虚假贸易骗购外汇，搭建非法支付结算通道，地下钱庄“洗钱”各显神通 | 上海警方严打此类犯罪

今天（25日）上午，上海市公安局召开新闻发布会通报，破获全国首例利用国际通用礼品卡非法从事资金汇兑案，抓获犯罪嫌疑人50余名，涉案金额人民币20余亿元。

据统计，今年以来，在公安部打击利用离岸公司和地下钱庄向境外转移赃款“歼击24”专项行动的牵引下，上海警方结合“砺剑”系列专项行动，持续严厉打击各类洗钱和地下钱庄犯罪，全力斩断犯罪链条、全力遏制上游犯罪，共破地下钱庄和洗钱案件130 余起，彻底摧毁了一批源头性犯罪组织。

洗钱和地下钱庄类犯罪，为各类上游犯罪转移资金、洗白赃款提供便利，既扰乱了国内金融秩序、危害经济金融安全，也侵害了人民群众的合法权益。结合已破案件，当前洗钱和地下钱庄类犯罪主要有以下表现形式：

一是利用“对敲”方式实施非法汇兑。不法分子违反国家外汇管理规定，以本外币资金不跨境流动的方式，对境内外换汇需求双方进行撮合式交易。

二是利用虚假贸易骗购外汇。不法分子通过虚构贸易背景，制作虚假贸易合同，向金融机构骗购外汇，并将资金非法转移至境外。

三是搭建非法支付结算通道洗兑违法犯罪资金。不法分子利用新型电子支付结算通道业务，开设空壳公司、开立资金账户，搭建非法支付结算、“跑分”等平台，快速分拆、错配、转移违法犯罪资金，搭建违法犯罪资金的“洗白”通道。

四是利用有价物品对资金进行转移洗兑。不法分子利用黄金、珠宝、艺术品等全球流通性强、有国际交换价值、容易变现的有价物品进行洗钱。此前，上海警方就破获一批利用虚拟货币、游戏点卡、直播打赏等非法进行洗兑资金的案件。刚才通报的案例中，不法分子就是利用国际通用礼品卡的全球通兑功能非法汇兑、跨境转移资金。

对此，上海警方持续主动出击、重拳打击，坚决守护人民财产安全、服务经济金融和社会高质量发展。不断深化与人民银行上海总部、国家外汇管理局上海分局、国家金融监督管理总局上海监管局等部门会商合作，在风险预警、联动处置等方面不断凝聚工作合力，对各类风险预警信息进行及时的源头治理。同时，联合监管部门强化主动发现和深度研判，并以打财断血为目标，进行全链条、全要素、全环节打击。

下一步，上海警方将持续保持对洗钱和地下钱庄违法犯罪的高压严打态势，做好新型犯罪研究，破解打防难题，服务国家大局，守护百姓钱袋安全。

责编 | 陆慧