山东
齐鲁晚报·齐鲁壹点记者 鹿青松
5月15日是第十七个全国公安机关打击和防范经济犯罪宣传日，山东省人民政府新闻办举行“干事创业担当尽责”主题系列新闻发布活动，介绍山东打击和防范经济犯罪，维护经济金融安全情况。国家金融监管总局山东监管局副局长郭俊杰介绍了金融监管部门针对当前金融领域“黑灰产”违法犯罪活动的针对性监管措施。
郭俊杰介绍，金融领域“黑灰产”犯罪一般是指以金融业务为依托，以谋取不正当利益为目的，通过虚构事实、隐瞒真相等手段破坏金融管理秩序、侵害金融消费者权益的产业化违法犯罪活动。常见形式包括非法代理维权、恶意逃废债务、不正当反催收、非法代理退保、非法荐股等等。
2025年以来，针对金融领域“黑灰产”违法犯罪，国家先后部署开展了2轮次集群打击，期间山东金融监管局与省公安厅密切协作、联动配合，加力科技赋能深挖线索，充分发挥EAST建模分析和资金穿透追踪优势，创建模型筛查线索，累计向公安机关移送线索数量243笔；努力探索机制提升成效，创新建立“监管+公安”执法协作机制，在线索研判、调查取证、罪名适用等方面加强合作，协助配合公安机关立案232起；聚力推动多方协同攻坚，建立“行业协会、金融机构、司法、监管部门”等多领域、多层次会商机制，重点解决发现难、立案难、定罪难等突出问题，有效遏制了辖内金融领域“黑灰产”势头。
当前，不法分子为逃避打击，违法犯罪活动更加隐蔽，作案手段不断翻新，逐渐呈现三方面特点：一是作案手段逐步隐蔽化。“黑灰产”更多使用法律咨询公司、科技公司等伪装性更强的形式，“换马甲”速度极快，且不法“代理维权”短视频及直播、“职业背债”等新形态“黑灰产”不断出现。二是运行模式逐步产业化。部分“黑灰产”形成了“线上教唆—线下签约—跨省洗钱”的利益链条，将虚假广告投放、提供“对抗”教程、定制统一话术、伪造虚假材料、代理投诉协商等环节分兵作战，采用“碎片化”运作，网络化、跨区域从事违法犯罪活动的趋势越发明显。三是从业人员逐步职业化。部分法律、金融行业背景人员从事不法中介业务，逐渐产生了职业投诉人、代理人等，这类人员将所在组织和其行为进行所谓的“合法包装”，游走于民事纠纷与刑事犯罪之间的灰色地带。
郭俊杰表示，下一步山东金融监管局将持续深化与省公安厅的常态化协作，推动“黑灰产”打击工作从集中行动向长效治理转变。继续加大打击力度，联合公安机关在全辖组织开展新一轮金融领域“黑灰产”违法犯罪集群打击行动。加强跨部门工作协同，强化与市场监管、司法部门等主管部门的沟通联动，推进金融领域“黑灰产”综合治理。压实金融机构主体责任，指导金融机构树牢合规经营理念，强化内部控制，加强科技赋能，规范合作机构管理，最大限度消除辖内金融“黑灰产”滋生土壤，持续推动行业高质量发展。
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