【515经侦宣传日】揭秘经济犯罪套路 绷紧风险防范之弦

发票背后有猫腻 企业涉税要当心

案件回放

2025年10月，浙江省宁波市税务局第三稽查局向宁波市公安局经侦支队移送线索：多家油品公司涉嫌虚开发票。

警方经初步审查后立案侦查，经查，该案主要犯罪嫌疑人为原税务系统退休人员俞某。他利用职务之便，勾结财务中介周某、油品公司实控人林某春、林某华，构建起庞大的犯罪网络。

上游林某春等人向俞某、周某控制的6家空壳公司虚开发票百余份，价税合计3000余万元；下游俞某、周某操纵25家关联空壳公司，通过复杂“洗票”“过票”操作虚开发票400余份，价税合计5000余万元，造成巨额税款流失。

案发后，周某潜逃外省，最终于2025年年底被民警抓获。目前，该案主要犯罪嫌疑人已被移送检察机关。

案情分析

本案是一起典型的“税务内行+财务中介+空壳网络”型虚开发票犯罪。犯罪嫌疑人俞某系税务系统退休人员，制造虚假交易链条，企图规避监管。财务中介周某则掌控20余家空壳公司，负责资金回流与具体执行。该模式分工明确、隐蔽性强，反映出虚开犯罪正从“简单过票”向“专业洗票”升级。

民警支招

王亮（浙江省宁波市公安局经侦支队涉税与走私大队民警）：

企业首先要坚守真实交易底线，杜绝无实际业务却开具或取得发票的行为。其次，要规范发票管理，严格审核发票信息，核对开票方资质、货物明细、金额等，拒绝接收虚假、作废的发票。再次，要主动排查风险，定期自查发票往来，发现异常及时向税务、公安部门报备。最后，要加强协作配合，积极对接公安、税务部门，了解涉税风险点，共建防范体系，守护企业合法经营，远离涉税违法犯罪。

手机中招木马程序 账户钱款惨遭盗刷

案件回放

近日，江苏省太仓市警方接到市民王女士报案，称其银行卡内2万多元不翼而飞。接警后，民警迅速展开缜密侦查。

经核查，王女士的资金并非简单的转账流失，而是遭遇了一场精心策划的数字盗窃。犯罪嫌疑人在王女士不知情的情况下，利用窃取的个人信息冒名开通数字账户，随后通过技术手段绕开安全验证，将其银行卡内的资金转入该数字账户，最后通过虚假网络购物进行洗钱转移，在短时间内便完成了这一系列复杂的盗刷操作。目前，案件仍在进一步侦办中。

案情分析

令王女士不解的是，银行卡明明在自己手中，卡内资金为何会被盗刷？办案民警分析研判后发现，这起案件的源头竟是一条不起眼的网页弹窗广告。王女士回忆，数日前她在浏览网页购物时，手机突然弹出一条附带链接的广告，声称“限时大额优惠”。她未加辨别便点击了链接，并按要求填写银行卡号、手机号码等信息申请抵用券。退出页面后，她发现链接已无法打开，手机还突然黑屏，重启后能正常使用，所以并未引起她的重视。

正是这不经意的一“点”，让王女士的手机被植入了木马程序。这只隐形的“黑手”潜伏在手机后台，悄无声息地窃取了她的身份证号、银行卡信息，甚至是相册里的生活照片。更令人心惊的是，犯罪嫌疑人利用AI技术，借此绕过了数字账户的安全检验系统，最终导致资金被盗。

民警支招

朱红昌（江苏省太仓市公安局经济犯罪侦查大队副大队长）：

虽然网络世界很精彩，但是市民需格外谨慎，严防个人信息泄露。

首先，切勿点击陌生链接。无论是短信中的“优惠”“中奖”，还是网页弹窗里的登录链接，凡是来源不明的，坚决不点击。许多时候，木马程序就是通过这看似无害的一次点击潜入手机的。

其次，要妥善保护个人隐私。在数字化时代，下载App务必通过官方应用市场，并安装正规杀毒软件定期查杀。不要随意在不明网站上传个人资料和照片，更不要轻易泄露银行账户、密码、验证码等信息，防止被不法分子利用。

此外，发现异常应及时止损并报警。一旦发现手机出现异常黑屏、卡顿、耗电异常或收到不明验证码，应立即断开网络，第一时间检查银行卡及支付账户安全，联系银行冻结账户并报警。

警惕“职业背债”陷阱 拒绝沦为“替罪羊”

案件回放

2025年6月，山东省临朐县公安局经侦大队在工作中发现，部分借款人的信用贷款出现异常，借款人实际无还款能力，疑似被犯罪团伙利用。经分析研判，警方锁定了一个以“黑中介”为主导、专门物色和教唆“背债人”骗取贷款的犯罪团伙。

为全面斩断犯罪链条，办案民警围绕关键环节展开侦查。经查，该团伙瞄准“无抵押、易审核、放款快”的信用贷产品，利用“背债人”贪图小利的心理，通过网络软件发布“门槛低、放款快、无需偿还”等内容的广告，物色贪图小利的“背债人”，并为其制作虚假证件骗取贷款。贷款放款后，中介立即要求“背债人”提现，随后仅抽取10%至20%作为佣金给“背债人”，剩余钱款被中介非法占有。2025年8月，临朐县公安局开展集中收网，打掉了这个贷款“黑中介”犯罪团伙。截至目前，警方抓获犯罪嫌疑人17名，涉案金额1000余万元。

案情分析

这是一起典型的通过包装“背债人”实施贷款诈骗的案件，不法分子利用部分群众贪图小利的心理，将“背债人”包装成“优质客户”骗取银行贷款。“背债人”对个人征信和法律后果缺乏基本认知，最终背负巨额债务且面临法律追责。

此类案件对于金融机构而言，直接造成了不良资产，侵蚀了金融体系的健康与稳定。对于被诱骗的“背债人”而言，其不仅需要依法承担贷款本金及利息，一旦逾期未还，还将面临催收、罚息乃至被起诉的法律后果。更关键的是，个人征信将因此留下不良记录，未来贷款、出行、就业等都将受到严格限制。“背债人”到手的所谓“酬劳”仅是贷款总额的一小部分，却要背负远超所得的债务，还会因协助伪造资料骗取贷款而承担相应的法律责任。

民警支招

杨春伟（山东省临朐县公安局经侦大队民警）：

增强风险意识。切记任何承诺以个人名义贷款却声称“不用你还”的话术，本质都是骗局。面对“职业背债”这类看似轻松赚钱的“工作”，一定要保持清醒，不要铤而走险，因小失大。

珍惜个人信用。要合理规划收支，按时偿还各类债务，不随意为他人担保，不参与任何形式的骗贷或信用卡套现。发现信用记录异常，及时联系金融机构核实处理。

审慎对待“代办”业务。在面临资金需求时，警惕非法中介虚假宣传，务必选择正规、可靠的渠道办理业务。妥善保管个人信息，不轻易将个人证件原件交由他人“代办”业务，避免上当受骗造成损失。在任何合同上签字前，务必仔细阅读条款，明确自身权利义务。

遇到可疑情况及时求助或举报。如发现有人兜售“背债赚钱”门路，或身边有类似伪造材料、骗取贷款行为的，坚决拒绝，并及时向金融监管部门举报或向公安机关报案。

来源：人民公安报，公安部经侦局

编辑：晖

一审：平

二审：艳

三审：强