守好钱袋子！警惕这些网络理财项目，涉嫌诈骗、洗钱

近期，市场上涌现出一批以高额回报、国家背书为噱头的虚假APP，严重威胁公众财产安全。这些项目大多处于引流、收集信息阶段，后期极可能转向收费或跑路。以下是基于最新情报整理的六大高危诈骗项目及其运作套路：

1. 虚构“中国石油保卫战”APP

伪装手段：打着国家能源旗号，利用“百万资产”、“高额原始股”为诱饵。

诈骗套路：以退还“十年消费金额”、提现等为噱头，诱导用户实名注册并绑定银行卡。目前处于引流、邀新、收集个人信息阶段，后期大概率会假借名头收费或兜售虚假投资品。

风险提示：该应用未通过备案，下载时已被提示为恶意应用，与国家石油系统毫无关联。

2. 变异“绿途”（曾用名：碳行）APP

伪装手段：冒充“碳达峰工作组”名义，紧跟国家政策热点。

诈骗套路：先兜售虚假理财产品，后推出“绿途币”吸纳资金。虽经多次预警，现已更名为“碳行”并转移平台继续行骗，至今从未兑现任何承诺。

风险提示：典型的“换马甲”续命型诈骗，务必警惕。

3. 虚构“终谷农项”（曾用名：仁礼/终谷集团）

伪装手段：频繁更换主体名称，针对中老年群体。

诈骗套路：通过策划“鸟巢官方大会”等虚假噱头，忽悠中老年人拉新人做任务解锁权益。现改为以“5月29日前落地”为借口，强制要求每日参加线上会议维持热度。

风险提示：纯靠“画大饼”维持运转，无任何实质业务，属于典型的资金盘预热。

4. 奥林克“Aoulink”虚拟币项目

伪装手段：包装成“去中心化生态”，利用区块链概念迷惑人。

诈骗套路：承诺日化固定收益，采用层级团队计酬。其本质是庞氏骗局，没有真实造血能力，完全依赖新用户资金支付老用户利息。

风险提示：一旦资金链断裂，本金将血本无归。此类虚拟币炒作在我国属非法金融活动。

5. 虚构“幸福梦”APP

伪装手段：以“召回追梦人”、发放现金福利为名。

诈骗套路：要求下载未备案的恶意软件，并索要身份证照片、绑定银行卡。

风险提示：典型的民族资产解冻类诈骗。凡是需要先交钱才能领巨额补贴的，均为诈骗。

6. 套牌“鸿运万交所”App（期货跟单类）

伪装手段：冒充正规交易所，吹嘘“第三方托管、银行隔离资金”。

诈骗套路：实为拉人头洗钱平台。资金直接进入骗子账户，甚至要求充值虚拟币。若平台无法提现，往往要求用户缴纳保证金或升级VIP。

风险提示：该平台未获证监会许可，攀枝花公安已于4月30日发布风险提示。

7. “助力中医”App

伪装手段：打着弘扬中医旗号，承诺发放25万“中医药振兴发展基金”。

诈骗套路：前期以“合规金”、“办卡费”为由收取小额费用，收款账户多为个人洗钱账户。

风险提示：上线至今无人见到返利，是典型的“杀猪盘”变种。

8. 假冒“中国数贸”App

伪装手段：冒充部委统筹项目，谎称国家级数字经济计划。

诈骗套路：早期以“数字服务”、“农村电商”诱导投资，后以“项目上市”为由封死提现通道，继续忽悠人投钱。

风险提示：瑞昌市等多地官方部门已发布预警。该软件携带病毒，收款方多为个人或第三方公司。

警方提醒：

守好钱袋子：牢记“天上不会掉馅饼”，任何宣称“国家发钱、百姓捡钱”的项目均为诈骗。

核实资质：下载APP前，务必通过官方应用商店或工信部网站查询备案信息。

拒绝转账：凡是要求提前缴纳“手续费、保证金、解冻费”的，一律视为诈骗。

及时举报：一旦发现可疑情况，立即拨打110或当地金融监管部门电话举报。

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