平安集团财务共享数智化升级实践——平安财服“数字港”

平安金服全称深圳平安综合金融服务有限公司，是平安集团（“世界500强”中名列第33位）金融服务生态圈的重要成员。平安金服致力打造中国领先的综合金融服务公司，既是平安集团的综合金融智慧服务平台，也是面向市场开放的综合金融解决方案提供商，为平安集团子公司及机构提供远程客户服务、远程销售咨询、风险资产管理、财务共享服务、人事共享服务等支持，并为国内外企业客户提供智慧客服、金融风险管理、智慧财务、智慧人事等金融服务解决方案。

平安金服财务服务中心（下文简称“平安财服”）定位为财务共享服务承接与处理平台，搭建服务于全集团的财务共享中心，为国内第一批建设的财务共享中心，是平安集团寻求职能业务转型升级，提升降本增效控风险能力的主动探索。自2004年成立至今，平安财服已搭建上海、深圳、成都、合肥、内江五地运作模式，建立费用、资金、总账、税务、综合、估值六大产品线，与平安集团总部及各各子公司签署SLA服务水平协议，市场化定价提供专业财务服务。

财服面临的挑战与转型需求

平安财服历经20年发展，已搭建完善的作业运营机制、服务管理体系和风险控制体系。然而，随着市场经济环境及技术环境的变化、财服自身业务的持续拓展以及客户对服务内容品质要求的提升，财服面临以下挑战：

（一）客户降本要求带来业务运营压力平安财服采用市场化运作模式，与客户建立了完善透明的结算机制，并签订服务水平协议，通过财务工作集约化、专业化处理助力集团内部各子公司的降本提效。自2021年以来，由于市场经济环境下行，财服持续受到客户成本管控压力传导，带来了业务运营压力。

（二）系统间断点多，异构系统信息传输困难平安财服工作人员应用的内外部信息系统近100个，系统繁多且复杂。由于金融行业监管要求，多数系统难以实现集成。尤其是在总账核算、估值等业务中，系统间存在大量断点，依赖于通讯工具、邮件传输信息文件，带来了繁多的数据收集、整理、核对工作。

（三）数据分析体系不完善，取数用数难平安财服从创立之初的35项服务发展到目前超150项服务类目，人数规模逾1000人。共享中心数据分析维度多、来源多，但目前数据的获取、分析、模型搭建存在不足，难以满足日益增长的业务需求。

数字港项目：财务共享数智化升级实践

为提升专业公司服务水平和集团层面财务管理水平，平安财服于2023年开始打造“数字港”项目，寻求以科技、数据重塑流程，从作业运营、风险防控、经营管理全方面打造智能化、数字化的财务共享中心。

（一） 项目核心理念与目标

数字港项目以流程优化为核心理念，围绕费用、资金、财税、综合、估值五大业务，以一个财务共享作业平台为核心，应用NLP（自然语言处理）、RPA（机器人流程自动化）、OCR（光学字符识别）等创新工具，搭建费用自动审核、税务自动申报、档案智能存储、资金云端监控等智能化作业流程。项目旨在降本增效控风险的同时实现管理水平提升，优化过程数据质量、沉淀数据资产。

（二） 核心技术应用及运行体系

数字港项目通过搭建作业循环与管理循环双轮驱动，专注于作业流程与作业步骤优化提效，以及业务质量检查与数据治理调度。通过“眼（OCR）、手（RPA）、脑（REP）”技术突破，不断延伸数字化应用的能力边界，扎实推进去人工、去手工、去中间、去峰值四大方法，打造成体系、智能化的云端作业系统平台，形成数字化业务体系，持续赋能提效降本、智慧发展。具体技术应用如下：

1.财智云作业处理平台（入港塔台）财智云作为业务处理作业平台，汇总工作流、数据流，带有人机交互页面，支持自定义流程、派工配置，自带标准操作流程（SOP）指引，无接触式埋点自动记录业务时间。

2.OCR+众包+NLP智能采集、REP智能审核等技术应用（作业港池）在作业处理过程中，应用多种组合技术提升作业流程智能化水平：

• 费用流程：运用OCR+众包+NLP技术，识别合同、发票等单据材料中的关键信息，将文本文档提炼成结构化数据，实现线上填单。规则引擎RPA自动调用知识图谱对结构化的单据数据进行审核，REP自动审核代替人工，通过数据建模，实现基于风险分层的校验分流机制，低风险单据自动审核，自动审核率达50%，报销时效15分钟。

• 资金流程：平安财服每年涉及资金交易处理量2.4万亿，资金账户1.3万，银行网页端口105家。应用RPA+网银集成箱智能硬件，实现网银信息云端互联、RPA常规巡检，资金查询及支付全面线上化，资金异常由事后响应转为事前预防，为客户网银实时支付保驾护航。

• 财税流程：在总账入账环节，系统内嵌20000+自动审核点，自动审核率达20%，600+科目信息自动校验，结合RPA应用实现税务、报表编制流程自动化。

• 综合流程：应用RFID智能档案柜实现档案管理全流程线上可追溯，将涉及20+系统中的档案信息来源，10W+凭证进行系统间穿透管理，实现档案保管线上化、智能化，空间利用率提升57%。

• 估值业务：财务共享纳入金融行业特色的估值业务，实现底层估值数据智能清分，流程提效60%。

3.RPA数字空间站+RPA群（联检总署）

运用巡检RPA、质检RPA自动检视各环节作业运行状态，对低效环节、差错单据自动提醒，预防超期及差错风险，提升流程效率及质量。目前平安财服已搭建RPA数字空间站及70+个RPA独立应用，打造了可实时监控的RPA技术平台，作为系统平台的作业执行及检查的核心助手。

4.埋点技术+大数据指标平台（港口监督）

财务共享中心汇聚了大量企业业务及财务数据，数据的沉淀及分析随着业务的扩张及升级成为管理挑战。数字港项目搭建埋点应用及指标平台，实现业务量、作业耗时等底层数据自动归集。通过数据中台、用户指标配置自动生成业务管理看板，动态数据辅助管理人员实时决策，节省各类报表整理的时间，同时提高决策灵敏度。

实践成效与未来展望

（一） 实践成效

数字港项目智能应用赋能于财务工作处理的费用报销、资金收付、税务申报、总账核算、报表编制、估值对账等各个环节，实现财务降本增效，累计节约费用7000万元。应用智能技术减少了人工财务数据核对、数据收集等低效重复工作，实现266个财务工作环节的智能化提升。项目建设还带来了显著的经济效益和社会效益：

• 经济效益：累计优化产出可达1亿，在保持业务增长40%的同时人力成本降低5%，财务团队劳动力结构显著升级。

• 模式创新：在费用流程优化方案中引入众包技术，搭建众包平台，引入社会公众参与报账单据信息采集与核对，促进社会就业。

• 环保效益：通过物联网技术助力档案去纸质化，助力集团ESG（环境、社会和公司治理）建设，累计减少碳排放1000+吨。

• 风险防控：建立了一整套完善的风险保障机制及应急恢复计划，保证突发状况下的业务连续性及数据安全性。

（二） 未来展望

平安财服数字化建设作为集团财务管理数字化建设的重要一环，在实现降本增效控风险的同时助力集团财务成本控制及财务技术创新。目前共享中心已搭建了专门的创新团队进行行业前沿工具的探索，以推动AIGC（生成式人工智能）场景应用建设，并将数字孪生等技术及理念落实到业务流程中，持续实现业务升级。

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