资产护城河在德也在险

资产护城河在德也在险

一、护城河不是天生的

无论讲什么主题，发展学才是主线。

因为这种号没有一个整体观念，假设你买了一堆资产，但是这些资产之间并没有形成必然的联系，不能形成一个精密配合的结构。

一旦风吹草动，被大势一冲，就被冲散了。

有一种观点认为，AI这个赛道，需要百亿，不是普通人可以玩的。

真正玩过AI的，都知道这个观点是100%错误的。

2019年，openai发布gpt2，在大众层面根本没有引起太多关注。

但是在AI学界是产生了轰动的。

OpenAI在最开始的时候，就只有7-8个人，在一个公寓里面做。

他们哪个时候有几百亿吗？

当然没有。

但是现在搞一个大模型，怎么动不动就要百亿了呢？

因为这个护城河是逐步抬高的，不是一开始就有这么高的门槛的。

最开始，你不跟进，护城河就越抬越高，直到你后面很难进场。

只能眼睁睁看着别人舒舒服服的挣钱。

搞大模型，你搞不了，你可以搞小模型啊，可以搞应用啊。

这些都不需要太多资金。

一个好的机会的特征是，会带来后面一系列的机会。

就以AI编程工具cursor为例，只是麻省理工学院的四个大学生创建的，好几个还是辍学生。

2022年最开始，他们就做了一个AI编程的插件，是寄生在微软的编程工具vs.code上的。

可以说，连套壳应用都不如，因为都不是一个完整的应用，是一个插件。

但是做着做着，这个工具就火了，用户量越来越大。

这个时候，他们就在全世界租了很多数据中心，注意不是现在很贵的那种GPU服务器，而是普通的服务器。

目的就是让全世界的人访问这个工具快一点而已。

这个时候，护城河就高一些了，不是一般人可以搞定的了。

再往后，别人就训练了自己的小模型，提升了用户体验。

到现在，已经可以基于开源模型搞自己的大模型了。

那么GPU的数量也相当多了，想搞死他们就没有那么容易了。

现在估值已经是293亿美元，短短3年时间，这四个大学生已经都变成了亿万富翁（美元）。

这不是逆天改命的机会，还有什么是逆天改命的机会？

这种的AI成功案例，我可以说出几十个出来。

这四个大学生，当初也邀请过别人，但是那个人说要读博士，就没有参与。

其实，读博士只是一个借口，还是不看好而已。

否则，要是知道3年就能变成亿万富翁（美元），啥时候不能读博士？

微软这种大公司为什么没有继续跟进呢？

无非还是马云说的那句话：

看不见，看不起，看不懂，来不及。

二、仇池国模式

有人可能会说，成为亿万富翁（美元），当然让人羡慕。

但是我就没有那个本事，也不想去竞争全国市场，全世界市场。

我就想发一笔财，做个富家翁，过过自己的小日子就行。

那你还是需要资产护城河的，否则你这个富家翁也当不久。

有个仇池国模式，你倒是可以借鉴。

我在看史书的时候，老看到这个仇池国，哪都有他。

这是什么小国？

就决心研究一下。

这一看之下，发现了一些有意思的事情。

这个仇池国，前后绵延200年，比很多朝代的时间都长。

《水经注》描述仇池山地形：

绝壁峭峙，孤险云高，望之形若覆唾壶，高二十余里，羊肠蟠道三十六回。

就是说仇池山很高，悬崖峭壁，很难登上去。

就是说，仇池山，虽然很高，但是山顶是平坦的。

这个在地理学上有个专门的名词叫“桌山”。

就是山顶像桌子一样，平平整整。

很多山顶是尖的，就是一路上去都是陡峭的，这就干不了啥。

仇池山的山顶平地，有3X5平方公里，就是大约15平方公里。

上有平田百顷，煮土成盐，因以百顷为号。山上丰水泉，所谓清泉涌沸，润气上流者也。”

仇池山，你很难攻下来，光爬上去都难。

但是你围城吧，别人上面有水，有河，有田，可以种地，粮食源源不断。

你围城的部队都快饿死了，别人也不会饿死。

更过分的是，仇池山上还有盐矿，这是人体必需物质，都不用出去买。

一个大国，能不能攻灭仇池国呢？

能。

但是你的代价太大了，不划算。

就算你攻下来了，不过15平方公里，你一个大国缺那点地。

历史上，仇池国只被攻破过两次。

一次是内乱，就是仇池国的王子杨安，他父皇被亲戚杀了，他就逃到苻坚那里。

这哥们还挺能打的，在苻坚那里混出来之后，就带着前秦的兵来打了。

别人本来就是王子，仇池国内部还是有支持他的人的。

有内应，攻破就不难了。

另外一次，就是那个国主杨难当，不知道咋想的，要有所作为，争夺天下，惹了刘宋，就被刘宋灭了。

争夺天下，是别人刘宋和北魏的事情，你就一个十五平方公里的弹丸小国，你出去出什么风头？

在楼市这块，护城河会越来越高，最后就变成仇池山一样。

后来的人就越来越难进入，而已经在山上的人就享福了。

但是在这个时空，口罩发生了。

把这个护城河凭空削弱了，这其实给了很多人做大的机会。

从发达国家来看，楼市这块最终还是会形成一个个仇池山。

后面的人再难上车。

三、在德也在险

五代时期，长安、洛阳已经被祸祸的差不多了。

北宋开国的时候，都城是在开封的，就是所谓的汴梁。

赵匡胤就想迁都，先迁到洛阳，再迁到长安。

为啥呢？

因为开封无险可守。

在宋初，武德尚还可以的时候，当然是可以守住的。

但是你总有衰弱，要喘一口气的时候。

当时很多人反对迁都，以赵光义为首。

赵光义当时是晋王，他的势力就在开封，经营多年，他就反对迁都。

一旦迁都，赵光义的多年经营，就被连根拔起了。

在争执不下的时候，赵光义说了一句：

在德不在险。

这个话在古代，那是绝对的zz正确。

赵匡胤当时默然，然后说了一句：

晋王之言固善, 今姑从之。 不出百年, 天下民力殚矣 。

你没有险要，你就要养很多人来守这个地方。

那么每年消耗一点民力，百年之后，就消耗完了。

在那个时代，赵匡胤就有这个认识，已经是很高明了。

果然，百年之后，金军就攻过来了。

当时，过黄河的时候，宋朝黄河守军一哄而散。

临时组织的军队，纨绔子弟，连马都骑不上去。

金军自己说，在黄河对岸，哪怕是有1000兵，他们都过不去。

赵光义当时说的那句话，就是一句zz正确的废话。

他自己要是打下北汉，击败契丹，收回燕云十六州，功盖天下，他也会迁都的。

还不是因为他在高粱河败了，现在还被人说是“高粱河车神”。

这后面就耽误了。

一个险要、护城河，你没人帮你守，当然也是无用的。

这就是在德。

但是有了险要，你会节省很多民力，这些资源可以用来做更多事情。

这就是在险。

资产，本质上是过去的劳动。

是可以代替一部分人力，并且在你衰弱的时候，可以帮你扛过去。

你要做富家翁，资产护城河还是必须的。

四、结语

搞AI要不了什么百亿，这都是扯淡。

事实上，护城河是逐步升高的，哪怕是芯片产业，最开始也就几个人。

建立护城河的时机，有两个：

一个是开始的时候，门槛不高。

另外一个就是中间周期的底部，门槛被削弱了。

任何产业，护城河都会逐步被抬高，形成一个个仇池山那样。