北京
组织老年群体至银行柜台换购外汇现钞，后将外汇现钞倒卖牟利……
5月14日，上海警方向新京报贝壳财经记者披露侦破一起利用老年群体非法汇兑案，抓获犯罪嫌疑人6人，涉案金额4500余万元。
民警现场查获的非法汇兑的外币。上海警方供图
2025年12月，上海警方在走访银行等金融机构时，部分银行反映：近期大量老年人集中兑换外汇现钞，导致银行网点外汇现钞供不应求，且老年人换汇后，经常在银行门口将外汇现钞交给同一名男子。接到反映后，警方会同外汇局、反洗钱监管部门立即开展调查，发现这些老年人大多以出国旅游为换汇理由，但实际并没有购票记录，甚至没有申领护照。综合研判，警方认为其存在经济犯罪嫌疑，遂开展立案侦查。
经查，犯罪嫌疑人唐某、张某等人以“集中组织、分拆购汇、顶额提现”为模式，通过给予老人“好处费”的方式，组织老年人和社会人员至市区小微银行、郊区银行等网点，虚构换购理由换取外汇现钞，后将外汇现钞倒卖牟利，涉及老年人400余名。
抓捕嫌疑人现场。上海警方供图
在本案中，唐某、张某均为唆使老年人进行非法汇兑的组织者，但二人犯罪手法不同。其中，唐某为老年人提供人民币现金，组织老年人将人民币兑换成日元现钞，再将日元现钞进行倒卖牟利。张某则通过收取回国人员未使用的剩余美元现钞，再组织老年人直接将美元现钞兑换成日元现钞，对外倒卖牟利。
办案民警告诉贝壳财经记者，“我们判断了嫌疑人的作案手法，线上主要通过加入老年人用于团购、买菜的群聊，在群内发布换购信息，承诺兑换达到5万等值美元限额后给予150—180元不等的好处费，诱导老年人为其换购外汇；线下主要通过到公园、广场等老年人较为密集的场所去‘拉人头’，通过老年人口口相传的形式，招募老人，实施犯罪。”
掌握证据后，上海警方开展波次收网行动，抓获唐某、张某等6名犯罪嫌疑人。目前，唐某因涉嫌骗购外汇罪、张某因涉嫌非法经营罪被检察机关依法批准逮捕，其余4名犯罪嫌疑人已被警方依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。
警方提示，给予现金、礼品等“好处费”诱导兑换外汇，背后可能隐藏着非法金融活动，老年群体务必提高警惕、切勿参与。遇到此类情况，应及时向公安机关、外汇管理部门、银行金融机构等咨询，避免因贪图小便宜而陷入法律风险。
新京报贝壳财经记者 俞金旻 编辑 陈莉 校对 陈荻雁
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