预计在3月某地严打交易所OTC币商行为。。。

以犯罪的立场看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本质

—————以一己之力为法咨公司正名—————

一大早好友发来消息，告诉六叔某地要严打场内OTC币商了，情理之外也是意料之中，因为才出来的政策是：提供法币和虚拟币的兑换也系非法金融服务。

这个非法金融服务的定义精准的覆盖了交易所OTC币商这个行为，币商你是干什么事情的？

那就是人家拿法币（人民币）找你买虚拟币，散户出金找你卖，你给他人民币，这就是提供法币和虚拟币的兑换。

这就是提供非法金融服务，但是这个非法金融服务有什么威力呢？

你开一家便利店，顾客给你微信扫1020块钱换点现金去打麻将，你收了20块钱手续费，给了顾客1000现金，这也是非法金融服务。

所以你说小卖铺老板会被抓吗？不会，除非你长期提供这个服务且收的1000你明知是赃款、电诈款。

是不是很好理解了，所以很多每天赚15万的交易所OTC币商人家明面上是企业家，要被抓住了才是犯罪嫌疑人。

你抓就必须要有违法行为且要有证据以及师出有名，有某一条法律来制裁他。

所以只看法律法条的非币圈律师根本理解不了里面的门道，为什么都说OTC是违法行为却这么多人干呢？

还是那句话利润覆盖，死刑不亏三年血赚。

所以很多币商根本不怕，家里老小都是安排好了的，优秀的甚至有专门的法律顾问，遇到问题第一时间解决冻卡以及叔叔上门老婆直接让律师介入。

所谓不谋全局者不足谋一域，这不是那些嫩头青小白币商能玩明白的。

很多不专业的所谓币圈律师还在拿着2018年的操作手册讲币商的什么KYC审核啊，流水审核啊，有没有明确告知义务啊，扯个瘠薄毛的蛋，当叔叔上门按你头的那一刻，你做了什么操作都无效，主要是你能扛得住那几个罪名的构成要件。

但是99.9的人都扛不住，为什么呢？

因为他在经营的过程中一定有违规的点，除非你不赚钱，只要你做币商赚到钱你一定有违规的点，这就是为什么六叔离开这个行业的原因。

半罐子水的律师就会告诉你什么不明知的辩护思路，毫无卵用，没水平的律师就告诉你认罪认罚。

现在的币商，只要能赚钱的，起码都是违反了《反电信网络诈骗法》，事实构成购买银行、支付账户的违法点，找大学生、兼职帮忙收款，否则自己的账户根本没办法承接这么大的资金体量。

没出事还好，没人管你最多银行风控，一旦受到黑资，兼职第一时间被按头，构成出租出借支付账户要件，这就是有违法的点了，然后反推币商作为组织者，你拿什么辩护。

交易所OTC币商这个行业基本是到头了，所以很多人转战到了场外，因为没有交易记录，六叔预计这个行业的生存点还能有三年左右，但是这个风险性也是几何倍数增加，今天在这不聊这个话题了。

总之生存空间是越来越小了。

第一是结合现在出的法律法规必须抓典型。

第二是地方经济，2024年网赌专案大家都还记得吧，湖南各地叔叔连续破获许多的跨境网络赌博平台，冻结大量银行账户，缴获巨额非法资金建设地方经济。

币圈也是一样，既然你都非法经营了，需要解决的就是管辖权问题了。

我们在来复习一下网赌专案冻结你资金的底层逻辑什么？

网赌专案银行卡冻结最初是因为平台被端，但是并不是有权机关端掉，是有专门的数据公司（技术侦查公司）和有权机关谈，确定管辖权之后就可以拘留几个当地的赌客，之后就可以对整个平台进行立案了，这个不是先发现后打击，是先被端（黑）后打击。

你看懂了吗？是一开始技侦公司先把平台的后台黑掉（渗透），再去找叔叔谈，和现在的司法处置USDT一样，先黑掉资金盘等项目平台，再去找叔叔谈处置。

我们叫先开枪再找兔子！

立案之后不会立即冻结，是会通过赌客流水关联一批疑似赌场用卡，然后继续查询并做多层资金穿透，确定赌场用卡后分批冻结，所有赌客被冻结的要不自己玩的有点大，要不就是冻结阈值设置过低被触发识别为赌场用卡，所以被冻结了。

之后因为是涉嫌犯罪被冻结的，即使说了是网赌，冻结地虽然对赌博没有管辖权，但是可以追缴赌博平台出来的赌资，有些地方甚至还会追缴进去的资金，这个叫追缴违法所得，这个是合法的。

在专案组叔叔掌握了某些台子的相关数据后，这些数据里面就有你的注册信息、手机号、绑定的提现银行卡、USDT地址、注册时间、注册地点、登录记录、登录地点、发展下线的人数、下线的注册资料记录、以及充值记录、提现记录、下注记录等等，基本上就可以掌握还原你涉案的整个流程。

所有的东西都是有法可依的！

根据最高院、最高检、公an部于2020年10月16日联合制定的(公通字【2020】14号)《办理跨境赌博犯罪案件若干问题的意见》规定:

赌博犯罪中用作赌注的款物、换取筹码的款物和通过赌博赢取的款物属于赌资。

也就是说你不管押大赔大押小赔小，押姑娘赔大嫂，你下注的任何东西以及你赢取的任何东西都可以认定为赌资。

那么网赌专案和币商OTC交易行为有什么关系，其实你可以把这套模式套进去，币商比那些老哥们有钱多了，碰着就是上千万的资金体量在里面流转，上千万现金啊，多少人一辈子都获取不到的财富天花板。

我们再来看看相似之处：

网赌平台=虚拟币交易所

网赌违反《治安管理处罚法》=币商违反《反电信网络诈骗法》+其他法规

网赌流水=币商交易流水

网赌提现非法资金=币商交易获利

网赌注册账户实名=交易所KYC认证

网赌数据库被端=交易所配合司法协助

网赌提现流水=散户出金记录

完全一模一样，还有就是交易所做返佣的那些人，本来是要先打击的，但是这种人群数量太少，没有币商群体多。

而这套流程搞网赌专案的叔叔轻车熟路，拥有非常成功的经验，六叔三年前就告诉过你们，所有交易所币商的名单都在叔叔的办公桌上，绝对不是危言耸听。

而散户，哪有那么多散户，你的U是好道来的吗？你在交易所没被冻卡就真的能落袋为安吗？

别急让子弹飞一会再等等三月份的两会立法，2026年就知道什么是币圈的哀鸿遍野，你的财富不过是替人暂时保管的而已。

而币圈的律师们，多学习这些东西，不要天天看法条。

还好六叔早就亏完了，不然我和你们一样天天担心怎么安全出金。