刚刚！"深房理"大案进展曝光，5人被抓，问题贷款超10亿！涉嫌非法集资、伪造国家机关公文… #热点复盘#

历时4个月，震动全国的深圳炒房团“深房理”案件调查取得阶段性进展。

经初步查实，“深房理”涉嫌房产众筹和代持、违规套取信贷资金进入房地产市场、虚假广告宣传、隐瞒收入偷逃税款、伪造国家机关公文、非法集资等多项违法违规问题。

此外，深房理案件还拔出萝卜带出泥，部分中介涉嫌为“深房理”违法炒房提供便利。目前，有关责任单位和人员已被依法依规启动问责和处罚，2名犯罪嫌疑人被逮捕，3名犯罪嫌疑人被刑事拘留。

涉嫌非法集资等七宗罪，5人被采取强制措施

今年4月，有着144万粉丝的自媒体大V深房理被网民公开举报违规炒房。

“深房理”在新浪微博上认证为“房产专家”，会员逾3000人。“深房理”公开宣扬“上班无用论”“人人皆可买房，直到财务自由”等吸引吸纳会员，向会员承诺房产升值收益，重点炒作深圳部分热点楼盘。“深房理”违背公序良俗，教唆会员以“假结婚”的方式规避购房政策；以资金互助的名义，向不特定对象募集资金，并承诺保底，涉嫌非法集资。此外，还存在涉嫌骗取信贷资金、虚假广告宣传等多项违法违规行为。

接到举报后，深圳市住房和建设局、市公安局、市市场监督管理局、市地方金融监管局、市互联网信息办公室、人民银行深圳市中心支行和深圳银保监局等七部门立即成立联合调查处理工作组，迅速对举报反映的“深房理”问题全面调查。

经初步查实，“深房理”涉嫌房产众筹和代持、违规套取信贷资金进入房地产市场、虚假广告宣传、隐瞒收入偷逃税款、伪造国家机关公文、非法集资等多项违法违规问题。此外，部分中介涉嫌为“深房理”违法炒房提供便利。目前，有关责任单位和人员已被依法依规启动问责和处罚，2名犯罪嫌疑人被逮捕，3名犯罪嫌疑人被刑事拘留。

问题贷款金额超10亿

据通报，深圳银保监局组织银行开展全面排查和监管核查，已查明“深房理”相关人员涉嫌伪造国家机关公文、提供虚假资料套取贷款，以多次转账、化整为零、提现等方式规避资金流向监控等扰乱金融市场秩序的行为，共涉及住房按揭贷款、经营贷和消费贷等不同类别，问题贷款金额合计10.64亿元，其中，涉及经营贷3.80亿元。

对于已查实的问题贷款，深圳银保监局已责成相关银行提前收回。对于涉嫌违规的银行和责任人员，已依法启动行政处罚程序。通过定期滚动排查和监督检查，进一步压实银行涉房贷款实质审查责任，严防信贷资金违规流入房地产领域。

深圳市地方金融监管局对小贷行业、融担行业开展了涉房贷款、担保业务排查，下发监管通知，要求小贷、融担公司加强业务审核，依法合规经营。重点约谈了14家小贷、融担公司，对6家公司开展了现场检查，并对6家公司下发了监管函，要求其暂停涉房等违规业务，按期整改。

深圳市地方金融监管局联合深圳银保监局、人民银行深圳市中心支行、市住房和建设局等部门就“深房理”涉嫌非法集资开展现场调查，后续将依法依规推进处置和处罚工作。

据深圳市场监管局介绍，“深房理”在新浪微博和微信公众号等，发布虚假广告、虚构买房案例，以不实宣传吸引会员，违反了《中华人民共和国广告法》的相关规定，严重违背中央“房住不炒”精神 ，且造成极其严重的社会影响，该局依法对其处以200万元罚款的顶格处罚，目前该项行政处罚已执行完毕。

深圳市税务局介绍，目前已对“深房理”立案检查，经查存在隐瞒收入涉嫌偷逃税款问题。税务稽查部门致力于维护市场经济秩序，优化营商环境，将依法依规严厉查处“深房理”偷逃税款的违法行为。

44名中介被纳入“黑名单”

深圳市住房和建设局介绍，现已查明“深房理”案件中有119人参与房产代持或众筹，按照规定，对上述人员3年内停止其在深圳市购买商品住房、租购公共住房及公积金贷款的资格。

“深房理”会员中有44人为深圳市持牌房地产中介人员，深圳市住房和建设局已采取停止网签权限、纳入行业黑名单等措施。

金融监管部门已梳理出协助违规套取信贷资金的中介机构和人员名单，将其列入银行限制合作名单。同时，加强联合惩戒，将企业和个人提供虚假申贷资料、违规挪用经营用途贷款的相关行政处罚信息及时纳入征信系统或失信联合惩戒机制。

“深房理”案件联合调查工作组表示，目前，调查处理工作仍在进行中。“深房理”案件联合调查工作组提醒，应清楚 “保本高收益”就是金融诈骗，市民群众应始终保持理性，警惕和防范房地产领域非法集资活动，保护个人财产免受侵害。

深圳多轮排查共发现21亿经营贷违规流入楼市

在发布深房理调查结果的同时，深圳金融监管部门还发布了深圳严查信贷资金违规流入房地产领域的最新结果。

2020年4月，针对深圳经营贷舆情，深圳金融监管部门成立工作组，部署辖内银行开展经营贷业务排查。2020年4月底，针对紧急排查发现的问题，责令银行立查立改，提前收回21笔、5180万元涉嫌违规流入房地产领域贷款。

紧急排查后，深圳金融监管部门保持对房地产信贷严监管的高压态势。在非现场监测方面，建立涉房信贷季度滚动排查机制。在现场检查方面，将房地产信贷政策执行情况和信贷资金流向作为现场检查的必查重点，不断强化对借款主体资质、经营背景以及贷款流向的督导检查，做实投诉举报核查，及时通报违规案例。在行政处罚方面，继2020年和今年初就涉房贷款违规问题对相关机构和责任人实施行政处罚后，近期再次发布行政处罚信息，对相关机构和责任人合计处罚1224.51万元，其中大部分为涉及房地产信贷领域的违法违规行为。

据通报，经过多轮滚动排查和监管核查，截至目前共发现21.55亿元经营用途贷款违规流入房地产领域。核查还发现，一些银行存在贷前资料审核把关不严、资金流向监控不到位问题；部分借款人存在虚构经营背景，套取经营性贷款并挪用于购房的行为；另有部分中介机构和个人存在提供过桥资金、协助编造虚假资料、规避资金流向监控等行为，手法隐蔽且不断翻新，给核查工作造成一定困难。

深圳金融监管部门表示，下一步，将持续保持强监管严问责的高压态势不放松，抓实抓细滚动排查和问题整改，严肃查处违法违规行为，坚决防止信贷资金违规流入房地产领域。