福建
为深入贯彻落实人民银行反洗钱监管要求，强化金融机构主体责任，3月28日，中华财险乌兰察布中心支公司组织全员开展反洗钱与风险合规专题培训。本次培训通过"理论+案例+实操"三维教学模式，深度解析洗钱风险特征，提升员工异常交易识别能力，为筑牢草原金融安全防线注入新动能。
培训聚焦保险领域洗钱高风险环节，讲师重点剖析了三大新型洗钱手法：一是利用年金保险"长险短做"实现资金快速周转，通过短期内退保完成非法资金"洗白"；二是虚构农业保险标的骗取财政补贴，形成"虚假保费-财政补贴-合法赔付"的洗钱链条；三是通过跨境再保险业务构造复杂交易结构，利用"保费分拆-跨境支付-赔款回流"模式规避资金监测。
会议特别强调数字化转型在反洗钱工作中的关键作用。当前公司已上线"智能反洗钱监测系统"，实现三大突破：一是运用神经网络算法建立客户风险画像，对高风险客户实施动态评级；二是开发"理赔资金路径追踪"模块，自动识别赔款收款账户异常关联；三是搭建"洗钱风险热力图"，实时监控农牧区特色业务风险点。
此次培训体现了中华财险主动防控金融风险的责任担当。下一步，公司将开展"反洗钱宣传进牧区"专项行动，通过蒙汉双语宣传材料提升少数民族地区公众认知，为守护北疆金融安全贡献保险力量。
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