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邮储银行广州市分行反洗钱工作在行动

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2020年,新冠肺炎疫情突如其来,迅速席卷全国,一场没有硝烟的疫情防控阻击战就此打响,全国上下凝心聚力,共克时艰。面对突然爆发的疫情,筑牢金融抗“疫”战线的同时,反洗钱战役也时刻不能松懈。

“洗钱”,是指通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质,使非法所得合法化的过程。“反洗钱”则是预防通过各种方式将非法所得合法化的洗钱活动而采取相关措施的行为。洗钱活动助长走私、毒品交易、贪污贿赂、金融诈骗等上游犯罪活动,不仅影响金融市场的稳定,破坏金融管理秩序,而且危害社会安定和国家安全,极大地威胁人民群众的生命和财产安全。在蓬勃发展的现代经济社会,每个人都有可能是洗钱犯罪的受害者。开展反洗钱工作,有利于打好防范化解金融系统重大风险攻坚战,形成良好的反洗钱社会氛围,提高社会公众对洗钱的风险防范意识。

疫情期间,反洗钱面临的难度和挑战也与日俱增,一是客户身份识别难度加大。疫情防控期间,人们减少了外出活动,面对面的交易随之减少,转而以线上方式进行,非面对面的“云交易”方式为人们带来便捷的同时,其虚拟性和隐蔽性也为不法分子进行洗钱活动提供可乘之机,不法分子利用网络隐藏其真实身份,加大了反洗钱工作的甄别难度。二是可疑交易监控压力加大。在全国上下齐心抗“疫”的同时,不法分子也借此实施各种诈骗犯罪,成为这场疫情阻击战不和谐的“音符”。不法分子假借疫情之名创新诈骗手段,比如以销售口罩之名行骗、以爱心捐款之名行骗、以冒充航空公司退票改签之名行骗等等,扰乱疫情防控秩序。新型诈骗手段层出不穷,其交易呈现一定的共性特征,面对频发的新型诈骗手段,可疑交易监测模型也需调整升级。三是社会公众防范风险意识有待加强。疫情防控期间,不法分子借相关社会热点对诈骗手段进行“升级换代”,实施防疫相关的诈骗活动,社会公众未能掌握最新的防诈骗知识,缺乏风险防范意识,让不法分子有机可乘,通过不法分子的诱导将资金转移至其控制的账户,从而落入圈套,蒙受资金损失。

在落实好疫情防控相关工作的同时,邮储银行广州市分行迅速反应,根据反洗钱总体工作不停摆,基本要求不降低的指示,积极作为,统筹部署,推进反洗钱工作有序开展。一是发挥科技赋能价值,完善反洗钱系统。面对疫情给反洗钱工作带来的挑战,反洗钱义务机构借助科技力量,完善和优化反洗钱工作系统,确保反洗钱工作的有序进行。二是强化可疑交易监测,防范洗钱风险。针对频发的诈骗犯罪,邮储银行广州市分行切实履行反洗钱职责,对可疑交易的监测常抓不懈,防范化解疫情期间的洗钱风险。三是宣传“不掉线”,线上线下齐驱并进。邮储银行广州市分行积极开展反洗钱宣传月活动,利用多种创新方式向公众普及电信网络诈骗、跨境赌博等犯罪活动的危害性以及出租出借出售账户的风险和个人信息保护的金融知识,有效帮助社会公众认识各类新型诈骗犯罪手段,避免落入不法分子圈套,蒙受资金损失。

疫情不是反洗钱工作的歇脚石,邮储银行广州市分行在疫情防控期间以积极作为、切实履职的态度,让反洗钱工作在战“疫”中得到进一步历练,为维护金融管理秩序,打赢疫情防控阻击战献出应尽的一份力量。

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