“今天太忙了”，5·15券商集体“整活”

【导读】AI赋能、沉浸式体验、文旅融合，券商投教“上新”

中国基金报记者 孙越

一年一度的“5·15全国投资者保护宣传日”如期而至。

“我们今天太忙了，全在外面搞活动”“业务部门在摆摊宣传”，5月15日，记者联系了几家券商的投教工作人员，得到的回复出奇一致。

今年，券商不满足于发几张海报、挂几条横幅，而是集体“整活”——把投教摊位搬进热门景区、文创园区、花卉节现场，用AI数字人、H5闯关游戏、沉浸式剧本杀等方式，让金融知识“活”了起来。

记者通过采访发现，当前券商投教活动正在呈现三大趋势：从单向灌输转向双向互动（AI、H5游戏、线下问答）；从泛化覆盖转向精准分层（银发族、Z世代各有专属内容）；从短期活动转向长效生态（品牌大赛、常态化投教基地、全年物料体系）。

投教走进城市烟火场景

如何跳出投教“老一套”？多家券商思路一致：把金融知识送到市民常去的场景里。走出营业厅、深入人群，今年这类尝试尤为突出。

在上海，爱建证券将投教活动搬进前滩公园巷花卉节，抓住文旅场景人流密集、氛围轻松的契机，现场摆放防非反诈知识快问快答折页，工作人员面对面答疑，让市民在赏花游玩之余“顺道”完成金融知识“充电”。

爱建证券营运管理部相关人士表示，随着数字化金融的普及，各类电信网络诈骗和非法证券活动层出不穷，手段也越发隐蔽。针对这一痛点，本次投教活动将核心聚焦“防非反诈”宣传。

（图片来源：爱建证券）

在安徽，华安证券、国元证券联合监管部门走进三河古镇，将投资者教育融入文旅消费场景。

华安证券表示，公司联合监管部门及行业协会在三河古镇核心景点及人员密集区域开展主题宣传活动，通过防非知识打卡、问答互动、折页发放、答疑及案例讲解等形式，宣传理性投资理念，揭露非法荐股、虚假理财等骗局，提升群众金融素养与防非意识。

国元证券投教中心工作人员向记者介绍，公司在三河古镇设置集中宣传展区与互动打卡点，通过知识问答、集章兑礼、短视频征集等活动，提升公众参与度；同步推出主题文创、宣传折页、海报展板等物料，实现“沉浸式、全覆盖、强记忆”的宣传效果。

（图片来源：国元证券）

在深圳，第一创业证券在深圳市华强北步行街核心区域设置投教咨询互动摊位，为投资者提供面对面、沉浸式的金融知识普及互动游戏、专业答疑咨询服务，以期实现精准宣教、高效互动。

（图片来源：第一创业证券）

科技赋能：AI与数字人重构投教场景

伴随AI技术全面渗透，智能工具日益深度融入投资决策全流程，推动投教模式走向智能化、个性化。

国金证券的“5·15”活动将东郊记忆的复古工业风格与街头杂货铺场景深度结合，并引入宇树AI机器人进行敲锣暖场表演和观众互动。据介绍，此次活动覆盖了中老年投资者、家庭投资者及年轻潮流打卡人群等多类受众群体，以场景化、高传播的方式开展主题投教，实现了从“被动灌输”到“主动探索”的转变。

国金证券相关人士表示，在技术赋能方面，国金证券近年来积极采用“人工智能生成+专业人力优化”的协同模式，充分发挥人工智能在文字润色、校对、语音处理等环节的优势。目前，投教基地已通过AI数字人打造投教产品千余篇。

（图片来源：国金证券）

东吴证券将AI融入日常投教工作中，通过运用数字人主播技术提升内容生产与交互体验。据东吴证券相关人士介绍，在2023年，东吴证券便发布了具有品牌特色的数字人主播“小吴”。该数字人可智能生成AI资讯短视频，也能在线下投教基地展厅与用户进行对话互动，扮演客服与讲解员的角色。

不过，当券商积极用AI提升投教效率时，一个不容忽视的问题浮出水面：AI技术本身也可能被不法分子利用——AI换脸、AI荐股诈骗、仿冒App等新型非法证券活动层出不穷。

华金证券相关负责人介绍，公司与第三方科技公司合作，利用AI技术强大的数据收集、文本比对、分析汇总等能力，结合公司特征，主动对新媒体平台上的钓鱼网站、仿冒App开展技术监测与打击。此外，公司明确规定，未经审批，任何部门不得采购或部署面向客户的AI荐股工具，禁止员工使用个人AI工具处理客户持仓、资产等敏感信息。

“规则变哪里，提示到哪里”

今年7月即将实施的交易规则修订是投资者最为关注的焦点之一。

修订内容主要包括：一是盘后固定价格交易方式适用证券范围由科创板股票扩展至全部A股和交易型开放式基金；二是基金收盘阶段交易方式由连续竞价调整为收盘集合竞价，并通过集合竞价产生收盘价；三是将主板风险警示股票价格涨跌幅限制比例由5%调整为10%。

针对新规解读，各券商在“5·15”期间推出差异化触达举措。广发证券投教中心相关负责人表示，首先，在制度层面，公司对相关业务风险揭示书进行了针对性修订，将规则变化的要点与潜在风险以更清晰、更通俗的方式呈现，并严格落实“先了解、再开通”的业务流程，即投资者需充分阅读并确认风险揭示书后方可开通相应业务权限，从源头上保障投资者的知情权与选择权。

其次，在触达方式上，广发证券通过公司官网发布风险揭示书修订公告，同时在交易终端设置弹窗提示，以“公告+弹窗”的组合方式确保信息触达的广度与及时性，力求让每一位投资者在规则切换前都能充分知悉变化、理性判断决策，实现“规则变哪里，提示到哪里”，确保投资者在关键环节及时知晓、准确应对。

第一创业证券投教工作相关负责人表示，公司总部围绕即将实施的交易新规制作系列长图文发布在投教公众号，同时制作相关投教折页摆放于分支机构办公现场供客户取阅，辅以新股申购规则、集合竞价等股票基础知识系列短视频。

投保向财富管理延伸，长效机制建设提速

在各家券商的投教活动规划背后，一个更深层的转变正在发生——随着证券行业强调回归功能性，投保工作正在从后台的成本部门向前端的品牌与服务部门转型。

“高质量投保服务不仅是满足监管要求的基础工作，更是券商赢得客户信任、实现获客留存、驱动财富管理业务长效增长的重要引擎。”广发证券投教中心相关负责人指出，优质投保服务有效降低客户信任门槛，正面口碑持续转化为业务动能，相关内容与传播声量也同步沉淀为AI时代的优质数字化资产。

上述人士表示，广发证券将投保服务深度嵌入开户、交易、资产配置、风险警示全业务流程，通过核心场景智能投教覆盖关键业务节点，针对新开户、创业板、科创板、北交所等客群与业务定向推送知识与风险提示，推动投保从 “被动合规” 转向 “主动服务”。未来，广发证券将继续把投保工作深度融入财富管理全链条，以高质量投保守护投资者合法权益。

华金证券相关负责人表示，未来计划在四方面继续加强投资者保护工作：一是完善分层分类投教体系，精准匹配不同投资者需求；二是强化事前风险提示、事中合规管控、事后纠纷化解全链条保护；三是深化校企合作，持续推进投教纳入国民教育；四是加大防非打非常态化宣传，依托数字化手段提升风险预警和投资者服务能力。

国金证券表示，未来将从以下四个方面持续加强投资者保护工作：一是深化跨界合作，继续加强与交易所、协会等监管部门及行业权威机构的联合活动；二是强化品牌建设，持续运营“走进上市公司”等品牌活动；三是扩大覆盖广度，通过线上活动与高校行，预计触达超万名投资者及学生群体，特别加强对中老年投资者的防非保护；四是落实主体责任，严格遵守监管要求，以专业、负责的投教服务切实提升投资者的获得感与安全感。

编辑：赵新亮

校对：王玥

制作：舰长

审核：木鱼

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