中国女子诈骗400亿外逃英国，因买豪宅被抓，英国警方：没收财产

2025 年 9 月 29 日，英国伦敦南华克法庭内，天津蓝天格锐特大非法集资案主犯钱志敏（化名张雅迪、YUKI，47 岁）身着囚服步入被告席，面对检方提出的 “利用加密货币洗钱” 等多项指控，当庭承认所有罪行。这起涉案金额超 430 亿元、波及全国近 13 万名受害者的跨国案件，在中英执法机关历时 8 年的协作后，迎来决定性转折。目前钱志敏已被羁押，宣判日期尚未确定，而一场跨越国界的赃款追缴行动正持续推进。

时间回溯至 2014 年，钱志敏掌控的天津蓝天格锐电子科技有限公司正式成立，这家以 “环保开发”“智能养老”“区块链挖矿” 为噱头的企业，实则编织了一张庞大的非法集资网络。通过 300 余个线下网点、老年大学讲座、免费旅游等精准营销手段，公司以年化 156% 的 “高额返利” 为诱饵，吸引超 12.8 万名投资者入局，其中不乏将毕生积蓄投入的老年人。

办案资料显示，该公司推出的 “生命环”“锐宝” 等所谓 “高科技产品” 纯属虚构，其本质是依靠新投资者资金支付旧投资者收益的庞氏骗局。2014 年 4 月至 2017 年 8 月间，蓝天格锐非法吸收资金共计约 402 亿元，由钱志敏直接控制支配 —— 其中 341 亿余元用于返利维稳，3.36 亿元用于公司运营，其余资金则被其挥霍于购买 331 件翡翠钻石（总价 1.67 亿元）、房产、汽车，甚至出资 121.5 万元为佛像贴金铸法器。

2017 年 7 月，随着资金链断裂，蓝天格锐以 “财务系统升级” 为由停止返利，随后彻底 “暴雷”。当月 27 日天津警方查封公司时发现，钱志敏已持伪造的圣基茨护照潜逃海外，留给受害者的是高达 278 亿元的直接经济损失。

深谙 “资产转移之道” 的钱志敏，在案发前已将巨额赃款转换为加密货币 —— 她通过下属火币账号，将非法所得转存为 6.1 万枚比特币，存入随身携带的加密钱包笔记本电脑中。2017 年潜逃英国后，她试图将这些虚拟资产 “变现洗白”。

2018 年 9 月，钱志敏与华裔助理温简（Jian Wen）试图用比特币直接购买伦敦汉普斯特德区一套价值 2350 万英镑的豪宅，因资金来源不明引起英国警方警觉，这成为案件侦破的关键突破口。伦敦警察局经济与网络犯罪部门负责人威尔・莱恩（Will Lyne）指出，钱志敏在英期间还通过离岸公司、加密货币混币器、去中心化交易所等技术手段隐藏资金流向，其操作复杂度横跨多个司法管辖区。

经过中英执法机关的密切协作，2021 年 5 月，警方成功查获并冻结钱志敏设备中的 6.1 万枚比特币（案发时价值约 493.5 亿元人民币，现为 526.4 亿元）；2024 年 3 月，同案犯温简因协助转移 150 枚比特币（价值 1625 万元）被判 6 年 8 个月监禁；2024 年 4 月，藏匿多年的钱志敏在英国落网。值得注意的是，2024 年 10 月首次庭审时，钱志敏曾全盘否认指控并计划抗辩，最终在确凿证据面前放弃抵抗。

“这不仅是英国史上最大规模案件之一，也是全球加密货币案件中涉案金额数一数二的案件。” 威尔・莱恩在案件通报中强调。这起历时 7 年的跨国调查，充分展现了中英司法合作的深度 ——2018 年 3 月中方通过国际刑警组织发布红色通缉令后，英国国家犯罪局（NCA）全力开展排查，最终在伦敦哈罗区一处豪宅将钱志敏抓获，现场查获价值 1.8 亿英镑的虚拟资产。

英国皇家检察署（CPS）副首席检察官韦耶尔指出，该案暴露了加密货币被有组织犯罪利用的风险，“诈骗者正借助虚拟货币掩饰转移资产，此案的侦破为全球打击同类犯罪提供了重要样本”。据透露，此次庭审预计持续 12 周，多名中国受害者将通过远程视频在天津法院出庭作证。

2025 年 10 月 30 日，天津市公安局河东分局通过 “平安河东” 官方微信号发布案件最新通报，明确当前公安机关正与英国执法机关深化跨境追逃追赃合作，“尽全力挽回集资参与人损失”。

通报特别发出三重提示：一是集资参与人需配合警方办案，通过 “非法集资案件信息登记平台” 登记信息，合理表达诉求；二是不信谣不传谣，案件进展以官方通报为准；三是警惕 “跨境追索代理” 骗局 —— 近期已出现多个虚假 “维权群” 以 “代办出庭”“优先退款” 为名实施诈骗，导致 23 名投资人再遭 1700 余万元损失。警方强调，“未委托任何第三方机构开展跨境追逃追赃或提供法律指导”。

目前，英国方面已依据钱志敏的认罪启动财产没收程序。而中国受害者群体中，尽管部分人已通过国内赔偿计划获得少量退款，但对于最终能追回多少损失，多数人仍 “心里没底”。这场横跨 8 年、涉及两大洲的追逃追赃之战，在主犯认罪后，正进入最关键的资产处置阶段。