互联网金融协会：关于防范比特币等所谓“虚拟货币”风险的提示

1、互联网金融协会：关于防范比特币等所谓“虚拟货币”风险的提示

近年来，比特币、莱特币以及各类代币等所谓“虚拟货币”在一些互联网平台进行集中交易，涉众人数逐渐扩大，所形成的金融和社会风险隐患不容忽视。为帮助社会公众正确了解比特币等所谓“虚拟货币”，认识投资风险，保护自身权益，现就有关风险事项提示如下：

比特币等所谓“虚拟货币”缺乏明确的价值基础，市场投机气氛浓厚，价格波动剧烈，投资者盲目跟风炒作，易造成资金损失，投资者需强化风险防范意识。值得注意的是，比特币等所谓“虚拟货币”日益成为洗钱、贩毒、走私、非法集资等违法犯罪活动的工具，投资者应保持警惕，发现违法犯罪活动线索应立即报案。

投资者通过比特币等所谓“虚拟货币”的交易平台参与投机炒作，面临价格大幅波动风险、安全性风险等，且平台技术风险也较高，国际上已发生多起交易平台遭黑客入侵盗窃事件，投资者须自行承担投资风险。不法分子也往往利用交易平台获取所谓“虚拟货币”以从事相关非法活动，存在较大的法律风险，近期大量交易平台因支持代币发行融资活动(ICO)已被监管部门叫停。各类所谓“币”的交易平台在我国并无合法设立的依据。

中国互联网金融协会呼吁：各会员单位应履行行业自律公约的承诺，严格遵守国家法律和监管规定，不参与任何与所谓“虚拟货币”相关的集中交易或为此类交易提供服务，主动抵制任何违法违规的金融活动。

2、央行孙国峰：ICO不等同于区块链 监管沙盒并不适合中国

日前，中国人民银行金融研究所所长孙国峰在接受央行旗下媒体专访时明确表示，叫停ICO（首次代币发行）是十分必要和及时的，必须把区块链技术和ICO区分开来，区块链技术可以运用于很多领域、场景，包括一些社会管理领域场景，不应当将区块链和ICO划等号，而是需要进一步拓宽研究和发展区块链技术的视野。

孙国峰认为，金融科技具有很强的风险特征，必须加强监管，美国对金融科技的穿透式监管、功能监管方面经验值得借鉴，但监管沙盒并不合适中国。中国金融科技监管要注重微观功能监管和宏观审慎管理相结合。微观功能监管采取穿透式监管，根据金融科技的金融特征，按照相关业务的类别由相关监管当局进行监管，实现监管全覆盖，避免监管空白。宏观审慎管理是把金融科技纳入到宏观审慎管理框架当中，完善支付机构客户备付金集中制度。他还提出，应当把具有系统重要性的金融科技公司纳入宏观审慎管理框架。

3、英国也出手 警示ICO六大风险

9月12日，英国金融市场行为监管局（FCA）针对ICO和数字货币风险发布警告。FCA表示，ICO是高风险、投机性强的投资活动。若ICO落入FCA的监管范围，将具体情况具体分析。

FCA在发文中列出了ICO的六大风险：其一，ICO不受FCA监管，有些创立在境外；其二，代币价格极不稳定，易出现暴涨暴跌；其三，存在项目欺诈的风险；其四，ICO项目背景资料不完善；其五，缺乏投资者保护；其六，ICO相关技术水平处于初级阶段，商业模式有待验证。

截至目前，中国、美国、英国、新加坡、香港、日本等主要经济体已纷纷表明对ICO的监管态度。整体来看，ICO存在欺诈、信息不透明、洗钱等风险，国外的监管态势将进一步趋严，严管ICO相关项目和参与企业。

4、“做多比特币”成华尔街最拥挤交易

据报道，今年以来，数字货币的价格一直都在大幅上涨，其涨幅不是以百分比来计算的，而是以倍数来计算的。今年截至目前为止，比特币的价格已经累计上涨了330%左右，原因是投资者对这种数字货币的兴趣大幅增强，同时市场上也已浮现出了更多的竞争对手。另外，很多投资者正在蜂拥涌向另类资产，有些人则担心投机泡沫已经形成。在这种形势下，有些投资者开始担心虚拟货币的价格涨幅是不是已经变得过分了。

据美银美林公布的月度基金经理人调查报告显示，按投资者情绪来衡量，比特币交易现在被视为“最拥挤的一种交易”。这就意味着，受访的基金经理人们认为，有过多的投资者正在从事比特币交易，因此其价格上涨走势可能会发生逆转。

5、摩根大通CEO：比特币是一场必将破灭的骗局

根据英国《金融时报》9月13日报道，摩根大通(JPMorgan)首席执行官杰米?戴蒙(Jamie Dimon)周二对加密货币比特币(bitcoin)“落井下石”，宣称它是一场“骗局”，只有杀人犯、毒贩以及居住在某些积贫积弱、战乱频繁的国家的人才应当投资它。该评论传出后比特币价格下跌2%。著名金融博客零对冲发推文讽刺称，从戴蒙两年前批评比特币至今，比特币价格已经涨了1000%。有意思的是，据称戴蒙自己的银行摩根大通也开始试验基于和比特币相同技术基础（区块链，Blockchain）的电子货币，来降低其交易成本。

而根据最近的美银美林调查显示，比特币交易取代纳斯达克和做空美元的交易，成为华尔街基金经理们心目中“最拥挤的”交易，得票率为26%，相比之下，纳斯达克为22%，做空美元的交易为21%。

6、韩国开设加密货币实体交易所

韩国第三大交易所，Coinone表示，随着韩国加密货币行业的发展，客户希望能有更安全的方法来交易加密货币，而Coinone Blocks正好满足了客户的这一需求。该交易所支持包括比特币、比特币现金（BCC）、以太坊（ETH）、以太经典（ETC）、瑞波币（XRP）、量子（QTUM）在内的六种加密货币交易。实体交易所里有一台比特币ATM，一个巨大的实时行情展板，还提供线下加密货币交易及面对面的咨询服务。除了线上交易所的所有功能，用户还可以在这家实体交易所购买USB硬件钱包。实体交易所位于首尔西南部的永定坡区汝矣岛。营业时间为周一至周五上午10点至下午6点。

Coinone CEO Cha Myung-hun表示，“我们将通过Coinone Blocks的设立更好地提供以顾客为中心的服务。这个实体交易所的建立也是为了创建更健康、透明的加密货币生态环境。”