱了，那时候制裁令连影子都没有呢。

钱就这么莫名其妙被扣了，海越能源也没直接翻脸，先是一次次给OFAC提交申请，请求解冻，结果投进去像石沉大海，半点儿回音都没有。四千多万美元拿不回来，直接把海越能源的现金流卡得死死的。2025年公司年报出来，归母净利润直接亏了5.06亿元，亏损主要就是因为这笔钱被冻结，不得不补提了一大笔减值准备。

紧接着祸不单行，2023年和2024年连续两年，公司的财务审计报告都被出具了无法表示意见。上海证券交易所按上市规则办事，2025年7月直接把海越能源的股票摘了牌，终止上市。一家做了几十年的老国企，就这么被逼出了A股。

股票退了市，这笔钱不能就这么算了。海越能源没被这点儿事打垮，转头就开始走法律程序硬刚。2026年2月，先在上海金融法院立了案，告花旗银行，要求对方赔偿2700万美元本金外加利息。没过多久，3月份又在北京金融法院起诉摩根大通，索要剩下的1346.7万美元和相应利息。

两笔加起来超过4046.7万美元，折合成人民币将近2.92亿元，光利息就有387万多美元。海越能源在诉状里说的很清楚，美国OFAC拿自己国内政令，随便把中国企业列进单边制裁清单，本来就是歧视中国企业的无理限制。两家美国银行帮着OFAC冻结转移中国企业的资金，直接侵犯了海越能源的合法财产权。

更何况海越能源还是国有控股企业，实际控制人是地方政府，这么一搞，连咱们的国有资产都跟着蒙受了损失。很多人可能会疑问，在中国的地盘告美国银行，能有法律依据吗？其实早在2021年，商务部就出台了《阻断外国法律与措施不当域外适用办法》。

说白了就是，外国的法律和措施要是不当伸爪子管咱们中国的事，咱们中国不承认也不执行，中国法人因此受到损害，完全可以依法起诉要求赔偿。之前这个规定更多是摆在纸面上的条文，很少有企业真的拿它来打实实在在的官司。

海越能源这次直接把条文变成了真刀真枪的法律实战，本身就很有标志性意义。而且人家选起诉地点也很有讲究，不搞什么劳心费力的国际仲裁，直接就在咱们中国本土法院立案。真要是打赢了官司，中国法院可以直接对花旗和摩根大通在中国的分支机构、银行账户和各类资产采取执行措施。

这两家银行在中国深耕几十年，资产规模不小，根本跑不了，毕竟“庙”就摆在咱们中国的地盘上。目前这两个案子都还在审理过程中，最终能不能把钱全额追回来，现在还说不准。但明眼人都看得出来，这事的意义早就超出了追回多少钱的层面。

搁以前，中国公司碰到外国银行冻结资金，大部分都选择忍气吞声，毕竟美元结算体系握在人家手里，怕闹僵了以后生意不好做。这次海越能源一纸诉状，直接打破了这种沉默的惯例。对花旗和摩根大通来说，他们要面对的可不只是四千多万美元的赔偿。

他们还要在中国继续做业务，中国法院的判决可不是可以随便糊弄的小事。这事释放的信号已经非常清楚了，今后中国企业再碰到这种无端拿捏的糟心事，不会再默默忍气吞声。拿起法律武器，在中国自己的地盘维权，这就是当下中国企业最硬气的回答。

参考资料：环球时报 中企起诉美国两大银行追索被冻结巨额资金