所有一级涉诈被按头的币商都是学艺不精！！！

以犯罪的立场看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本质

—————以一己之力为法咨公司正名—————

在币圈这个半明半暗的江湖里，每天都在上演一模一样的剧本：有人做OTC赚得盆满钵满，有人刚上手没几天，账户冻结、上门传唤、直接刑拘，一夜之间从币商变成阶下囚。

然后这群人逢人就喊冤：“我是被跑分的坑了！”“我是无辜的，钱是干净的！”“我根本不知道对方是涉诈资金！”

六叔只说一句扎心实话：凡是一级涉诈就被直接按头的币商，本质上只有一个原因——学艺不精。

别拿 “不懂” 当借口，更别拿 “运气差” 当挡箭牌。币商这个行当，从来不是靠胆子大就能吃饭，而是靠规则、风控、边界感、法律底线吃饭。

你以为是在赚差价，其实是在拿自己的自由做赌注。

你不懂资金流向，分不清黑钱灰钱，那是学艺不精；你不懂平台规则，乱接陌生单、乱匹配陌生客户，那是学艺不精；你不懂刑事边界，不知道什么叫掩饰隐瞒，不知道什么叫帮信，那是学艺不精；你不懂冻卡处置，不知道怎么自证清白，不知道怎么开不涉案说明，那还是学艺不精；甚至你连最基本的尽调、流水筛查、行为留痕都不会，还敢自称币商？

一级涉诈资金，从来不是凭空砸到你头上的。异常交易特征、反常交易习惯、可疑对手行为、资金多层流转痕迹…… 但凡你有一点专业度，有一点风控意识，大概率都能提前避开，而不是等叔叔上门了才慌不择路。

如果你看进去了上面的话，那你活该被按头，因为都是深圳一些吃不饱饭的律师告诉你要审核资金流水，要做好风控，要审核买家，要合规。

我合你妹的规，六叔告诉你OTC在大陆就不可能合规，你要做的仅仅是利润覆盖，不要被按头就行了。

深圳那些告诉你合规的律师就是为了卖你课，以李姓、刘姓律师为首的不遵守律协规定的律师，号称币圈头部律师的那几个，我告诉你不卖点课给你他们都吃不饱饭。

币商都是一群游走在法律红线边缘的人群，左边企业家、右边阶下囚。

我说得很直接，你可以反驳，但是我告诉你，你没有任何反驳能站住脚的观点，你只能喷，无理由的喷，因为六叔有所有的论点论据和实操经验。

OTC这个行业9年了，但凡能合规资本不介入，轮得上你这个普通人？你小区门口不赚钱的大牌便利店都有两三家，你以为人家靠你买几包烟赚钱？人工费都不够。

对的，六叔把话放这里，哪个币商敢号称不收到黑钱，你把鼠标扔他脸上去，但是收到黑钱能全身而退的，没有几个。

六叔曾经冻结过6张卡，一级涉案，0退赔全部善意所得，所以币商收到黑钱并不可怕，这是无法避免的，但是如何全身而退，这是需要学习的。

甚至还能向客户提出冻卡无理由全额赔付的承诺，这就是底气。

有一说一，整个币圈能做到冻卡无理由全额赔付的，不超过四个，因为有三个都是六叔熟悉的小伙伴，这个观点以后再告诉你们，和今天本文主题不符。

所有人甚至教学的币商告诉你：如何避免收到黑钱就是一个伪命题，所有的资金流水审查只能规避收到二手黑。

而你恰恰审核通过的才可能是一手黑钱。

因为黑钱在没有成为黑钱之前，他就是别人的血汗钱，他是极度干净的，这就是为什么很多小白问，为什么转账之前不冻结黑钱，转给我了就冻卡？

因为转给你之前就不是黑钱，当你收到的那一刻才是黑钱！！有点拗口，但是事实就这样。

买家张三是一个正常好市民，兢兢业业早九晚五的上班，经过互联网上熏陶遇见了一个投资盘、恋爱盘、约炮套路、网赌、传销盘、资金盘，人家骗子不收钱啊，只收U，然后经过骗子的引导，到交易所币商那里去买U。

币商看见来了客户，审核了身份信息，实名付款，查看了资金流水，非常干净余额、理财、日常消费、外卖、水电费账单都有，回答也非常完美，囤点币抄底，也有合约单子，标准的散户（韭菜）画像！

这就是那些半罐子水律师教你的审核流程。

能审核掉黑钱吗？可以筛选出二手黑，至少知道这个买家不是洗钱的，不是电诈分子，完全可以交易。

于是你收到了张三的钱，张三收到币后提给了骗子，3-30天甚至300天后发现被骗了，自己的钱提不出来了，报警!!!

币商一手黑！

币商做错了什么吗？没有做错任何事情，也是严格按照那些律师告诉的审核方法，有问题吗？没有问题，但是还是被按头，这只是正规流程，如果自己但凡笔录、口供、操作过程有违规的话，比如出租出借出售行为，那就直接要被判刑了，明知、掩隐这些词在大脑飘来飘去。

合规有用吗？都这样严格了还不合规？

而且你以为骗子就这么简单的套路？这仅仅是外行律师能看见的套路，真正的骗子根本不是这样操作的。

骗子本身自己就有一个杀猪平台，他们会实时抓取交易所币商的数据同步挂单，比如币商李四在交易所挂了单卖U，骗子的平台也会同步李四的信息挂单，而受害者张三根本不知道什么交易所，什么虚拟币。

他所有的信息都是在杀猪盘平台上的，而杀猪盘平台的骗子就会用受害者真实的身份信息去注册各种交易所、网赌平台、这个pay那个pay，什么波币、EBpay，然后用受害者的身份给你聊天。

甚至登录网页版微信添加你好友，和你聊天配合你审核。

你所有的操作都是和骗子在对接，但是受害者张三看见的页面就是直接和你沟通的页面，当张三报警的那一刻，钱是直接打给你的，你就是一手黑。

所以很多币商咨询六叔的时候不明白本质，说什么受害者和叔叔一起的，就想搞你，说得出这句话的智商都不在线，不去分析事情的本质，你不被按谁被按。

很多人口口声声说自己是 “职业币商”，实际上既不懂法，也不懂风控，更不懂自保。凭着一腔热血和别人画的大饼就冲进场，赚的是刀口舔血的钱，踩的是浑然不觉的雷。

最后出事了，不从自己身上找原因，反而怪行业太乱、怪对手太黑、怪叔叔太严。

这是整个行业都基本上无法解决的事情，但是基本无法解决，就是六叔有方案解决。

这又是整个币商行业的核心干货，如何在收到一手黑资后全身而退，这就是那些律师所谓的合规，但是六叔告诉你，今天之前的9年时间，没有任何人告诉你这个知识，但凡有律师在抖音等短视频宣传这个观点不标明六叔原创的话，各种洗稿的话直接律协见。

欢迎行业律师遵守职业道德，标明原创出处。

首先你明白了收到黑钱的原因就是受害者把钱打给你后，去参加杀猪盘被骗，醒悟的那一刻报警。

那么你肯定是无法避免这个收款行为，也无法知晓客户买币后要去做什么。

那么核心的自保方法就是确认买币的、和你交流沟通的是客户本人，全程建立台账数据，你可以学习反洗钱法的操作，客户信息、订单记录、聊天记录保存5年。

所有人所谓做了KYC就是审查了资金流水，实名打款，但是这恰恰不能证明买币的和付款的是同一人，那么你就需要多一步操作，和客户视频聊天或者刷脸认证。

那么如何确定和你交易的是买家本人呢？最简单的是视频，你必须视频验证全程录音录像，具体你去参考下你在银行购买理财或者保险的双录流程，你就有了答案。

第二种方式是刷脸验证，这是一个认证小程序，我们以前的币商学员都在用，只是六叔没有公布出来，同行们都还不知道。

使用方法是：你通过微信小程序发给你想要认证的对方，对方同意后就会刷脸进行认证，认证结果会马上发送到小程序，并且是直接通过有权机构的数据库，这样就能立刻分辨出对方是否是实名一致的。

有需要的币商可以找六叔拿，但是这还不是万能的，这只能验证对方是本人实名购买你商品，但是无法确定收到了你的商品。

那么你还需要做什么呢？

你要确定对方的钱包地址所有权属于买家本人，你可以让他交易所实名验证，甚至让他截屏手机交易所是安装在他自己钱包，或者直接问他这个收币地址是不是你本人单独控制。

再加上各种验证，此时你就获得了一个真实交易对象加确定收到你币子，拥有所有权的买家身份信息。

最后让他确定收到币子打出回复，并承诺交易完成后续所有的损失、亏损、被骗与卖家无关（可以提前编辑一个告知书）。

他不管做了什么，后续再也和你没关系，你保存好所有交易记录，你拥有这些技能此时你的币商生涯才算是刚刚开始。

这些东西才是交易合规的基础，但是六叔告诉你这仅仅是交易流程合规，而不是币商这个行为合规，不要把这个搞混了。

如果出事，你还需要学习法律法规，什么是善意所得，受害者是币被骗走了，而不是钱被骗走了。

你已经完成了交付的义务，如果你做好了这些还被按头的话，那一定你笔录做错了。

而币商曾经被冻卡，这是你做好了交易合规流程后最大的风险点，所以六叔告诉大家有被冻卡的一定第一时间去处理，而那些被按头的币商（散户）都是因为曾经有过冻卡没有主动去处理造成的，你明知会收到不干净的钱，你明明曾经被冻过卡没有处理，还继续为了逃避监管，用别人账户收款，你就是明知。

这就是你被按头的理由。

那么六叔为什么告诉你冻结了卡片第一时间处理呢？

因为我处理了，我就拿到了不涉案的证明，这是有权机构出具盖了公章的，那么我这个行为就是误伤，我是排除了涉诈嫌疑的，我就是不涉案的，我这个行为我都不涉案了，我为什么不能做？

我明知不涉案啊，我不是明知涉案啊。

六叔见过太多真正的老派币商，常年游走在灰色边缘，却始终能全身而退。不是他们运气好，而是他们懂规矩、懂边界、懂止损、懂法律红线在哪，懂什么时候必须停手，懂什么钱绝对不能碰。

他们知道，币商的核心竞争力从来不是赚得多，而是活得久、不踩线、不被抓、能全身而退。

所以别再怨天尤人了，在这个高风险行业里，无知从来不是无罪的理由，鲁莽更不是勇敢的证明。被按头，就是因为你不够专业；出事，就是因为你学艺不精。

想要在这个圈子立足，要么学法懂法守住底线，要么练好风控避开雷区，要么干脆趁早离场。

否则，下一个被按在地上的，依然是你。

别找了，六叔不卖课，当然300U进群，你舍得我就敢给你干货。

而上面所有的干货都是免费的，那些卖课律师要收你几大万的费用，还讲不出来的。