2026年1月7日｜银行承兑汇票贴现利率报价表& 6个月承兑几个点

企业朋友在办理承兑汇票贴现时，最关心的往往不是“行情怎么走”，而是当下贴现利率是多少、6个月承兑每十万要扣多少钱。

以下内容基于当日公开市场操作与票据市场实际成交情况，对当前承兑汇票贴现利率进行客观整理与解读。

一、6个月银行承兑汇票贴现利率报价（成本换算）

以下为6个月期限银行承兑汇票贴现利率的市场参考区间，按年化贴现利率折算至每十万贴现成本：

• 国股银行
  年化贴现利率约1.48%
  每十万贴现成本约740 元
• 城商银行
  年化贴现利率约1.65%
  每十万贴现成本约825 元
• 农商银行
  年化贴现利率约1.70%
  每十万贴现成本约850 元
• 村镇 / 民营银行
  年化贴现利率约2.20%
  每十万贴现成本约1100 元

需要说明的是，贴现利率为年化报价，实际贴现费用与票面金额、剩余天数、承兑行类型等因素有关，以上为6个月期限的直观换算参考。

二、资金市场动态（1月7日）

1月7日，为保持银行体系流动性充裕，人民银行以固定利率、数量招标方式开展了286亿元7天期逆回购操作，操作利率为1.40%，与此前持平。
当日有5288亿元逆回购到期，实现净回笼5002亿元。

资金价格方面：

• DR007 加权平均利率开盘上涨0.16BP，报1.4342%
• DR001 加权平均利率上涨0.91BP，报1.2719%

整体来看，短端资金价格小幅抬升，资金面维持均衡偏紧状态。

三、票据市场数据复盘（昨日）

从昨日票据市场交易结构来看：

• 国有行转贴现净卖出15亿
• 农商行净买入113亿
• 非银机构净买入22亿

市场整体交投一般。

盘面表现上，早盘延续前一交易日卖盘偏多的格局，各期限呈现供大于求状态。其中，6–7月到期的承兑汇票相对更受关注，不时有收口碰价成交；其余期限成交相对清淡，票价整体呈现上涨。

四、企业实务提示：票面金额对贴现成本的影响

在实际经营中，企业收到承兑汇票，往往是以货款结算方式取得。由于承兑汇票具备可拆分属性，在采购结算过程中，常见情况是：

• 一笔订单对应一张承兑汇票
• 金额可能从几千元到几十万元不等

从贴现成本角度看，票面金额大小会直接影响整体贴现费用。例如：

• 10 张 1 万元的承兑汇票，可能合计贴现成本在1200 元左右
• 1 张 10 万元的承兑汇票，贴现成本可能在800 元左右

在具备协商空间的情况下，企业可尽量争取单张金额较大的承兑汇票，有助于降低整体贴现成本。

特别说明

承兑汇票贴现利率属于市场化价格，随资金环境、交易结构与票据供需变化而波动。

以上内容仅对当日承兑汇票贴现利率与市场情况进行客观呈现，不构成任何判断或承诺。企业在办理贴现时，仍应以具体票面信息与实时报价为准，结合自身资金安排，理性决策。