散户能够靠炒股发家致富吗？能够靠炒股实现阶层跃迁吗？

2022年4月26日，星期二的股市开盘倒是没有接着昨天暴跌而继续低开，后面的走势我们无法预测，不也去预测，估值低我们就通过股债配置跟随就好。总之，近期的行情极度悲观，没有利好就是利空，昨天的暴跌一度击穿了很多投资者的心理防线。市场的走势我们也左右不了，只能静静的跟随，默默的等待。今天跟大家讨论一个话题，就是散户可能靠炒股发家致富吗？

先说答案：短期内是否定的，但是拉长投资时间到20-30年是可以的。具体原因：股市就不是一个收益率很高的投资品种，平均下来也就是10%左右的收益率，如果要想短期发家致富，还得自主创业。

一、中国股票平均收益率11.5%（近20年的统计数据）

A股讨论最多的就是上证指数，但他主要是上海交易所的股票，但是缺少了深交所的股票。其实A股还有一个比较综合指数，那就是中证全指，覆盖了A股全部上市公司。中证全指从2004年的1000点起步，到2022年3月11日收盘，是到了5248点。如果加上每年的分红收入，是到了6546点。年化收益率大约是11.5%。也就是说炒股平均下来年化收益率大概就是10%-12%水平。水平高一些的投资者能够达到15%-20%，已经是大师级别的，20%的收益率也绝对是投资界的天花板，基本无人能及。

二、美国股票平均收益率10%（近100年的统计数据）

有人说A股成立时间太短，而且指数也十年不涨，不能够代表股票投资的收益，而且现在交易便捷，手段多样，我们也可以投资美国股票。那么下面我们就看看美国股票的投资收益。

从上图我们可以看到股票长期投资年化收益率扣除通胀是6.6%，如果把通胀加回去，那么年均收益率也是10%，出奇的也与中国中证全指近20年的收益率一致。所以，不管是美国还是中国，亦或是任何国家股票收益，如果投资时间达到10-20年，那么收益率就是一个常数，10%左右。这个10%收益率其实就是上市公司每年的盈利收益率和增长率。

三、世界上的投资大师收益水平是什么样的？

我们再看一组数据，有人统计了美股过去35年，发现只有四分之一的基金经理能够跑赢市场平均收益。共计1000只基金，最后只有86只基金活下来，其他基金都被清算掉了。那么这86只基金中，只有22只基金做到了超越市场年化回报1%，而且绝大多数基金都跑输了市场平均收益。

超过市场平均收益13%左右的有哪些呢？红杉基金年化回报是14%，邓普顿的基金年化回报13.7%，彼得林奇麦哲伦基金年化回报是13.6%。只要巴菲特伯克希尔哈撒韦年化收益高达20.1%。

四、认清现实，降低股票投资预期收益，你就成功了一半

想着短期靠着炒股发财，其实是异想天开或者是被股评家欺骗了。股票投资年化超过15%—20%都是大神级别的了，超过30%更是绝无可能，当然可能会有的投资者在某一年行情好的时候赚了很多，但是这只某一年，投资要看长期平均收益率，除非你这一年赚了很多钱就再也不炒股了，那么你就真的被定格为大神了。

看到这里，你还想着靠炒股发财致富吗？股市本来就不是一个短期发家致富的好渠道，如果想短期发财真得靠实打实的创业才行。这就是现实，你不认可他也是现实。

五、投资界最简单、最赚钱的投资方法

降低投资收益的预期你就成功了一半，剩下的就是找到一种方法能够达到10%-15%收益就好了。从我10年投资生涯来看，其实最简单有效的方法就是做资产配置。通过把股票和债券进行组合，做一个股债均配模型，每年进行动态再平衡，这套方法具体不细说了（具体见我之前发的关于资产配置的文章），方法很简单，傻瓜式的坚持，加上没有欲望作祟，你就是投资界最靓的仔。其实投资根本不需要很复杂，越简单的方法，越能够赚到钱。

最后，奉劝新入市的股民，别以为知道几个代码，了解几根K线，就想着自己是投资大神。你能比上面投资几十年大师还厉害吗？股票只能长期使你资产增值，如果想实现财务自由，那么就需要长期复利力量了。股市里所谓的专家你还信吗？这就是现实，也是常识。欢迎点赞+评论，我会定期为您奉献正确的投资价值观和理念。