起底香港JPEX骗案：涉及13亿港元，张智霖、肥妈都有份？

近日，香港虚拟资产交易平台JPEX涉无牌经营和欺诈，引发香港“币圈”监管风暴。

香港警方于9月18日起对上述案件展开大型执法行动，目前已有至少11人被捕。值得注意的是，张智霖、肥妈（玛俐亚）、庄思敏等香港艺人，和林作、陈怡等社交网络红人亦牵连其中。

▲图源网络

截至9月21日下午5时，香港警方共接获2197名受害人报案，其中年龄最小的是18岁，涉及金额约13.7亿港元。

有评论指，这是香港有史以来最大规模的网络金融骗案。但香港作为亚洲金融中心，法律监管严格，为何会出现这样严重的案件？

01

JPEX是什么？

JPEX成立于2020年，根据其官网资料，它自称是一家持牌并受认可的数字资产、虚拟货币交易平台，提供加密货币买卖服务。

而虚拟货币是一种互联网形态的货币、一种特定的虚拟商品，可以用于购买商品和服务，也可以作为投资交易的一种资产。

▲图源网络

9月13日，香港证监会发布公告，留意到一家名为“JPEX”的虚拟资产交易平台，透过社交媒体网红及场外虚拟资产货币兑换商积极地向香港公众推广该平台的服务和产品。

证监会阐明，JPEX集团旗下的实体一概没有获证监会发牌，且并没有向证监会申领在香港经营虚拟资产交易平台的牌照。

JPEX被点名后，当晚即停止出金，其后公司将提币额度限制至1000USDT（泰达币，Tether公司发行的一种数字货币），手续费却要999USDT，即苦主只能提款1USDT，更多的甚至不能提币。

▲提现截图，图源杀破狼@killthewolf.eth

9月14日，JPEX先出声明解释其平台是有计划地想进行牌照申请，强调受到证监会不公平的打压。

尽管硬气回应，但在当日举办的Token2049现场（全球最盛大的加密货币活动之一），JPEX站台已然人去楼空、销声匿迹。

活动的一个展台至少也需1万USDT的展位费，宁愿舍台跑路也不出席，可见JPEX的慌张。

▲JPEX在Tokens2049仓皇跑路，图源网络

9月18日，就香港虚拟资产交易平台JPEX涉嫌诈骗事件，警方商业罪案调查科拘捕6人（4男2女）涉嫌串谋诈骗，正被扣留调查，其中包括网红林作及陈怡。

截至目前，警方已拘捕至少11人，包括JPEX的公司负责人、员工，BeatBox歌手dR.X黄浩邦等人。

▲图源网络

9月19日，李家超在行政会议召开前，主动表示关注JPEX案。

李家超表示，政府要确保设立有效制度保障投资者，投资者必须投资在受监管的平台，发牌制度也要确保平台保管投资者的资金和公司营运资金分开。未来港府会加强对投资者的教育。

02

JPEX如何行骗？

JPEX骗案苦主众多，涉及金额也高达12亿港元，对“币圈”来说可谓是地震。

在爆雷之前，香港人实际上对于JPEX并不陌生，因为该交易所的宣传海报遍布香港各大主流街区。

▲JPEX的推广广告，图源网络

JPEX能够吸引到这么多投资者，与艺人明星的代言宣传、网红的大力推广不无关系。

张智霖、庄思敏，肥妈、陈零九等香港艺人都为JPEX宣传过。

▲艺人陈零九的代言，图源网络

9月21日晚，“张智霖到警署协助调查”相关话题冲上热搜。当晚经纪公司发布声明，表示张智霖已于9月19日被有关方面邀请协助调查，并已提供所需协助，后获准离开。

声明还指出，张智霖于2022年3月通过广告代理公司被邀请为JPEX拍摄广告片及平面硬照。

在得知JPEX被香港证监会列入无牌公司及可疑网站名单后，于2022年9月通知广告代理公司立即终止合作协议。

▲图源网络

另外，女艺人庄思敏也被指曾替JPEX宣传。庄思敏在回复传媒查询时声称自己是受害者，会交由律师处理。

▲庄思敏宣传JPEX，图源网络

除此之外，各大香港网红更是“疯狂”宣传。

林作曾是一位香港执业大律师，曾与“香港小姐冠军”麦明诗交往。后来，他转行当“网红”，还参加过内地综艺《高能玩家》以及《最强大脑之燃烧吧大脑》。

▲图源网络

此前，林作在社交媒体上高调宣称已“申请成为JPEX合伙人”，甚至专门开了一个叫做“林作炒币”的加密货币场外交易店（OTC）。

根据港媒报道，林作曾在公开讲座等活动上推荐过JPEX与一些虚拟加密货币。

▲林作炒币，图源网络

另一位JPEX的宣传者，网红“币少爷”也经常在社交平台上分享虚币资讯，甚至呼吁支持者“卖肾加仓”。

据港媒介绍，“币少爷”原名关梓杰，中学毕业后成为救生员，还因偷手机被判过社会服务。后来，“币少爷”成了网红，他声称靠比特币“赚了8位数字”，自称“香港区块链第一人”，并经常在社交平台上炫耀豪宅、跑车、成堆的现金。

▲“币少爷”，图源网络

2018年，“币少爷”开着兰博基尼，在大街上撒钱，大批人涌上前伸手要钱，大约有100人围着跑车，“币少爷”后被控违反治安条例被拘留。

JPEX出事后，“币少爷”已删掉他YouTube频道中，所有宣传JPEX的视频。

警察代表也称，有涉案人员标榜“天天赚钱”，以分享展示名车、奢侈品等来炫富，制造“买币暴富”的表象，作出虚假及误导性陈述。

▲“币少爷”，图源网络

部分香港本地“网红”以JPEX合伙人的身份自居。而招募合伙人正是JPEX运营的手段之一，其承诺以高额佣金招募合伙人，条件是“邀请1000人加入成为客户，并且30天内邀请的平均资产达1000万USDT”，由此，合伙人能获得6000U（相当于4.7万港元）的奖励。

▲图源网络

除了通过艺人站台、招募网红合伙人扩大声势，平台还大肆宣传高回报、高收益，以此来吸引市民投资。

庄思敏在介绍JPEX的视频中，称可以收到高达1.6%的回报。

很多受害者表示，选择加入JPEX，正是因为其高利率，即使只是活期理财，也有10%-27%不等的利息收益。

▲图源网络

另外，JPEX发行只能在JPEX平台流通的JPC代币，不能在其他平台交易，也不可用作支付用途。

部分苦主被人游说购买 JPC，并用作类似定期存款方式的所谓“质押”，在质押到期后才能得到极高的回报。

JPEX亦会要求客户提供加密货币的私钥作保管，基本上利用此方式控制用户的资产。

03

新型投资需谨慎

从2022年全球第二大交易平台FTX破产，到香港本地平台AAX倒闭，再到JPEX被证监会警告，虚拟货币崩盘、平台破产清算的新闻层出不穷。

对于普通人来说，参与这类新型投资需要更加小心谨慎。

其实，JPEX的爆雷早有预兆，此前就备受质疑。JPEX最初在香港宣传为“日本加密货币交易所”，有意碰瓷日本交易所JPX；遭到JPX“撇清关系”后，又在网站声称“营运总部设立在迪拜”。

▲图源网络

另外，2022年初，JPEX 与Simplex 建立了合作关系，JPEX利用此机会大肆炒作，以与VISA合作之名大幅推广，但VISA随后声明双方没有合作关系。

此外，JPEX 根本没有申请或持有证监会牌照，但却在其网站声明是“一间持牌，并受认可的数字资产、虚拟货币平台”。

▲JPEX此前宣传推出VISA卡，图源网络

然而，依然有人因为JPEX宣传的高回报而迷失，甚至其中还有不少是内地人。

有投资10万元的受害者报警，他接受记者访问时直言，一早知道JPEX有可疑，但心态上觉得出事的不会这么巧是自己，以为只要赶在平台倒闭前离场就没事。

据说，受害者关注的社交群组已有数千人，有人声称投资了几百万元。

投资前，除了擦亮眼睛，做好功课，或许更重要的是谨记“贪字得个贫”，勿怀侥幸心理。

▲图源网络

还有网友认为，官方的监管来得太迟、不够充分。

今年6月，香港发布《虚拟资产交易平台发牌制度》，由以往自愿申请牌照改为强制发牌。但法律修改前存在的平台可以给予“一年”的宽限期，可以无证运营。

▲图源网络

香港证监会也回应，根据香港现行法规而言，尽管自2022年3月起，证监会便开始监察JPEX无牌经营问题，但必须要搜证证明平台有经营业务才能介入，因而该平台的营销推广并未被禁止。

随着互联网技术的发展以及金融手段的创新，从之前的P2P，到加密货币，再到NFT，究竟是属于投资项目还是属于庞氏骗局，很多时候往往真假难辨。

一般投资者面对高额回报承诺的项目时，更应该打醒十二分精神，不要被项目的所谓经济学家、明星、大企业背书所迷惑，应该从了解其其盈利机制着手，如果没搞清楚就不应该贸然冒险，与其担心错失致富机会，更应该担心跌入致贫陷阱。

各位自己友，

你认为近年最大的投资陷阱是什么？

欢迎在评论区留言！