引言
英属维尔京群岛(BVI)此次被列入“灰名单”,是由金融行动特别工作组(FATF)于2025年6月正式决定的。这是BVI历史上首次被FATF列入“增强监控名单”(即“灰名单”)。
近期的一些案子,笛杨咨询内部小伙伴已经有一些体感,针对投资业务的问询,监管的尺度在增加,处理速度在延长。总之还是一句话,风险为本,合规第一。
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(FATF官网)
一、列入灰名单的组织:反洗钱金融行动特别工作组 (Financial Action Task Force on Money Laundering -- FATF)
金融行动特别工作组(FATF)是全球反洗钱和反恐怖融资标准的制定机构,其发布的“灰名单”用于标识在反洗钱、反恐怖融资和防扩散融资(AML/CTF/CPF)方面存在系统性缺陷、但已承诺整改的国家或地区。
二、系历史上首次被列入FATF灰名单
尽管BVI曾因税收透明度问题在2023年被欧盟列入税务“黑名单”,但在FATF的框架下,2025年6月是其首次被列入灰名单。
三、此次被列入的主要原因
根据FATF与加勒比地区金融行动特别工作组(CFATF)的联合评估,BVI在以下方面存在显著短板:
- 最终受益人(UBO)信息透明度不足,虽然BVI已建立UBO数据库,但执法机构在实际获取和使用这些信息时存在障碍,影响调查效率;
- 复杂案件执法不力,涉及公司、信托等法律实体的跨境洗钱案件调查和起诉数量偏少,难以展示有效的风险应对能力;
- 基于风险的监管不到位,对公司秘书、注册代理TCSP等中介机构的监管缺乏足够的数据支撑和处罚案例,无法证明其监管有效性。
四、后续的动作
BVI将继续与FATF合作,落实其行动计划,重点包括:
- 加强对信托与公司服务提供者(TCSP)、投资业务和虚拟资产服务提供商(VASPs)的风险为本监管;
- 确保主管机构能够获得准确、最新的受益所有权信息,并对违反义务的行为进行制裁;
- 提高可疑交易报告(SARs)的质量,确保报告内容符合风险实际;
- 系统性地开展与风险相符的洗钱调查和起诉;
- 增加对犯罪收益的查封和没收;
- 实施新的资产管理框架。
五、结语
此次BVI被FATF列入灰名单,虽非制裁,但将对其离岸金融业务带来实质性影响,包括银行开户难度上升、KYC审查趋严、合规成本增加等。英属维尔京群岛(BVI)作出高层政治承诺,将与金融行动特别工作组(FATF)和加勒比地区金融行动特别工作组(CFATF)合作,加强其反洗钱/反恐怖融资(AML/CFT)制度的有效性。希望将在未来两年内推进全面改革,以争取尽快脱离灰名单。
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