“加油卡”洗钱？警惕新型销赃工具→

近年来，伴随我国多部门联合部署“断卡行动”，严打非法“两卡交易”，有效遏制了电信网络诈骗的蔓延态势。而与此同时，为躲避资金链查控，犯罪分子转移诈骗资金的行为更加隐蔽，催生出以电诈资金办理充值加油卡，而后转移销赃的新手段。

近日，上海市普陀区人民法院（以下简称普陀区人民法院）审理了一起以加油卡为销赃工具的掩饰、隐瞒犯罪所得罪案件。

案情回顾

2024年的一天，有陌生人添加蒋某微信好友，称可提供兼职机会，只需帮公司跑腿即可赚取辛苦费。两年前，蒋某曾因向他人出借名下银行卡，用于转移电诈资金，而犯帮助信息网络犯罪活动罪。“经验丰富”的他知道事情并没有那么简单，但为了赚取好处费还是决定铤而走险。

次日，蒋某携带陌生人提供的某公司营业执照复印件、某公司法定代表人身份证复印件及名为“杨某”的身份证复印件，按照陌生人的指示前往某加油站，谎称自己是持卡人杨某，并以该公司名义办理了加油卡。之后，在陌生人向该油企账户转账后，蒋某凭借转账凭证向加油卡内充值65万元。

经公安机关调查，陌生人用于加油卡充值的65万元是电信网络诈骗的赃款，而这些充值后的加油卡后续在某网络二手平台以“优惠加油”的形式快速销赃，短短三日便全部出售完毕。

2024年12月，上海市普陀区人民检察院以蒋某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，向普陀区人民法院提起公诉。

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人民法院裁判

普陀区人民法院经审理认为，被告人蒋某明知是犯罪所得，仍伙同他人予以转移，情节严重，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，依法应予惩处。综合其累犯、从犯以及当庭如实供述犯罪事实等情节，最终判处被告人蒋某有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币一万元。本案宣判后，被告人未提出上诉，判决已生效。

法官说法

姚 振

普陀区人民法院刑事审判庭审判员、三级法官

加油卡因流通性强、变现速度快、购销分离等特点，可能被犯罪分子利用，作为洗白网络电信诈骗不法资金的新载体。我们应当警惕加油卡异化为电信诈骗销赃新工具，切实保障人民群众的财产权益。

一、增强公民法律风险意识，远离洗钱犯罪陷阱

《中华人民共和国刑法》第三百一十二条明确规定，明知是犯罪所得及其收益仍提供资金账户、协助转移资金的，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。对于广大公众而言，首先要提高自身的法律意识，在求职或交易中面对来路不明、不合常理的兼职机会时，务必提高警惕，坚决摒弃“贪图小利、法不责众”的侥幸心理，切莫因小失大，以免因转移犯罪所得而沦为犯罪分子电信网络诈骗的下游一环。

二、强化企业购卡审核义务，筑牢反洗钱第一道防线

石油销售企业在开展加油卡发行业务时，应加强企业客户身份识别。本案中，蒋某使用伪造的企业材料成功办理加油卡，一定程度上说明部分企业在售卡审核环节存在漏洞。建议石油企业要加大对企业购卡行为的审核力度，审慎核实领卡人授权材料及身份信息，针对同一领卡人多次、连续、大额领卡充值的情况及时预警，必要时向公安、工商、税务等监管部门反映。

三、压实网络平台监管责任，切断销赃信息传播链

对于各类网络交易平台而言，应当加大技术反制与网络监管力度，提升对于加油卡等类似优惠充值信息的甄别及审核能力，对存有销赃可能的敏感词汇进行监测，定期开展审核，压缩销赃变现信息的生存空间。同时应完善投诉举报响应机制，对可疑交易及时采取下架商品、封禁账号等措施。

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法条链接

《中华人民共和国刑法》

第三百一十二条

明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

来源丨上海市普陀区人民法院

高院供稿部门：刑事审判庭

文字：姚振

编辑：孙小敏

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