线下开门店和现金币商为什么越来越多了？

以犯罪的立场看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本质

—————以一己之力为法咨公司正名—————

在2021年相关司法解释施行后，其在惩治电信网络诈骗及其关联犯罪工作中确实发挥了重要作用。然而，随着我国网络治理法治化的持续推进，司法实践中不断涌现出诸多新情况、新问题。

例如帮信罪“情节严重”的认定标准长期模糊，网络犯罪司法实践面临着新的情况和问题。

新出台的司法解释有诸多重要变化。

比如你收到的黑钱以及黑钱带来的收益，都给你算上。

同时明确，批量收购贩卖电话卡、银行卡的，按照卡面数量结合实际流入涉案资金认定“情节严重”，不再要求区分帮助对象的具体数量，解决了团伙化批量贩卡案件的入罪难题。

而交易所OTC币商这个从业群体也是被这次政策精准打击到的一群人，比如近期出现兼职人员主动报警举报币商洗钱，导致整个币商团队被一锅端的典型案件，其核心风险在于币商长期、固定、组织化地使用大量兼职人员的支付宝、微信、银行卡进行分散收款，这种模式已不再被办案机关视为普通经营行为，而是容易被认定为为信息网络犯罪提供支付结算帮助，最终以帮信罪追责。

兼职人员出于自保极易选择报警，一旦报警就会暴露整个团队的分工、收款体系与资金链路，进而引发全链条涉案，如今场内币商依靠多账户、兼职收款、小额高频跑量的传统经营模式已经面临极高的法律风险，继续维持原有模式的成本与代价已远大于收益，于是很多币商纷纷选择退商。

币商这个行业从2017年正式开始登录币圈舞台（前面赵东的模式不表），一开始真的是野蛮生长，那时候收款方式都没有任何风控，直到2020年10月断卡行动的开始，加上后来反电信网络诈骗法的出台，这些币商就被淘汰了一些，能生存下来的就是各显神通。

核心主要逻辑还是收付款工具的运用，谁掌握了风控、收款渠道、账户数量谁就有了话语权。

一开始全部用自己的银行卡、支付宝、微信，慢慢用家人的、这些都被风控后开始注册个体工商户的企业支付宝，2023年开始用淘宝收款、第三方支付，慢慢开始演变成场内币商和场外币商两种业态。

而场内币商这时候的风险点就是收到电诈款从而被按头，场外币商收入来源取决于客户资源不多，于是想要解决这个问题就需要别人给他介绍客户，慢慢的开始和车队长接触，当年的情况就是谁家好人去场外买卖虚拟币嘛，所有人都是搞黑灰产的。

如何破局币商能联系到需要场外交易的大户呢？

当年的币商刺客给出了完美的答案。

场外交易最主要的就是解决信任问题，而现金是最优解，因为斩断了资金链路，形成不可溯源的状态。

很多大户有这个需求，但是又无法快速的和陌生人建立信任，所以就出现了很多针对场外币商的骗局。

线下兑U看似简单直接、当面交割，实则暗藏无数针对外地币商的致命套路。很多常年做线上的币商，一旦踏入别人的线下地盘，轻则损失惨重，重则有口难辩、钱货两空，随便给你整理下六大骗局吧：

一、线下地盘设局套路

把交易地点刻意约在币商完全不熟悉的区域，也就是对方的主场地盘。一旦出现任何纠纷，对方立刻动用当地势力施压，外地币商人地生疏、孤立无援，只能被动吃亏。即便报警处理，出警的也是对方辖区警力，从环境、人脉到处置节奏，全都对币商极度不利。

二、收到U后拒不承认套路（行业无解死局）

线下现金当面交易，买家先把现金摆在桌上，等币商清点无误、将 USDT 转到对方钱包后，买家立刻翻脸，坚称自己从未收到U。买家能随时拿出完整的现金取现记录、合法资金来源证明，所有证据链都对他有利。由于虚拟货币交易不受法律保护，警察介入后，现金通常会归还或直接扣押给买家，币商白白损失U，钱拿不回来，报警也没用。

三、先小额信任，大额绝杀套路

对方先用小额交易试探，转3万正常兑 U、顺利交割，一步步建立币商的信任。等币商放松警惕后，再提出大额交易，忽悠币商一次性转出几十万的大额U。等到大额 U 到账，对方直接失联、拒绝付款、拒不履约，币商想追回几乎不可能。

四、感情操控+自残逼退套路

由美女出面交易，以 “异地携带现金不安全” 为借口，说服币商先行转账或转U。等拿到大额U后，立刻摆烂，不转款、不退U。如果币商情绪激动、试图动手，对方马上自残，比如摔杯子割腕、割脖子制造受伤假象，币商怕闹出人命，只能被迫收手，最终大亏一笔。

五、男朋友背地设套，女方背锅套路

男方以复合、和好为条件，哄骗女方代替自己出面交易，女方全程不知情，到现场才发现被男友利用欺骗。心态崩溃后，女方直接摆烂、甚至自残闹事，场面完全失控，最终导致币商钱货两空，追责无门。

六、KTV小姐盗U骗局

这是一场时间长达数月精心布局的阳谋，专门针对场外大额现金兑U的币商，核心利用色欲+贪心+信任，全程无解、中招必亏。

骗子先以 “实力土豪、高价收U、长期合作、包售后” 的人设登场，开豪车装大佬，再通过熟人介绍进场并承诺给介绍费，大幅降低币商警惕，随后进行小额测试交易，全程流程正规、爽快付款、绝不扯皮，一步步与币商建立深度信任。

接下来布下第一个死局，将交易地点定在骗子自己的私密茶楼杀猪房，房间布满高清隐藏摄像头，之后布下第二个死局，交易完成后立刻邀请币商前往高端KTV，安排多名陪酒小姐将其灌嗨玩嗨，趁币商去卫生间或被小姐缠住的几分钟，拿走他放在沙发上的手机，用偷拍好的锁屏密码解锁，打开钱包输入支付密码，导出助记词或私钥并拍照，整个过程仅需10秒，神不知鬼不觉。

最后实施最终绝杀，以高价收U为诱饵，诱惑币商大量收U凑齐大额资金，等币商满心欢喜准备交易时，打开钱包才发现余额已直接归零。

该骗局还有延伸升级版的狸猫换太子盗U套路，同样先长期布局、喝茶偷拍、KTV试探，拿到锁屏密码和钱包密码，再准备一台同型号、同手机壳、同APP的一模一样的手机，趁吃饭时币商不注意瞬间换走，30秒内完成解锁、导私钥、拍照、换回原手机的操作，后期直接大额诱单，一键转空币商钱包，而币商完全不知道信息是何时泄露的。

世界上原本没有套路，用的人多了就有了。

所以自媒体IP币商横空出世，实名、人设、实力都完美无缺，散户信任，大额不跑单。冻卡无理由全额赔付成为他们行走江湖的秘籍。

完美的解决了行业痛点，最后拍短视频开直播，完成人设和获客闭环，加上线下门店加持，没有任何信任问题。

每个行业都有风口和能抓住风口的人，所以现在开线下门店的币商越来越多了。

其实线下门店不是解决合规问题，解决的就是信任的问题，你得知道和你交易的人是真真实实的人，不是一个匿名的飞机号，但线下门店你不可能打着回收老油的名号，所以大多数伴随着回收黄金，二手汽车抵押等业务。

而为了解决现金的长途风险，做得好的币商又能做到全国送现，比如河南的老陈为代表，主打一个用户至上。

当然，现金也是有很多风险的，甚至也会有律师跑出来站在道德制高点上或者法律风险上，六叔认为，首先你得在币圈赚到钱，你再考虑交易风险问题，没钱就是最大的风险。

当然，六叔虽然不自己给全国的小伙伴送现，但是也有一定的资源，有关法律的问题和落袋为安甚至骗局套路的问题，都可以来咨询六叔，我给你一定的资源，但请不要白嫖。