成立近10个月规模缩水3亿，华安基金旗下一产品要“保壳”

文/刘振涛

成立近10个月的基金资产缩水3个多亿，面临清盘风险，华安基金要为其“保壳”！

11月11日，华安基金发布了关于华安健康主题混合基金召开基金份额持有人会议的第一次提示公告，公告内容显示，华安健康主题混合此次召开基金份额持有人会议，审议《关于华安健康主题混合型证券投资基金持续运作有关事项的议案》，基金份额持有人会议投票时间为11月13日至12月8日。

另外，公告内容还显示，华安健康主题混合基金的基金资产净值已经连续60个工作日出现低于5000万元的情况，华安基金选择了“保壳”，向证监会提交了关于该基金持续运作的解决方案。

资料显示，华安健康主题混合是一只次新产品，成立于2024年1月24日，距今成立近10个月时间，基金成立时募集资产规模3.36亿元，基金经理为刘潇。

梳理华安健康主题混合的资产规模情况，该基金资产规模缩水较快，基金持有人早早就在大量赎回基金份额。

根据基金行业的惯例，在新基金成立后会有一段时间的封闭期，通常为1-3个月时间，这段时间是用来供基金经理投资建仓，封闭期内基金不能进行日常的申购、赎回、转换等业务。

华安健康主题混合在3月19日结束封闭期，基金可以进行日常的申购、赎回、转换等业务。

华安健康主题混合打开封闭期后，一个诧异的情况出现，基金刚刚打开封闭期，就有大量投资者开始赎回基金份额。

根据基金一季报，截至2024年3月31日末，华安健康主题混合基金份额仅剩余2162.68万份，基金资产净值剩余2160.53万元，与基金成立时相比资产缩水了3亿多。其中，华安健康主题混合C份额在一季度被赎回高达3.15亿份，申购仅50万份左右，净赎回份额达3亿多份。

不过一季度末，虽然该基金资产规模已不足5000万元，但是还未出现连续20天低于5000万元的情况。后面的二季度和三季度，华安健康主题混合基金资产依旧在缩水。

基金二季报显示，截至2024年6月30日末，华安健康主题混合基金份额仅剩余986.81万份，较一季度末又被赎回了1000多万份，基金资产净值也剩余920多万元，不足1000万元，较一季度末再次缩水。

并且二季报中提到，截至二季度末，该基金已经连续超过60个工作日基金资产净值低于5000万元，基金面临清盘风险，华安基金已将解决方案报送证监会。

到了2024年三季度末，华安健康主题混合基金的总份额来到了923.96万份，基金资产净值来到943.46万元，基金的总份额再次减少。

值得注意的是，三季报显示，有机构投资者申购了300多万份，占到了基金三季度末总份额的33.89%。如果没有该机构投资者大量申购，基金总份额将缩水更多。为何该机构投资者在三季度申购300多万份，是否跟基金份额持有人会议投票，基金“保壳”有关？目前不得而知。

总体来看，从基金一打开封闭期，投资者就在不断大量赎回，进而导致基金资产规模大幅缩水，最终超过60天不足5000万元，触发了基金合同中的清盘风险。

观察基金的业绩，基金投资者赎回的背后可能与基金经理管理业绩有关。

天天基金网数据显示，截至2024年11月8日，华安健康主题混合A成立以来基金净值累计下跌0.31%，华安健康主题混合C基金净值累计下跌0.81%。

2024年以来，华安健康主题混合业绩表现波动较大，曾很长一段时间下跌，最高下跌超过14%，而后在国庆前一周随市场行情大涨，取得超过7%的收益，而近期基金又开始下跌的情况，基金净值再度跌破面值1元钱。总体来看，华安健康主题混合业绩整体跑输同期沪深300指数和同类平均。

再来看基金经理刘潇的管理业绩，刘潇是公募市场上的医药赛道基金经理，曾在中银基金担任过基金经理，最高取得过192%的管理业绩。因此，刘潇来到华安基金后，华安基金也多次为刘潇及其发行的产品做宣传。

不过来到华安基金后，刘潇管理的基金产品任职回报都是亏损的。数据显示，刘潇管理华安医疗创新混合2年多时间，任职回报亏损超20%;刘潇管理华安匠心臻选混合1年多时间，任职回报亏损超过18%，管理华安健康主题混合任职回报也是亏损的。

整体来看，基金经理刘潇管理一只成立近10个月的基金缩水了3亿多，面临清盘风险，而华安基金不愿意基金早早清盘，选择了“保壳”让基金持续运作。

Wind数据显示，华安基金公募管理规模超过6500亿，截至2024年11月11日，2024年以来，华安基金已经有4只基金清盘，清盘数量较多。华安基金能否保住华安健康主题混合，该基金后期能否提升业绩和资产规模，值得市场关注！