江门公安通报！已有多人因此事被抓！这东西不能随便外借…

来源：特色江门

只要将银行卡“借”给别人

躺着就能赚大钱

这样的“生意”你心动了嘛

心动，你就危险了！

随着信息技术的蓬勃发展

“两卡”（电话卡、银行卡）

逐渐成为电信网络诈骗犯罪分子

实施诈骗、转移赃款的重要工具

部分群众法治观念淡薄

容易被贩卡团伙拉拢、利诱

成为犯罪“工具人”和“帮凶”

轻则违法，重则犯罪！

2024年4月22日至4月28日，江门市公安局组织警力，深入研判、重拳出击，连续抓获72名电诈嫌疑人，其中惩戒46人，行政处罚4人，刑拘22人，有力打击了犯罪份子的嚣张气焰。

典型案例

4月22日，江门市新会警方接到线索，苏某有出借银行卡供诈骗分子使用从中获利的嫌疑。新会警方迅速组织民警对线索开展分析研判，发现苏某名下银行卡有涉嫌诈骗的情况。经过缜密侦查，侦查民警在新会区普华坊附近抓获嫌疑人苏某到派出所接受调查，目前案件在进一步侦办中。

4月12日，江门市蓬江警方接到线索，黄某有出借电话卡供诈骗分子使用从中获利的嫌疑。经过缜密侦查，侦查民警传唤嫌疑人黄某到新城派出所接受调查，目前案件在进一步侦办中。

警方提醒

守好身份信息，拒绝出租、出借、买卖银行账户，包括银行卡、支付二维码。

1.加强防范意识
（1）妥善保管银行卡、身份证、电子银行认证介质等，拒绝出租、出借或买卖行为；
（2）不向他人随意透露银行卡号、账户密码、有效期、安全码、身份证号、短信验证码等重要信息；
（3）开通银行账户变动短信提醒，关注账户变动情况，定期检查账户资金交易明细和余额；
（4）不随意丢弃银行卡刷卡消费或使用ATM设备的交易凭条；
（5）不登录来历不明的网址、不点击手机短信和邮件中未知链接，不随意下载可疑App；
（6）下载安装App或在第三方办理业务时，留意相关授权权限，仔细阅读相关协议和合同条款，审慎填写个人信息，避免重要信息被过度搜集或非法使用；
（7）不随意丢弃业务单据、ATM凭条、信用卡对账单和刷卡单据等交易凭证，提供身份证复印件时注明用途，以防被人挪作他用；
（8）使用资金额较少的银行卡或开立个人Ⅱ、Ⅲ类户专用于网络支付。

2.及时注销不用账户
长期不用的银行卡和对公账户，应及时办理销户业务。

3.主动举报
一旦发现买卖、出租出借手机卡、银行卡和对公账户等违法犯罪行为，应及时向公安机关举报。

4.买卖银行卡和对公账户等行为涉嫌违法犯罪，可能涉及以下罪名：
（1）帮助信息网络犯罪活动罪；
（2）妨害信用卡管理罪；
（3）窃取、收买、非法提供信用卡信息；
（4）侵犯公民个人信息罪等。

别说“我不知道”

“银行卡借给朋友了或者卖给了别人，但我哪知道别人用来干啥了？”这样的情况能否避免被认定为“帮信罪”？

帮信罪，即帮助信息网络犯罪活动罪。该罪是指自然人或者单位明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的行为。

司法实践中，常有人以自己不知情辩解，对该罪的要件之一“明知”产生挑战。有律师提醒：“就算你不知道对方是否用自己的卡实施违法行为，但你这个卡和账户是不能借出去的，一旦借出去，就已经具备了一定的违规性。”律师表示，单纯以不知情来辩解，在实际中很难有效。

在原则上，所有持卡人员都应知道，外借或出售“两卡”具有违法风险。

律师表示，就他接触的“帮信罪”嫌疑人来看，多数人并非是全然不知情的无辜者，而是抱着一种侥幸心理图小便宜，觉得卡反正不在我手里，钱也不是自己转的。而实际中，“帮信”行为不只是把卡卖给别人这么简单。

多数售卡的“帮信”人员，不但把卡卖给了别人，还参与了后期转账时的短信或人脸识别验证。律师也称，除了卖卡、跑分的人以外，那些设计赌博或色情App的人，尽管也会以不知情辩解，但他们在设计之初就知道，这类App的用途是违法的。

由此可知，目前在“帮信罪”的处理中，很难以不知情脱罪，说自己“不知道”。

来源：综合江门邑反诈、江门公安、南风窗