三湘银行被罚超30万元，因个税违规

近日，信用中国官网公示的处罚信息显示，湖南三湘银行股份有限公司因应扣未扣个人所得税，收到国家税务总局长沙市税务局第三稽查局出具的《行政处罚决定书》（长税三稽罚﹝2026﹞25号），被处以30.64万元罚款。

上述处罚信息显示，湖南三湘银行的违法事实为购买礼品无偿赠送给客户，未按“偶然所得”代扣代缴个人所得税。

具体来看，2020年2月至2025年4月期间，该行应扣未扣个人所得税合计111.10万元。其中，2020年2月至2022年1月期间，湖南三湘银行购买礼品无偿赠送给客户应扣未扣个人所得税合计49.83万元，因该行在税务机关责令限期内完成补扣及解缴入库，未造成税款流失，依据相关规定予以不予处罚。

而针对2022年2月至2025年4月期间，因同样事由发生的应扣未扣个人所得税61.28万元，该行同样已完成补扣解缴，未造成税款流失，按照相关规定被处以补扣税款百分之五十的罚款，即30.64万元。

记者梳理发现，湖南三湘银行近年来多次因为违法违规被监管处罚通报，仅2024年就两次因违法违规合计被罚100万元。

2024年3月，因车贷业务违规，三湘银行被罚60万元；2024年4月，因数据管理问题，该行被罚40万元。

2023年8月，湖南三湘银行因12项违法违规被警告并处213.4万元罚款。其具体违法行为包括：虚报、瞒报金融统计数据；未按规定备案单位银行结算账户；未按规定备案个人银行结算账户；未按规定建立货币鉴别及假币收缴、鉴定内部管理制度和操作规范；办理货币收付、清分业务人员不具备判断和挑剔假币专业能力；提供个人不良信息，未事先告知信息主体本人；未准确、完整、及时报送个人信用信息；未按规定履行客户身份识别义务；未按照规定保存客户身份资料和交易记录；未按要求对金融消费者投诉进行正确分类，存在漏报、错报投诉数据的情况；收到人民银行转交的投诉后，未在规定期限内答复投诉人并向人民银行反馈处理情况；未按要求使用格式合同文本。

湖南三湘银行官网显示，该行是中部地区首家开业的民营银行，由三一集团联合同发集团、汉森制药等9家湖南省内知名民营企业共同发起设立，于2016年12月26日正式开业，注册资本金30亿元，注册地湖南长沙。

来源：大众新闻·风口财经