在金融领域中的两个控制图用例

在瞬息万变的金融服务领域，精确度和效率至关重要，而统计工具可以提供帮助。这些工具中包括控制图，它可以帮助金融服务公司的领导者监控绩效，并在过程增强的复杂领域中导航。

在这篇文章中，我们将探讨两个用例，展示控制图如何提高团队绩效并降低某些冗长过程的风险。

用例 1：监督团队绩效

Minitab 中有几个统计工具可以帮助您监控团队的绩效，简化您的法规遵从操作。

控制图可用于监控财务指标或绩效指标，以确保它们符合新的监管要求。例如，控制图可以跟踪关键的财务比率，如资本充足率或流动性比率，以确保它们保持在控制范围内。此外，它们提供对错误率的关键洞察，以提高合规性。此 NP 图提供了更多背景：

这家金融机构的错误情况 NP 图展示出对该组织在 31 个月期间的绩效的关键见解。由于发送电报、回复电子邮件和转移资金通常都需要人工操作，因此有理由认为一些错误是不可避免的。但是出于合规性的目的，我们希望这些错误尽可能地最小化。

虽然每个样本大小的总错误数量（样本大小取决于每个时间段内执行的事务或“事件”的数量，如电子邮件、资金流动或电汇）显示出有望下降的趋势，重要的是要解决特定的故障点 1、10 和 16。

这些故障点表明与预期模式的偏差，需要进一步调查。在这种情况下，所产生的错误比根据样本大小应产生的错误要多。为了确保合规性并维持错误率的改进，有必要对这些点进行彻底的分析。该分析可能包括检查潜在的原因，识别导致失败的潜在过程变更或外部因素，并实施适当的纠正措施。也许这个团队人手不足，因为正在实施一个新的过程，或者过于疲劳。对这些潜在因素的了解有助于未来的纠正措施，例如，增加额外的人员，或加强培训。

通过解决测试失败的根本原因并主动采取必要的措施，金融机构可以改进其遵从性工作，最大限度地减少错误，并随着时间的推移保持一致的改进趋势。

用例 2： 贷款审批风险管理和流程改进

在金融领域，降低风险至关重要 一个典型的例子涉及贷款审批周转时间，其中控制图为降低风险和简化过程提供了有效的解决方案。缓慢的周转时间会威胁到商业机会，并可能导致客户不满。

想象一下，一家金融服务公司的领导者专注于优化他们的贷款审批过程。他们的目标是双重的：确保及时处理申请，更重要的是，遵守监管要求。为了实现这一点，他们利用控制图来监控周转时间。

在编译初始数据并配置控制图之后，团队使用新数据维护图表。（这可以用 Minitab Connect 自动完成） 在分析过程中，团队发现一个反复出现的趋势，即审批时间总是超过控制上限。

如前所述，这标志着一种风险：特定贷款类别的批准持续延迟可能会引发客户不满，丢失业务机会，并可能违反监管时限。

通过全面的分析，经理指出特定的贷款申请文件需要额外的验证步骤，从而导致明显的延迟。此外，众所周知，处理人员之间的工作负载分布并不均匀。

有了这种洞察力，他们可能会选择实现过程增强。这些措施包括简化文件验证、重新分配工作量以及为贷款处理人员提供额外培训。

当您进行过程变更时，您的控制范围也会发生变化。在这些变更之后，团队在新的阶段持续跟踪控制图的变化，并更新控制范围。随着调整生效，团队观察到贷款审批时间逐渐回到控制范围内。这是有效的风险管理和提高业务效率的证明。

结论

通过两个有影响力的例子，我们见证了控制图是如何提升团队绩效和降低风险的。通过利用数据驱动的洞察力，金融机构可以驾驭合规的复杂性，最大限度地减少错误并推动持续增强，帮助他们实现最佳效率和弹性。