太解气了！美国两大行强行冻结中企4000万，中企反手就是硬刚！

两家源自美国的顶级金融机构，在中国境内开展业务、获取中国企业支付的服务费用，竟擅自冻结一家中资企业约4000万美元的跨境货款，且持续锁控时间接近二十四个月之久。

中方企业果断亮剑，未作丝毫退让——5月10日，正式委托专业律所发出严正律师函，并同步向司法机关提起诉讼，将涉事两家国际银行双双列为被告，依法维权！

回溯至2023年6月29日，海越能源集团与一家注册于中国香港特别行政区的境外贸易伙伴，签署了一份关于重油采购的合法有效商业协议，条款清晰、权责分明，完全符合国际贸易惯例及中国法律法规要求。

履约重在守信与时效。海越能源依约履行付款义务，于同年7月11日分两笔完成全额预付：其中2700万美元经由花旗银行清算通道划转，另1346.7万美元则通过摩根大通全球资金网络汇出，每一笔均留有完整凭证与操作轨迹。

资金一经汇出，异常状况即刻浮现——交易对手方账户始终未见入账，款项仿佛凭空蒸发。

海越能源连续发起多轮催询与核验，两家银行却集体陷入“静默响应”状态，既不说明原因，也不提供进展，仅以模糊口径反复搪塞，实质性配合归零。

直至耗时长达十一个月后，即2024年5月下旬，双方才终于收到一份姗姗来迟的书面说明：该笔资金已被美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）实施行政冻结。

真正令人震惊的，是这一冻结动作背后的时间逻辑错位。

公开信息显示，OFAC将该香港供应商列入特别指定国民（SDN）清单的确切日期为2024年2月2日。而海越能源完成付款操作的时间点，是在2023年7月——彼时该企业尚未被任何制裁机制覆盖，所有交易行为均处于完全合规区间。

更值得警惕的是，摩根大通与花旗早在2023年8月便已启动内部风控拦截流程，单方面中止资金流转。其依据并非当时生效的法律文件，而是对尚未颁布、尚无效力的未来政策作出超前预判式干预。此类“未罚先禁”的操作模式，严重背离契约精神与国际金融基本准则，实属以私权代行公权的越界之举。

倘若全球主流银行普遍效仿此类“规则自定义”做法，跨国经贸活动将彻底丧失可预期性。今日正常结算的资金，明日可能因一条尚未落地的行政指令而莫名冻结，商业信任根基将被彻底瓦解。

此次资金异常滞留，直接引发海越能源经营系统性危机。

总计2.87亿元人民币（折合约4000万美元）流动性资产长期冻结，导致企业短期偿债能力骤降，运营资金链全面告急，进而诱发大量应收账款无法回收，两年间累计亏损额触目惊心，已构成实质性生存威胁。

尤为关键的是，海越能源实际控制主体为陕西省铜川市人民政府国有资产监督管理委员会，此次事件实质上构成对我国国有资本权益的直接侵害，性质远超普通商事纠纷范畴。

面对如此明目张胆的跨境金融霸凌，海越能源选择以法治方式正面回击——不回避、不妥协、不沉默，坚决捍卫国家利益与企业尊严。

今年2月与3月，该公司分别向上海金融法院、北京金融法院正式提交起诉材料，将花旗银行与摩根大通列为共同被告，案件受理编号均已生成，进入法定审理程序。

诉讼请求明确具体：全额返还被冻结本金2.87亿元人民币，并按同期LPR加计法定利息，合计索赔金额逾2.9亿元人民币，一分不可减免，一分不容折扣。

更具标志性意义的是，就在5月初，我国首次启用《阻断外国法律与措施不当域外适用办法》中的核心条款，发布具有强制效力的“阻断令”，郑重宣告：凡未经中国政府承认或批准的外国单边制裁决定，在中华人民共和国领土范围内一律无效，不得承认、不得执行、不得协助。

需特别指出，本次《阻断办法》的首次适用对象，系美国以涉嫌伊朗石油交易为由，对恒力石化等五家国内炼化企业实施的SDN清单制裁，虽非直指海越能源案，但其释放的制度信号与法理支撑高度相关，构成该案司法推进的重要外部助力。

这是一场具有里程碑意义的法治突围。此次正面迎战华尔街金融巨头，不仅是一次个案维权，更是中国金融主权意识觉醒与司法反制能力跃升的关键实证。它向世界清晰传递一个信号：西方惯用的“长臂管辖”工具，在中国完备的法律体系与坚定的执法意志面前，已然失效。

任何境外金融机构若希望在中国市场持续展业，就必须严格遵守中国法律、尊重中国市场规则、接受中国司法管辖。若有机构仍执意倚仗所谓“超级大国特权”，滥用风控名义实施无端资金扣押，那么海越能源所走的这条依法维权之路，就是它们必须面对的标准范本——不仅要全额退还非法截留资金，还需承担全部诉讼成本与法定赔偿责任。

这一记干净利落的法律重拳，打得精准、打得硬气、打得振奋人心！

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