向天弘基金等机构大胆索贿！浦发银行员工获刑3年，公司今年已领罚超1100万

近期，上海浦东发展银行股份有限公司（简称“浦发银行”）总行私人银行部产品管理处原产品经理张玉东宣判结果已出，一审判决认定张玉东利用负责金融产品的引入、发行、运营的职务便利，为他人谋取利益，3年时间非法收受他人贿赂205.37万元，犯非国家工作人员受贿罪，被判处有期徒刑三年，并处罚金十万元。

早在2021年10月，“廉洁上海”曾通报，浦发银行总行私人银行部产品管理处产品经理张玉东因涉嫌严重违纪违法，正在接受纪律审查和监察调查。张玉东上司鲁志勇也被查。

值得一提的是，天风证券、天弘基金、中信建投等多家金融机构被牵扯其中，张玉东向这些头部金融机构的相关业务经理大胆索取贿赂，部分直接索要，部分以浦发银行举办业务研讨会的名义索取。

在惩治金融腐败，防控金融风险的背景下，此事对浦发银行是否会有影响？就相关问题，时间财经联系浦发银行方面，截至发稿时间，暂未获得回复。

受贿205万

张玉东的判决出炉，其违法事实也得以详细展露。

据（2022）沪0113刑初116号判决书，2018年，张玉东利用负责“星和结构化债券投资”“上海证券海银心安集合资产管理计划”“浦兴年年利”等系列金融产品的引入、发行、运营的职务便利，按照其领导浦发银行总行私行部产品管理处副处长鲁某（另案处理）的要求，为鲁某的特定关系人刘某1谋取利益，提出让上述金融产品的管理人或投资顾问公司购买刘某1所指定的奥园地产、融信地产等公司债券，先后三次非法收受刘某1给予的贿赂共计22万元。

据悉，张玉东领导鲁某应该就是鲁志勇。2021年8月5日，上海市纪委监委官网发布消息称，上海浦东发展银行总行私人银行部产品管理处原副处长鲁志勇涉嫌严重违纪违法，目前正接受上海市纪委监委驻浦发银行纪检监察组纪律审查和上海市宝山区监察委员会监察调查。

公开资料显示，鲁志勇，男，汉族，1971年1月出生，北京市人，中共党员，1991年7月参加工作，博士研究生文化。历任上海浦东发展银行股份有限公司总行私人银行部产品及投资顾问处处长助理、副处长、产品管理处副处长（主持工作）。

除此之外，2017年下半年，张玉东利用负责“天风证券天量集合资产管理计划”系列金融产品的引入、发行、运营的职务便利，向担任该金融产品投资顾问的天风证券资产管理分公司销售总监陈某索取贿赂。张玉东通过其朋友王某在北京市XX酒店收取现金共计8万元。

2018年上半年，张玉东利用负责“赞晨结构化债券投资”系列金融产品的引入、发行、运营的职务便利，向担任该金融产品管理人的上海XX集团有限公司产品总经理郭某1索取贿赂。张玉东两次通过其朋友刘某3前往上海XX集团有限公司办公地点收取现金共计50万元。

2018年上半年，张玉东利用负责“景睿信合诚强债结构化债券投资”系列金融产品的引入、发行、运营的职务便利，向担任该金融产品投资顾问的北京XX有限公司总经理杨某索取贿赂。张玉东通过其朋友魏某前往北京市西城区月坛北街附近收取现金37万元。

2018年上半年，张玉东利用负责“天弘浦盈弘进”系列金融产品的引入、发行、运营的职务便利，向担任该金融产品管理人的天弘基金管理有限公司高级销售经理刘某2索取贿赂。张玉东在上海市虹口区XX路一饭馆内收取刘某2给予的价值共计6.3万元的京东购物卡。

2018年下半年，张玉东为谋取非法利益，利用职务便利，先后找到浦发银行相关金融产品的合作机构东兴XX股份有限公司产品总监张某、中信建投证券股份有限公司资管部总监田某、德邦证券股份有限公司资管部高级经理李某，以浦发银行举办业务研讨会的名义，向上述三家公司索取贿赂共计82.071万元。扣除会议支出后，张玉东实得30万元。

曾因代销业务被通报

在张玉东频繁索贿的2018年，浦发银行也因为这一年代理销售的私募产品出现延期兑付，而被银保监点名通报。

银保监消保发〔2020〕4号显示，经查，浦发银行存在以下侵害消费者权益的行为：一是在准入环节未对所代理的产品进行充分分析，尽职调查不到位，与相关监管规定不符。

二是在向部分客户销售所代理的产品时，未按照监管要求,在网点专门区域销售代销产品并录音录像，而是采用上门服务模式。

三是产品合同的首页出现了明显的浦发银行标识，容易使消费者误认为该产品为浦发银行自主管理理财产品，与相关监管规定不符。

四是风险揭示书中未包含产品类型、产品风险评级及适合购买的客户评级、客户权益须知等内容，与相关监管规定不符。

五是未按照监管要求,在产品发行后持续跟踪和穿透管理。该行在产品成立至2018年7月期间，未能按照相关规定督促合作机构进行信息披露。

2021年4月，银保监会网站公布了对浦发银行代销业务问题的处罚：因于2016年5月至2019年1月未按规定开展代销业务，浦发银行被责令改正，并处罚款共计760万元。

对此，浦发银行回应称，其对相关问题高度重视，迅速开展整改工作，全面梳理代销业务流程、规范业务服务模式。

投诉处罚不断

实际上，中国银保监对于去年四个季度的银行业消费投诉情况通报来看，浦发银行的投诉量经常位列股份制商业银行前列。

中国银保监会消费者权益保护局关于2021年第四季度银行业消费投诉情况的通报显示，兴业银行、浦发银行的投诉量位列股份制商业银行前两位。其中浦发银行4236件，环比增长5.7%，占比12.8%。三季度、一季度浦发银行同样位于的投诉量位列股份制商业银行第二位，仅有第二季度位于第四名。

时间财经检索中国银保监会官网发现，浦发银行存在多起被罚信息，粗略统计仅2022年以来，公司已累计被罚1135万元。

据银保监会官网消息，中国银保监会福建银保监局公布的行政处罚信息公开表显示，因流动资金贷款贷后管理未尽职等，浦发银行连收两张罚单，其福州分行、福州福清支行共被罚款330万元。

深银保监罚决字〔2022〕25号显示，浦发银行深圳分行因贷款调查不充分，贷款资金被挪用，被罚40万元。

上饶银保监罚决字〔2022〕8号显示，浦发银行上饶分行因以贷转存、流动资金贷款被挪用，被罚60万元。

衢银保监罚决字〔2022〕10号显示，浦发银行衢州支行因贷款管理不到位，个人信贷资金被违规挪用，被罚款35万元。

银保监罚决字〔2022〕25号显示，浦发银行监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在多项违法违规行为，被罚款420万元。

青银保监罚决字〔2022〕10号显示，浦发银行西宁万达广场支行固定资产贷款贷后管理不到位，信贷资金归集至大股东账户挪作他用，被罚30万元。

青银保监罚决字〔2022〕7号显示，浦发银行西宁文成路支行个人经营性贷款管理不审慎，被罚款40万元。

马银保监罚决字〔2022〕1号显示，浦发银行马鞍山支行并购贷款管理不审慎，贷款五级分类不准确，被罚款50万元。

滨海银保监罚决字〔2022〕3号显示，浦发银行天津浦吉支行信贷资金未按约定用途使用，被罚款60万元。

晋中银保监罚决字〔2022〕5号显示，浦发银行晋中分行个人按揭贷款管理不到位，被罚款20万元。

金银保监罚决字〔2022〕7号显示，浦发银行义乌分行，被罚款50万元。（北京时间财经 陈世爱）