浙江
来源 | 财经九号作者 | 胖虎
日前，作者根据苏农银行发布的2024年年报发现，该行庄颖杰自2017年8月23日担任行长至今已接近8年时间，即便以监管部门核准任职的时间点2018年2月份为行长任职起点至今，也已7年多，早已超过原中国银保监会发布的《关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》中，关于“银行关键人员和重要岗位员工严格实行轮岗要求，其中轮岗期限原则上不得超过7年”的监管要求，属于超期任职，已经违反了监管要求。
不过，作者进一步查证后发现，该行行长庄颖杰不仅存在超期任职的问题，还存在未经核准实际履职的情况。
公开信息显示，苏农银行原称江苏吴江农村商业银行（以下简称吴江银行），该行于2016年在A股上市，2019年改现名至今，银行名称的更改并不影响高管履职的延续性，从国家金融监管总局查询的信息看，并未查询到庄颖杰重新履新苏农银行行长的任职核准，且苏农银行的年报记载也一直将庄颖杰的行长履职起点定在了2017年8月。
2017年8月份，苏农银行的前身吴江银行进行了董事会换届，股东大会选出了该行第五届董事会共15名董事成员，魏礼亚、庄颖杰等被选为该行董事、执行董事，其中魏礼亚被董事会选为该行董事长，庄颖杰被聘为该行行长，从当时的公告来看，魏礼亚、庄颖杰的董事以及高管任职资格均需要监管部门核准。
不过，从苏农银行（当时为吴江银行）后续的公告来看，魏礼亚、庄颖杰的董事任职资格，庄颖杰的行长任职资格一直到2018年2月底才获得核准，而魏礼亚的董事长任职资格要到2018年的3月份才获核准。
值得注意的是，在苏农银行（吴江银行）2017年年报中，已经将魏礼亚、庄颖杰的职务分别表述为董事长、行长。事实上，根据上述信息可知，在整个2017年度魏礼亚和庄颖杰的董事任职资格、董事长和行长任职资格均未得到核准。根据相应的法规要求，未经核准任职的银行董事、高管等是不能实际履职的，如果代为履行职务，则必须要在公告中明确。
按照原银保监会2013年发布的《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》（中国银监会令2013年第3号，对当时事项有效的监管法规）的相关规定：“对于须经任职资格核准的董事（理事）和高级管理人员，金融机构应当在其任职前向监管机构提出任职资格申请，有关人员在获得任职资格核准前不得履职”，即便是最新修订的《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》(2025年4月22日国家金融监督管理总局令2025年第1号公布）仍然保留了上述任职核准的监管条款。
除了上述信息证明魏礼亚、庄颖杰等苏农银行（吴江银行）高管（或时任高管）在2017年间存在未经核准实际履职的违规情形外，2017年8月份后召开的几次董事会以及董事会后发布的上市公司公告也能证明。
比如2017年10月25日发布的苏农银行（吴江银行）第五届董事会第二次会议决议公告显示：“本次董事会会议应出席董事15人，……会议由董事长魏礼亚主持。”
在2017年10月底发布的2017年三季报的公告中，也明确：“公司负责人魏礼亚、行长庄颖杰……保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。”
上述董事会决议公告、2017年第三季度报告等公开的上市公司公告信息均显示，苏农银行（吴江银行）魏礼亚、庄颖杰等公司高管在未经监管部门任职核准前，就分别以苏农银行（吴江银行）董事，董事长、行长的身份实际履职。
看来苏农银行的高管违规由来已久，监管部门如果对2017年的高管未经核准实际履职视而不见的话，那对当下庄颖杰行长超期任职的违规情形还要放任的话，是否存在失职呢？
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