江苏
5月15日，宿迁市公安局湖滨新区分局反诈中心将一面锦旗送到南京银行宿迁分行工作人员手中，感谢银行工作人员两天前配合公安机关及时阻断诈骗分子资金转移链条，现场成功拦截涉诈现金10万元，切断了一条潜伏在“网恋”与“投资”骗局中的资金转移通道。
这起案件的背后，是两名深陷骗局而不自知的女性：一个以为自己找到了“真爱”，稀里糊涂成了诈骗分子的“取款工具人”；一个做着“发财梦”，把辛苦积攒的10万元投进了假军官编织的陷阱。
情况可疑，“反诈警银联动机制”立即启动
5月13日14时许，宿迁市公安局湖滨新区分局反诈中心接到报警电话：“这里是南京银行宿迁分行湖滨支行，现在有一名女性客户要取10万元现金，情况很可疑！”银行工作人员的语气急促而清晰，“这笔资金是今天刚转进她账户的，她马上就要求大额取现。我们核查发现，她对资金用途含糊其辞，对汇款人信息也说不清楚，存在多个异常点，疑似遭遇电信诈骗或涉及洗钱。”
“马上稳住她，以系统延时或需要进一步核验为由暂缓办理取现业务，不要让她离开柜台，我们立刻赶到！”接到报警后，反诈中心民警立即启动警银联动机制。
民警到达后，一方面安排人员与取款人王某进行沟通，了解其取现用途及与汇款人的关系；另一方面，在银行工作人员的密切配合下，迅速调取该账户的详细交易明细、资金转入路径、汇款人信息以及账户历史流水。
经过快速比对和研判，民警发现该笔10万元资金来自一名异地女性账户，且汇款时间与被骗资金转入特征高度吻合。
综合种种异常迹象，反诈民警当场指令：暂停办理取现业务，依法对取款人王某进行询问，并对涉案账户进行紧急止付。
热恋“女友”沦为诈骗工具人
王某面对询问一脸茫然：“我男朋友让我帮忙取个钱，怎么了？”王某交代，今年4月初，她通过“陌陌”认识了一名自称在上海做生意的男性严某。对方温柔体贴，两人很快发展成线上男女朋友关系。王某说，这是她离婚后第一次感受到“被在乎的感觉”。
5月13日当天，严某称自己的银行卡被限额了，有一笔急用钱需要取出，希望王某“帮个忙”——用自己的银行卡接收10万元转账，然后取出现金交给他安排的人。
“他是我男朋友，帮个忙不是很正常吗？”王某起初不以为意。直到民警将“杀猪盘”和“跑分”洗钱案例一条条摆在她面前，逐一分析严某话术中的漏洞，王某的脸色才一点点变得苍白。
“你只是他用来取钱的工具。他根本不在乎你，他在乎的是你能不能让骗来的钱变成干净的现金。”民警一针见血地指出。
如梦方醒的王某当场落泪，反复说着“我不知道，我真的不知道”。然而，法律不会因为“不知情”而免除其法律责任。
被骗女子不耐烦:“你们是谁？别骗我了！”
拦截了现金，查获了取款人，但最关键的问题还没有解决：这笔10万元到底是谁被骗的钱？反诈民警连夜对资金链路进行溯源。
经过大量数据筛查和跨区域协查，民警最终锁定了远在安徽安庆的王女士。当反诈民警拨通王女士的电话时，听筒那头传来的声音不仅没有焦急，反而带着一丝不耐烦：“你们是谁？别骗我了！我正忙着投资呢。”
原来，王女士不久前在网上认识了一名自称“现役军官”的男子李某。李某每天嘘寒问暖，还不经意间透露自己有一个“稳赚不赔”的投资渠道。起初，王女士半信半疑，投了几百元试水，没想到很快连本带利返了回来。尝到甜头后，她又投了几千元，依然很快获利。
“这个项目只对内部人开放，我是看你人好才带你一把。”李某的话让王女士彻底放下了戒备。前不久，她一次性向对方指定的账户转账10万元——正是被宿迁市公安局湖滨新区分局拦截的那笔资金。
直到民警将骗局的套路、假军官的照片来源、虚假投资平台的后台操控逻辑一一说明，王女士才终于崩溃：“我真的以为……这次能赚钱了……”
警方提醒警方提醒广大市民：不要出租、出借、出售自己的银行卡；不要轻易替陌生人或网络上的“恋人”取现、转账；不要轻信所谓的“内部投资”“稳赚不赔”项目。一旦发现可疑情况，请立即拨打110或反诈专线96110咨询举报。
通讯员 孙明建 扬子晚报/紫牛新闻记者 高峰
校对 盛媛媛
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