新西兰诈骗大案告破，涉案83万美元，犯罪团伙专挑老人下手

去年5月，一份案件报告传到但尼丁中央警察局里克·伯恩的电脑上，有人请他看一看。

起初看上去，这像是一起信用卡诈骗中的重复受害案件。但随着调查推进，事情显然大得多：一个在新西兰活动的有组织犯罪团伙浮出水面，并最终导致3名男子于上周被判入狱。主导“冷遥控行动”的伯恩讲述了这起案件。

伯恩得知，有两名男子将在奥克兰领取一包价值1万美元的贵金属。他调取了两人所驾车辆的登记信息，又找到监控画面：两名男子把车停在距离取货点几个街区外的地方，一人坐在驾驶座，另一人把脚搁在仪表台上，正在打电话。

伯恩确认，司机是帕尔加特·班古，一名曾因洗钱被定罪的人；坐在副驾驶的是车主古尔温德·辛格。“这件事就是从这里开始的。”这条线索随后让伯恩和一个小团队查出一个有组织犯罪团伙。这个团伙专门给脆弱受害者打推销式诈骗电话，冒充斯帕克公司或该国一些大型银行的代表。

调查后期，警方还找回了这个团伙使用的一部苹果手机。这部手机在5个月内使用过13张不同的手机卡。伯恩说：“我们知道，这部手机非常关键。”随后，警方得以把多起案件串联起来，并通过诈骗来电者使用的假名——通常是“史蒂夫·威廉姆斯”——以及他们报出的工单编号，识别出案件受害者。

其中一个工单编号，以及对应的警方案件编号，至今仍深深印在伯恩脑海里。他说：“那个名字、那份工单和那个案件编号，会伴随我直到我死去。两年来，我们一直活在这起案子里。”伯恩移居新西兰前，曾在林肯郡警察局担任侦缉总督察。如今，他负责南部警区调查支持组，该部门的职责之一是对高发案件进行分流和调查。

在因弗卡吉尔、罗克斯堡和旺阿雷等地警员的支持下，他参与推进这项调查。调查最终确认，共有30名受害者被骗，损失总额达83.3万美元。

这个有组织犯罪团伙中的古尔温德·辛格、帕尔加特·班古，以及另一名男子哈曼迪普·辛格，于周四在奥克兰地区法院被判刑。哈曼迪普·辛格曾于2024年12月10日在试图逃离新西兰时被捕。古尔温德·辛格和班古在调查初期就已被锁定，并被警方列为“通缉”对象。两人随后于2024年7月19日在陶波被捕。

他们会把钱从受害者账户中转出，有时转入他们招募来的人员账户。有时他们还会替受害者购买物品，进一步让受害者背上债务。这些人有时还会用受害者的信用卡提取现金，使受害者因此负债。在其中一起案件中，这些男子于2024年7月下旬，通过多笔交易从一名89岁老人的银行账户中转走了近6万美元。

其中一笔9800美元的交易被标注为“情趣玩具”。案情摘要指出，这样的标注很可能会让受害者感到难堪。这起诈骗一开始，是一通电话。对方自称是澳新银行的反欺诈专员，说话带有口音。这通电话持续了5个小时。后来受害者上床睡觉时，电话仍未挂断，因为来电者承诺会“保护”对方安全。

这些男子还招募无家可归者，以获取他们的个人和银行信息，包括银行卡、密码和口令。这些账户随后被用于清洗赃款，而这些男子则从自动取款机提取大额现金。伯恩说，案件中的一项关键证据，是2024年12月5日在哈曼迪普·辛格位于陶朗加的住所查获的一本笔记本。

这本笔记本记录了许多交易内容，上面还有哈曼迪普·辛格和帕尔加特·班古的指纹。警方还查获了另外4起诈骗中使用的银行卡。古尔温德·辛格和班古拒绝接受警方问话。警方则掌握了大量证据，包括监控录像和金融记录。

伯恩说：“毫无疑问，以‘参与有组织犯罪集团’罪名起诉他们，准确反映了他们作为主要犯罪者的角色。他们从犯罪开始到结束都深度参与，其作案冷酷程度和影响范围遍及整个新西兰。他们利用的是脆弱受害者，以及同样脆弱、有时甚至无家可归的人。”

法院从一开始就拒绝批准这些男子保释。伯恩转述称，原因是“这些人在哪里都能作案，唯独在监狱里不行”。班古被判监禁3年8个月，古尔温德·辛格被判监禁2年，哈曼迪普·辛格被判监禁2年8个月。伯恩表示，据他了解，这3名男子目前都在新西兰非法居留，很可能将被驱逐出境。

班古和哈曼迪普·辛格的律师在法庭上表示，两人的印度家人曾资助他们来到新西兰，今后也会继续提供支持。不过，量刑法官并未采纳这一说法，并指出受害者所承受的影响。在28名受害者中，已有2人去世。伯恩与所有受害者都谈过。

许多人失去了全部积蓄，许多人在自己家中也不再感到安全，所有人都感到内疚。“他们都在责怪自己。”伯恩说：“我们有一名受害者，现在不开着灯就不敢上床睡觉。”“这件事带来的经济影响……有些人可能永远都走不出来。”在一些案件中，失窃情况甚至从未向警方报案。

伯恩说，除非你能够确定邮件、电话或短信来自你认识的人，或者来自可信号码对应的公司，否则绝不要轻信。他说：“永远不要回拨对方提供给你的号码，只拨打经过核实的号码。”

他还提醒，人们应当降低信用卡额度。如果有人打电话告诉你，你的电脑运行变慢了，不要相信。“它也许确实变慢了，大多数电脑在某个阶段都会这样。但请记住：你正在被人利用。”伯恩说，新西兰人非常容易信任别人，“但这种信任，正被刚刚入狱的这3名罪犯所滥用”。