近年来中国银行业重大骗贷案回顾

网易财经1月7日讯 去年底爆发的齐鲁银行骗贷案，再一次暴露了中国银行业薄弱的内控现状。下面，网易财经整理了近年来较为重大的银行业骗贷案件。

实际上，骗贷及其他银行业犯罪现象，远远不止这些，也远非只涉及到国有大行。以下几个例子仅仅是冰山一角。

工行南海骗贷案 涉案金额74亿元

2003年8月，广东省佛山市著名民营企业家冯明昌因涉嫌金融诈骗大案，被司法机关收审。可在2003年2月，他刚刚当选为广东省40位“最佳民营企业家”之一。

此后，冯旗下的拥有“亚洲最大的胶合板生产基地”美誉的华光板材因资金链断裂而停产。华光板材曾拥有员工过万，年产值达20亿元。

同年11月，中央与广东省有关部门组成“806”专案组进驻佛山市南海区。2004年春节后，冯明昌被正式扣查。

2004年6月，审计署审计长李金华向全国人大十届常委会第十次会议所作的审计报告中披露，广东省佛山市民营企业主冯某利用其控制的13家关联企业，编造虚假财务报表，与银行内部人员串通，累计从工行南海支行取得贷款74.21亿元。

据悉，至审计时尚有余额19.29亿元。这些贷款大量转入个人储蓄账户或直接提现，有些甚至通过非法渠道汇出境外。经初步核查，银行贷款损失超过10亿元。

最终，冯明昌以及工商银行广东省分行原副行长叶家声、南海支行原行长林裕行、佛山分行原行长林俊江均被处以重刑。

中行高山案 涉案金额10亿

2005年1月4日，中行河松街支行客户——东北高速公路股份有限公司到中行河松街支行对账，发现账户上2.9亿元资金不知去向；同时，东北高速子公司黑龙江东高投资开发有限公司亦发现其在河松街支行的530万元资金不翼而飞。

案发后，中国银行黑龙江省分行哈尔滨河松街支行原行长高山因涉嫌参与金融诈骗犯罪，被警方通缉。但高山一家3口已于2004年最后一天出境，同时出境的还有该案的幕后操纵者李东哲。中行13名内部人员被处分。

后经查账，黑龙江辰能风险投资有限责任公司存于中行河松街支行的资金约3.2亿元去向不明。有同样遭遇的还有黑龙江社会保险事业管理局等数家单位。总计金额高达10亿元。据悉，其中数亿被该案主要嫌疑人高山、李东哲转移至海外。

事发后，中行哈尔滨河松街支行原行长高山携数亿巨款外逃加拿大，而东北高速原董事长张晓光因贪污受贿、挪用公款、为亲友非法牟利以及巨额财产来源不明五项犯罪事实被判死缓。

中国银监会当时指出，高山案暴露出部分商业银行内部管理松弛、有章不循、违章不究、处罚不严等诸多问题。

这起案件几乎威胁到中行当年的上市进程。

农行包头骗贷案 涉案金额1.1亿元

2005年3月，中国银监会通报一起中国农业银行涉嫌违法经营大案：在不到一年时间里，银行工作人员与信用社及社会不法分子相勾结，采取挪用资金、虚开大额存单等手法，骗取银行资金逾1.1亿元。

2004年，内蒙古银监局在银监会的统一部署下，组织开展对银行业金融机构担保贷款进行现场检查。包头银监分局在对农行包头市分行进行现场检查中，发现所属汇通支行、东河支行在办理个人质押贷款和贴现业务中，个别工作人员与信用社及社会不法分子相互勾结，骗取银行贷款。

检查发现，从2003年7月2日到2004年6月4日，农行包头市汇通支行市府东路分理处、东河支行，包头市达茂旗农村信用社联社所辖部分信用社的人员与社会人员相互串通、勾结作案，挪用联行资金、虚开大额定期存单、办理假质押贷款、违规办理贴现、套取银行信贷资金，谋取高息，已查明涉案资金累计98笔、金额为11498.5万元。

农行遂宁骗贷案 涉案金额1.32亿元

2006年6月26日，国家审计署在官方网站上刊登了2006年第4号审计公告，公告中特别提到：“四川遂宁市射洪县支行原行长谭维彬、市中区支行原副行长闵远林与证券公司人员相互勾结，为其骗取个人股票质押贷款1.32亿元，其中1.18亿元被挪用于炒股，损失7500万元以上。”

2006年7月3日至4日，四川遂宁市安居区法院开庭审理了谭维彬、闵远林、郭小林三人挪用公款案。庭审显示，谭维彬等人是在2005年8月30日被刑事拘留，同年10月19日被正式逮捕。不过，此次开庭的案件仅涉及挪用农行1080万元。

公诉人诉称，2000年2月，担任农行遂宁市中区支行副行长的闵远林，与时任农行射洪支行行长的谭维彬及时任华西证券射洪营业部总经理的郭小林相识，其后共谋利用个人股票质押贷款的方式挪用银行资金，委托郭小林炒股。

据了解，在审计署披露的1.32亿元挪用资金中，约有1.08亿元被用于炒作银广夏，并造成了至少7500万元的损失。上述违法行为将被另案处理。

交行沈阳骗贷案 涉案金额2.58亿元

2006年6月，交通银行发布声明，坦言交行沈阳分行发生一起2亿元的客户资金被诈骗大案。交行表示目前已采取了资产保全措施，并称这一案件风险敞口已经得到了有效的控制。但此诈骗案的详情交行并未披露。

交行称，这一案件是在行内新一轮案件专项治理和客户信息管理系统升级过程中，通过自查发现的。但率先捅出这一消息的媒体表示，该案件是审计署对交行例行检查过程中查出的。

通过公安机关的介入，初步查明该支行包括会计主管王飞(音)、李静(音)等相关责任人在内的3名内部人员涉及此案。经初步核实，这起定性为“巨额客户资金诈骗”的案件，涉及金额2.58亿元。

案发后，交行宣布免去沈阳分行行长戴景贵的职务。

与此同时，6月15日，交通银行高层公开表示，此事对交通银行来说是一个“耻辱”，并表示“向全体股东和关心、支持交行的客户道歉”。