美国两大银行违法冻结中企4000万，这次中企终于不再忍气吞声

你敢信吗？正经走流程的国际能源贸易，4000多万美元货款，居然被两家美国顶级银行给半路截胡了。这事更离谱的是，银行动手冻结资金的时候，美国官方的制裁令都还没正式生效呢。好好的实体企业被这笔坏账坑得直接退市，换谁能咽下这口气？

这笔交易发生在2023年年中，海越能源和香港的中国中油签了重油采购合同，约定采购75万桶重油。按照合同约定，海越能源同年7月就分两笔把货款打了出去。2700万美元走花旗银行汇出，剩下约1346.7万美元走摩根大通，两笔加起来总计4046.7万美元，一分不少都按时汇出了。

谁知道左等右等，收款方反复核对后说，一分钱都没收到。海越能源前前后后追了十个月，两家银行始终就拿“正在处理”四个字打发。一直拖到2024年5月底，两家银行才通过SWIFT给出准话，钱已经被移交给美国财政部海外资产控制办公室，直接冻结了。

海越能源事后仔细核查，查出了更离谱的猫腻。美国OFAC把收款方中国中油列入制裁黑名单，正式生效时间是2024年2月。海越能源汇款是2023年7月，比制裁生效早了整整七个月，合着美国银行提前就把钱扣了，这操作完全站不住脚。

这笔钱凭空没了，给海越能源带来了毁灭性的打击。本来企业就已经连续亏损，面临不小的经营压力。这笔款项成了找不到去向的死局，只能按会计准则计提大额坏账减值。最后海越能源撑不下去，2025年7月被证券交易所强制摘牌退市，这4000多万美元就是压垮企业的最后一根稻草。

早十多年前，中国企业就碰到过类似的不公待遇。2012年三一重工在美国的风电项目，被美国相关部门和当时的白宫叫停查封。三一重工没选择退让，直接把美国总统和相关部门告上了美国法庭。

2014年，美国联邦上诉法院作出判决，认定白宫的行政命令违反程序正义，剥夺了三一在美企业受宪法保护的财产权。这也是历史上第一次，外国企业通过法律途径成功挑战美国最高行政权力，给不少中企开了个好头。

放到早些年，很多中企碰到这种事，都会觉得资金在别人地盘，维权找不到门路，大多只能打碎牙往肚子咽，自认倒霉。这一次海越能源的操作，跟以前完全不一样。不用出国求助，直接在国内启动法律程序维权。

2026年2月，海越能源先把花旗银行告到了上海金融法院，提起财产损害赔偿诉讼，要求对方归还2700万美元本金和利息。紧接着同年3月，又以同样的案由把摩根大通告到了北京金融法院，追讨剩下的1300多万美元。两笔连本带利加起来差不多2.92亿元人民币，一分都不肯少。

海越能源敢这么硬气直接起诉，离不开咱们国家法律体系的撑腰。就在海越能源起诉前后，中国商务部依据相关办法发布了公开禁令，明确要求对于美国单边制裁中国企业的不当措施，不得承认、不得执行、不得遵守。

这个禁令一出，意思就非常明确了。花旗和摩根大通配合美国OFAC制裁扣划中国企业资金的行为，在中国法律层面就是实打实的违法行为，中国法院不会认这种强盗逻辑。

对这两家华尔街顶级银行来说，现在可是陷入了非常难受的两难境地。它们在全球开展业务，在中国境内也有大量人民币业务和客户，根本离不开中国市场。中国法院判决生效后，它们要么违反美国制裁要求，要么违反中国法律，怎么选都不好受。

海越能源这边也没把所有希望放在一条路上。一边在国内起诉两家银行，一边也向美国OFAC申请资金解冻，截至起诉的时候还没收到回复。两条路子一起走，半分妥协的意思都没有。

想想早些年，中国企业在国际经贸往来中碰到这种无端扣押资金的事，大多只能吃哑巴亏。现在不一样了，咱们有完善的法律体系撑腰，中企完全可以绕开美国的长臂管辖，在自己的地盘把全球顶尖金融机构告上法庭。

不管这两起诉讼最终结果是什么，这件事传递出来的信号已经足够清晰。中国企业的合法财产，从来不是谁想动就能动的。越来越多中企站出来维权，就是要给所有妄动的势力一个警告。

参考资料：环球网 中企起诉美国两大银行违法冻结中企资金