笛杨资讯|BVI被列入FATF灰名单，离岸金融中心或面临合规大考

引言

英属维尔京群岛（BVI）此次被列入“灰名单”，是由金融行动特别工作组（FATF）于2025年6月正式决定的。这是BVI历史上首次被FATF列入“增强监控名单”（即“灰名单”）。

近期的一些案子，笛杨咨询内部小伙伴已经有一些体感，针对投资业务的问询，监管的尺度在增加，处理速度在延长。总之还是一句话，风险为本，合规第一。

（FATF官网）

一、列入灰名单的组织：反洗钱金融行动特别工作组 (Financial Action Task Force on Money Laundering -- FATF)

金融行动特别工作组（FATF）是全球反洗钱和反恐怖融资标准的制定机构，其发布的“灰名单”用于标识在反洗钱、反恐怖融资和防扩散融资（AML/CTF/CPF）方面存在系统性缺陷、但已承诺整改的国家或地区。

二、系历史上首次被列入FATF灰名单

尽管BVI曾因税收透明度问题在2023年被欧盟列入税务“黑名单”，但在FATF的框架下，2025年6月是其首次被列入灰名单。

三、此次被列入的主要原因

根据FATF与加勒比地区金融行动特别工作组（CFATF）的联合评估，BVI在以下方面存在显著短板：

• 最终受益人（UBO）信息透明度不足，虽然BVI已建立UBO数据库，但执法机构在实际获取和使用这些信息时存在障碍，影响调查效率；
• 复杂案件执法不力，涉及公司、信托等法律实体的跨境洗钱案件调查和起诉数量偏少，难以展示有效的风险应对能力；
• 基于风险的监管不到位，对公司秘书、注册代理TCSP等中介机构的监管缺乏足够的数据支撑和处罚案例，无法证明其监管有效性。

四、后续的动作

BVI将继续与FATF合作，落实其行动计划，重点包括：

• 加强对信托与公司服务提供者（TCSP）、投资业务和虚拟资产服务提供商（VASPs）的风险为本监管；
• 确保主管机构能够获得准确、最新的受益所有权信息，并对违反义务的行为进行制裁；
• 提高可疑交易报告（SARs）的质量，确保报告内容符合风险实际；
• 系统性地开展与风险相符的洗钱调查和起诉；
• 增加对犯罪收益的查封和没收；
• 实施新的资产管理框架。

五、结语

此次BVI被FATF列入灰名单，虽非制裁，但将对其离岸金融业务带来实质性影响，包括银行开户难度上升、KYC审查趋严、合规成本增加等。英属维尔京群岛（BVI）作出高层政治承诺，将与金融行动特别工作组（FATF）和加勒比地区金融行动特别工作组（CFATF）合作，加强其反洗钱/反恐怖融资（AML/CFT）制度的有效性。希望将在未来两年内推进全面改革，以争取尽快脱离灰名单。

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