和谐健康小课堂：反诈反洗钱之信息安全防护指南

在反诈反洗钱犯罪链条中，个人信息泄露是重要起点。骗子先通过多种手段获取敏感信息，再精准实施诈骗，甚至盗用账户转移非法资金。守住信息安全防线，既能规避诈骗风险，更能从源头阻断洗钱途径。以下聚焦核心信息安全要点，帮你筑牢防护屏障。

一、认清风险：信息泄露是反诈反洗钱的“突破口”

骗子获取个人信息后，会形成“信息泄露-诈骗得手-洗钱转移”的完整犯罪链条，常见风险场景有三类：一是信息精准诈骗，掌握身份证号、银行卡号等信息后冒充公检法、客服等身份行骗，得手后多层转账洗钱；二是信息盗用洗钱，利用泄露信息盗用账户接收赃款或伪造身份开户，受害者易沦为“涉案人员”；三是伪装合法交易，用赃款购买资产后低价出售，隐蔽转移非法资金。

3. 以“合法交易”掩盖非法目的：部分洗钱行为会伪装成正常的商品交易、资金借贷等，比如用诈骗资金购买房产、车辆、奢侈品后再低价出售，将非法资金转化为“合法收入”，隐蔽性极强。

二、核心防护：筑牢信息安全三道关键防线

守护信息安全需筑牢三道关键防线：一是源头防控，不向陌生对象泄露敏感信息，注册账号核对平台合法性，妥善处理含个人信息的单据；二是过程防护，线上不点击不明链接、不下载非正规APP，社交平台不公开隐私细节；线下警惕陌生搭讪，拒绝为领礼品等提供信息、扫描陌生二维码；三是账户守护，绝不泄露短信验证码、支付密码等核心信息，设置复杂密码并开启双重验证，定期核查账户绑定信息。

三、风险识别：警惕信息泄露的可疑信号

信息泄露有明显信号，需警惕：频繁收到陌生推销电话、垃圾短信或异常验证码；陌生人能准确说出个人信息并主动提供“服务”；账户出现不明登录、异常验证码请求或非本人小额交易；莫名收到法院传票、催收通知等无关联法律或资金纠纷通知。

四、应急处置：信息泄露后这样止损

信息泄露后需及时止损：立即更改相关账户密码并开启双重验证；联系金融机构冻结关联账户，身份证被盗用及时报案开证明；收集聊天记录、短信等证据，拨打110或反诈专线96110求助，配合调查。

反诈反洗钱，信息安全是第一道防线。牢记“不泄露、严防护、早处置”原则，从日常细节做好防护，就能从源头规避风险。也请提醒老人、青少年等群体，共同守护个人信息，筑牢财产与法律双重屏障。