华安鑫福定开债财报解读：份额稳定资产增，利润可观费有降

华安鑫福42个月定期开放债券型证券投资基金（简称“华安鑫福定开债”）2024年年报已发布。报告期内，该基金份额总额保持稳定，净资产增长0.51%，净利润达2.96亿元，基金管理费下降0.79%。以下将对该基金的各项关键指标进行详细解读。

主要财务指标：盈利增长，资产规模扩大

本期利润与已实现收益

华安鑫福定开债在2024年的本期利润和本期已实现收益，A类份额为296,335,136.07元，C类份额为223.17元。与2023年相比，A类份额本期利润减少98,637.85元，C类份额增加2.33元。这表明基金在2024年整体盈利，但A类份额盈利略有下滑。

净资产情况

2024年末，基金期末净资产合计12,110,177,650.52元，较2023年末的12,041,843,209.95元增长0.51%。其中，A类份额期末资产净值为12,110,167,487.51元，C类份额为10,163.01元。这显示基金资产规模有所扩大。

基金净值表现：跑输业绩比较基准

份额净值增长率

2024年，华安鑫福定开债A类份额净值增长率为2.49%，C类份额为2.22%，同期业绩比较基准增长率均为4.98%。过去五年，A类份额净值增长率为15.60%，C类份额为14.11%，业绩比较基准收益率为9.88%。自基金合同生效起至今，A类份额累计净值增长率为15.90%，C类份额为14.39%，业绩比较基准收益率为10.48%。整体来看，基金在长期有一定收益，但2024年跑输业绩比较基准。

投资策略与业绩：维持稳健配置

投资策略

2024年海外美国经济疲软，美联储降息；国内多项政策发力，市场预期改善。本基金保持适中久期和杠杆仓位，封闭期内采取买入持有到期策略，投资剩余期限不超剩余封闭期的固定收益工具，开放期主要投资高流动性品种。

业绩表现

截至2024年12月31日，A类份额净值1.0092元，C类份额净值1.0070元。虽有收益，但未达业绩比较基准，或因市场利率波动及投资组合配置影响。

费用情况：管理托管费微降

基金管理费

2024年当期发生的基金应支付管理费18,117,895.42元，较2023年的18,261,883.25元下降0.79%。本基金管理费按前一日基金资产净值的0.15%年费率计提。

基金托管费

2024年当期应支付托管费6,039,298.49元，较2023年的6,087,294.33元下降0.79%。托管费按前一日基金资产净值的0.05%年费率计提。费用的下降或因资产净值变动导致。

投资组合：债券为主

资产组合

期末基金总资产13,578,237,447.59元，固定收益投资占比99.97%，金额为13,574,079,920.32元，全部为债券投资。无权益投资、基金投资、贵金属投资及金融衍生品投资。可见基金专注债券投资，符合债券型基金定位。

债券投资

按债券品种分类，金融债券公允价值13,574,079,920.32元，占基金资产净值比例112.09%，其中政策性金融债3,895,755,363.00元，占比32.17%。期末按公允价值占比前五名债券投资明细显示，投资集中于金融债券。

份额持有人信息：机构为主

持有人户数与结构

期末基金份额持有人户数218户，其中A类份额持有人160户，机构持有12,000,038,000.00份，占比100.00%；C类份额持有人58户，个人持有10,092.85份，占比100.00%。整体机构投资者持有份额占比高。

管理人从业人员持有情况

基金管理人所有从业人员持有A类份额124.46份，占比0.00%；无人持有C类份额。

开放式基金份额变动：基本稳定

华安鑫福定开债A类份额，本报告期期初12,000,038,364.04份，总申购份额0.34份，期末12,000,038,364.38份；C类份额期初10,092.79份，总申购份额0.06份，期末10,092.85份。份额变动极小，显示投资者持有稳定。

风险提示

报告期内有单一投资者持有基金份额比例超20%，如大额赎回，或致基金份额净值波动与流动性风险。投资者需关注此风险，结合自身风险承受能力投资。

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