北京
想独立执业，却不想被合规、托管、运营琐事缠身？Altruist正在测试一种新解法。
这家金融科技公司近日宣布启动Beta版RIA（注册投资顾问）挂靠模式。理财顾问无需从零搭建自己的公司，即可获得合规、托管及运营基础设施支持。正式全面推广计划于今年秋季进行。
Altruist已向美国证券交易委员会（SEC）提交申请，拟设立Altruist Advisors作为注册投资顾问，目前正等待监管批复。公司创始人兼CEO Jason Wenk透露，Beta测试将从少量顾问开始。
值得注意的是，Altruist Advisors已加入《经纪商招聘协议》（Protocol for Broker Recruiting）。这是一项行业内部协议，允许顾问在跳槽时保留一定的客户数据带走权限。
"Altruist的核心理念是让理财建议变得更好、更便宜、让所有人都能获得，"Wenk表示，"这与RIA和独立顾问群体产生了强烈共鸣。多年来我们听到反馈，我们让创立RIA变得前所未有的简单，这改变了很多终端客户的生活。人们能够追求独立，服务从前不敢想象的客户群体，而这项新服务正是这一理念的延伸。"
具体运作方式上，顾问将以投资顾问代表身份挂靠于Altruist Advisors的Form ADV之下，采用1099独立承包商结构。客户关系和自有品牌仍归顾问所有。
Altruist负责全部合规支持，包括SEC注册、ADV文件提交、客户关系概要（CRS）、道德准则及营销材料审核。此外还提供审计支持、交易监控、账单管理，以及团体错误与遗漏保险（E&O）、网络保险和忠诚债券保障。
技术层面，顾问可使用Altruist的整合托管平台、相关软件及品牌移动应用。公司还开放其AI产品Hazel的选用权限，该产品已集成至财富管理平台。
Wenk指出，该模式瞄准的是希望独立执业、但不愿承担RIA所有权带来的运营与合规负担的顾问群体。他预计主要吸引资产规模在2500万美元至数亿美元的跳槽经纪商。目前已加入Beta测试的顾问，其客户资产规模介于1亿至2.5亿美元之间。
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