大批华人在美账户被封，存款或被没收？涉嫌从国内转移资金

前段时间有这么一个新闻，大批华人在美国开设的账户被美方冻结，甚至有的巨款被没收。美方给出的理由是，这些人涉嫌非法转移资金。然而，事实真的是这样吗？

自从国家开始大力管控电商平台和娱乐圈，一批又一批的艺人接连塌房。有的是私生活混乱，有的是营造虚假人设，最严重的则是大批量的偷税漏税。随便这么一查，就有这么多人出事，可见娱乐化行业确实弊病很多啊。这些人和美国账户又有什么关系呢？

一．货币兑换并不容易

可以想象，我们辛辛苦苦给老板打工，老板赚了国人的钱之后，在国外买了大别墅和豪车，给美国人提供了经济支持，在美国促进资金流动，让美国越来越强。想到这里每个人都会很气愤。因此，我国针对货币兑换有着专门设定的法律，严格细致。

其目的就是为了防止某些投机取巧的人，钻法律的漏洞，导致国内的资产被转移到国外，造成资金外流，这对国家和人民都会造成巨大的损失。具体的规定中最重要的一点就是，每个人可以在银行兑换的货币最多5万美元。

不仅如此，任何华人想要在美国开设银行账户，按照法规的正常流程走的话，银行都会要求开户人提供各种复杂的手续，包含拿一些个人信息。比如你在美国的居住地，为什么要在美国居住，直系亲属等等。最后还要护照、美方签证或者是我国的身份证三证中的两证。

除了上述一些复杂条件以外，每一个开设账户都要根据资金数额收取相应的高额手续费。这也是美国人一贯的作风，他们的国家是资本主义国家，对于税收的苛刻可谓是世界出了名的。所以转移资产的人，绝大部分是富豪且资金在国内是非法所得。那到底是怎么转移的呢？

二．投机取巧之人比比皆是

在美国开设账户既然如此困难，那些劣迹艺人，偷漏税的商贩是怎么解决的呢？要知道，美国资本主义信仰的只有资本，小到每一位老百姓，大到官员，每个人对于贪腐早已经是打心眼里认同。这里当然也包括一个重要角色，那就是银行职员。

有人问了，一个银行职员为什么是重要角色呢？在国内，你去银行办账户，每一位给你开设账户的职员，都会要走你所有的信息，在美国也一样。

但不同于国内的是，我们的银行职员要把这些信息向更高级的领导提交并且审核通过，你的账户才能开设完成。但在美国的多数银行，只需要一个职员的同意，就可以用你所提交的个人信息为你开设一个账户，不需要任何人同意。一个账户只能存5万美金能掀起什么波澜？

一个账户的5万美金固然掀不起任何波澜。那如果是十个账户呢？一百个账户呢？所涉及金额就是数百万美元。没错，这些职员就会利用自己的权限，为一个客户开设数百个账户，他们通过这种方式收取高额的贿赂。既然是贿赂，必定是不合法的。

三．终是美方黑吃黑

前文提到的，劣迹艺人，偷漏税商贩是转移资金分子的组成部分。还有一部分人也是我们打击的重点对象——经济罪犯。这里涉及的社会各阶层的人都有，比如，诈骗犯，骗取巨额财产后急需转移，就要开设美国账户；贪官，贪赃枉法所得资产，绝对是非法财产，他们也需要转移财产；贩毒的毒贩，卖淫的团伙等。

通过总结，我们知道，多数在美开设非法账户的都是一些犯罪分子。这些人有一个共同点就是，他们在破坏我国的经济发展。美方纵容他们，就是对我国经济发展的打击。但人心隔肚皮，表面上允许他们非法转移资金，实际上冻结他们的账户，没收他们的财产。

总而言之，不管在哪个国家，凡是不符合当地法规的行为，最终都不会有好下场。就好比在美国非法开设多个账户，最终也是要被美方冻结账户没收资金。

结语

近年来疫情频发，需要转移资金的犯罪分子都选择减少外出，无法提供美国居住地址的人越发增多，这对于美国银行贪污职员来说，更是一个发财的机会，但是这非法所得最终都要“上缴”国库。对于这些人的违法行为，以及美方冻结华人账户的行为你有什么看法，欢迎在评论区留言！