香港SFC证监会十大金融牌照最全解析！149号牌为什么最受欢迎？

HONGKONG

香港作为与纽约、伦敦并列的世界三大金融中心，其在金融领域一直都备受港府重视。

而金融业能作为香港经济的「发动机」之一，除了香港拥有得天独厚的区位优势和健全的金融市场体制外，对金融业高效、规范的强监管，也是中外金融机构能够在这里扎堆设立的一大原因。

在香港，任何个人或企业想要开展金融业务，都需要申请相关业务的金融牌照。

今天，小编就来带大家了解一下，香港1号到10号金融牌照。

目录

01 1-10号牌照简介

02 热门牌照组合-149牌照

03 获得香港金融牌照方式

04 申请香港金融牌照要求

05 香港金融牌照申请流程

1-10号牌照简介

香港金融业目前实行的是混业经营、分业监管的监管模式，主要金融监管机构包括证券及期货事务监察委员会「证监会」、香港金融管理局「主管银行业」、保险业监管局「主管保险业」。

而根据《证券期货条例》规定，香港金融服务行业被细分为9大业务类型，对应了10个市场准入牌照，受证监会监管。

只要符合香港证监会的要求，就可以申请牌照开展相关业务。

香港金融牌照功能：

获得香港证监会金融牌照后,公司将有资格为境内外机构提供股票、基金、债券等各类金融产品服务。

利用香港资本市场平台，不仅可以更多的开发海外房地产或股票基金等产品，也可以通过推出投资移民和投资咨询等增值服务，向高净值客户提供更为多元化的服务。

1号牌 证券交易类

香港金融1号牌照是证券交易牌照，是香港金融市场中最常见的证券交易许可证之一，相当于内地证券公司，取得该牌照的公司，允许为客户提供以下服务：

• 为客户买卖债券；
• 配售及报销证劵。
• 为客户买入/沽出互惠基金及单位信托基金；
• 为客户提供股票及股票期权的买卖/经纪服务；

2号牌 期货合约交易

与一类牌照类似，想开展期货交易，必须持有2号牌照，目前很多券商不能做期货交易，就是因为没有2号牌照。

• 为客户买入/沽出期货合约；
• 为客户提供指数或商品期货的买卖/经纪服务。

3号牌杠杆式外汇交易

以保证金形式为客户提供外汇交易，只有获得3号牌照，机构才可从事外汇杠杆交易等相应的业务。

4号牌就证券提供交易

4号牌是所有提供证券金融产品买卖咨询服务的机构都需要办理的一个金融机构资质，一般和1号牌照搭配使用。主要可以向客户提供：

• 向客户提供沽出/买入证劵的投资意见；
• 发出有关证劵的研究报告/分析。

5号牌期货合约咨询服务

5号牌照为期货合约咨询服务，与4号类似，持有5号牌照的公司：

• 向客户提供沽出/买入期货合约的投资意见；
• 发出有关期货合约的研究报告/分析。

6号牌机构融资咨询

6号牌照就像国内的投行业务，给公司做上市、配售、发债等等这些所有要对接公开市场的业务。

• 为上市申请人担任首次公开招股的保荐人；
• 就《公司收购、合并及股份购回守则》提供意见；
• 就《上市规则》的合规事宜为上市公司提供意见。

7号牌自动化交易服务

7号牌照为自动化交易服务牌照，比如线上交易服务，目前证券、期货、外汇、债券等交易均可通过线上交易平台来交易，只有获得7号牌照才可提供线上交易服务。

8号牌证券担保融资

8号牌照为证券担保融资牌照，顾名思义，取得这一牌照的公司，能够以客户股票为抵押品，为客户提供融资服务。

9号牌资产管理

有了9号牌照就可以帮客户管理资产，类似内地的私募机构，不少内地大型私募机构都通过申请或收购的方式入局了香港资本市场。

• 以全权委托形式为客户管理证券或期货合约投资组合；
• 以全权委托形式管理基金。

10号牌资产管理

针对公司、债券及主权国的信用可靠性进行等级评定，评级机构有标准普尔、穆迪、惠誉，在香港只有获得10号牌照才可成为评级机构。

热门牌照组合-149牌照

根据香港证监会2023年第二季度报告，截止2023年9月30日，香港证监会持牌机构及人士和注册机构的总数达48,362家。

相比其他牌照，第1、4、9号牌照仍然是热门牌照，无论是申请成为持牌法团还是申请持牌个人的占比较其他牌照大。

香港149牌照价值：

1号牌由于是与证券交易有关的牌照，受到了广大券商的热烈欢迎。

为了能在开展证券交易的同时向客户提供交易意见，很多券商也都会同时持有4号牌照。

如若希望针对大客户提供资产管理方面的服务，不管是券商还是资产管理公司都需要申请9号牌照，才能在港正常开展相关服务，因此9号牌照也颇受欢迎。

所以一般来说，以上提到的3张牌照可以搭配使用，因为这样既能够为客户提供交易服务，同时也能够提供咨询服务。

因此，当企业有进一步拓展境外投资范围，给投资人提供更多的产品选择，希望更加全面主动地参与国际市场的投资，或者是为高净值客户提供全球资产配置和家族财富管理咨询服务等需求时，恰好这3块牌照是一套组合拳，能够满足以上需求，自然就成为大多数公司会同时申请的牌照。

据传，以目前市场行情，收购一家拥有149牌照的香港公司，需要上千万人民币！香港149牌照作为一家有实力的财富公司出海的重要跳板，已经成为兵家必争之地！

获得香港金融牌照方式

那么，想要获得香港金融牌照开展相关业务，通常有两种方式：自行申请或收购现成牌照。

这两种方式的优缺点可以看下图：

申请香港金融牌照要求

香港金融1-10号牌照都有各自具体的申请要求。但总的来说都需要满足以下几个基本条件：

01法律架构

必须在香港注册成立的有限公司，或在注册处注册的非香港公司。香港接受在其他地区成立的公司，来到香港注册登记，比如开曼公司等。

02办公场所

企业在香港有实际、真实的办公地址，必须是甲级写字楼，不可是任何挂靠地址。

03注册资本

香港公司注册资本要求500万港币或以上，必须一直保持实缴股本和流动性资本不少于300万港币，必须在香港的银行开立账户。

04持牌代表

必须拥有两个持牌人，最少一名负责人员必须以香港作为基地，以便直接监督业务运营。

05公司实力

拥有成熟的业务架构、完善的监控系统及专业人员，能够承担业务中面对的风险。

06负责人员

至少一位「负责人员RO」管理公司，但在申请牌照时，或日后获发牌照经营后，香港证券及期货事务监察委员会的要求至少聘用二位「负责人员RO」。

其中，RO负责人分大小牌。大牌RO是以前已经当过的有相关牌照负责人经验。小牌RO是通过 HKSI 相关考试，有相关行业经验的人员。

香港金融牌照申请流程

申请金融牌照是个比较复杂的过程，要求企业满足一系列合规性要求。以下是申请流程的关键步骤，以及需要准备的文件和材料。

1评估需求和合格性

明确企业需求，选择合适的牌照类型，并评估是否满足相关要求。

2准备申请文件

成立香港公司，开设银行账户。收集和准备必要的文件，包括企业结构、经营计划、财务报告等。

• 财务报告：提供企业的财务状况和预测；
• 企业章程：详细描述企业的法律结构和运营模式；
• 业务计划：包括市场分析、目标客户、预期收益等；
• 合规性文件：展示如何满足香港金融市场的合规要求；
• 管理团队简介：团队成员的简历和资质证明。

3提交申请

审核RO资历及基本资料，向相关监管机构提交完整的申请材料。申请通过后需要缴交的牌照费用可以参考下图：

4审查过程

在审核过程中，证监会可能会要求与你的公司代表进行面试，以进一步了解你的业务计划和合规情况。

5获得批准

满足所有要求后，企业将获得金融牌照。

整个牌照申请周期大约需要6-8个月，具体还需要根据实际情况而定。

香港作为国际金融枢纽，其金融牌照在全球市场中的价值不可估量。通过获得香港的金融牌照，企业不仅可以在这个繁荣的金融中心稳固脚步，更能把握全球化的无限机遇。

还是那句话，只有步入国际轨道，才有无限延伸的空间！

今天的分享就到这里啦，希望对你能有所帮助。