关注！澄海一银行工作人员成功拦截涉诈资金6万元...

今年以来，农行汕头分行严格落实上级行和汕头市反诈联席办“断卡”行动相关工作要求，为保住人民群众的财产安全，减少社会不稳定因素，积极开展防诈、反诈工作的教育培训工作，不断提高员工防诈、反诈意识。日前，该行澄海东里支行工作人员谨慎认真对待银行卡交易异常问题，成功堵截了一起柜面涉诈资金取现事件。

当天，客户曹**持本人银行卡到网点柜台办理取款5万元，客服经理经过人证核对受理后，通过系统查询到该银行卡半个小时内刚刚转入两笔交易分别为30002.00元和30000.00元，且均为跨行异地转入。本着谨慎负责的态度，客服经理询问以上交易用途及交易对手情况。客户支支吾吾，回答问题犹豫，且需通过微信去联系第三人才能获得交易对手手机号码。

客服经理电话联系交易对手了解交易情况，发现与客户描述存在矛盾。其中第一笔交易，客户称交易对手为其前同事，用途为借款，但电话联系交易对手后，对方称该笔交易为还款；第二笔交易，客户称交易对手为其表妹，却无法立即说出姓名，转账用途为借款，取现用途为偿还店铺租金，但电话联系交易对手，发现对方为男性，称该笔资金为房屋装修工程款，对手信息与资金来源用途存在明显矛盾。

随后，客服经理立即将异常情况报告内勤行长。在查询该客户银行卡未在“断卡名单”以及电话联系反诈中心，回复该银行卡未在“断卡名单”的情况下，网点还是保持谨慎态度，根据询问的银行卡资金来源情况，判断该银行卡资金来源存疑并拒绝客户取款。在客户离开网点后，对该账户进行了管控，堵截可疑资金60125.54元。

当天下午，网点便收到反诈中心回复，称客户他行账户两天前刚刚涉案，其银行卡先后被公安临时冻结管控、两个省份刑侦专线冻结、并被列入国务院联席办通报涉案账户名单。经核实，以上两笔转入资金均为涉诈资金。

当前电信网络诈骗违法犯罪形势严峻，在“断卡名单”暂未更新的情况，此次能够成功堵截涉诈资金取现，充分体现了该行员工防诈、反诈的责任担当，也是农行汕头分行与市反诈中心警银协作、高效识别的具体体现。下一步，农行汕头分行将持续提升一线员工技防水平，紧盯电信网络诈骗犯罪新手法，精准识别可疑交易，切实守护好人民群众的“钱袋子”。

来源：汕头橄榄台