案例分析：OTC场外现金交易U，你会存在哪些风险？

中链文叔，你的困难，我来解决

用智慧诠释真相，让公正照亮人间

信任是前提，理解是关键，付费是尊重

文叔手把手教你互联网上别人不会教你的知识点，文叔4年币商经验告诉你，OTC交易中间的套路有多深，只要你中招一次，你将付出十倍的代价。

对于散户来说在交易所卖币最后的结局就是被冻卡，什么实名付款，什么资金沉淀，流水截图审核，都是一些过时的东西，只能降低遇到黑资的概率，并不能完全规避遇到黑资，因为交易所币商的资金流转交易模拟不可能做到100%杜绝黑资（无法溯源资金来源），比如资金盘参与者，这种流水是完美无懈可击的，当时可能资金是没问题，但是别人买币就是参与杀猪盘资金盘，几个月后最后崩盘被骗报警，叔叔首先就会根据资金链把币商的卡，包括币商转给散户的资金链条上的卡都会冻结，也这就是为什么几个月后你的卡会被冻结，这些文叔都是亲身经历过的。

可能你偶尔几次运气暂时好没有碰到，但是只要你继续这样操作冻卡都是早晚的事，无异于拿着火把在充满炸药的房间不停地穿梭，结局在未来的某一天早就已注定。

场外现金交易也是很多人选择的一个方式，相对来说现金会比线上交易冻卡的风险要小的多，但是请注意了，这里指的是前提你跟熟悉的知根知底的币商交易！现金交易因为没有在线上留下交易痕迹，你虽然不会被冻卡，但是，真正的风险是你的交易过程，各种套路和骗局会让你防不胜防，而这点你无法规避。

昨天就有粉丝咨询文叔，粉丝的一位朋友因为场外用现金去买币的过程中发生纠纷，导致50万现金被当地的叔叔扣了下来。如下图，接下来我们就用上帝视角来以这个案例来深度剖析一下。

起因是A要卖币，通过中间人联系到了B，于是B带着50万现金去了，A按对方给的地址转完币以后，B说没有收到币，A方一口咬定币已经转了，于是双方起了争执，A去抢B的钱，然后这个时候就报案了，叔叔来了后首先就把50W的现金扣了下来，接下来就发生了上图，B联系法院的朋友帮忙，B法院的朋友对这块的业务并不熟悉，所以来找到我咨询。B的朋友担心如果去提起诉讼的话怕会给定一些非法活动的罪名。

首先我们不给这个案例来定性谁骗了谁，A、中间人跟B三方都有可能有做局的嫌疑，具体交易流程细节我们并不清楚，我们就用这个案例来分析几种情况，中间可能存在的套路跟骗局，让你知道交易过程中到底有哪些风险点：

一、如果三人都没有做局，单纯的是B发送了正确的地址给A，A确实是自己的某种原因转错了，那么B确实没有收到币，叔叔又把B的现金给扣留了，B完全可以通过合理提起正常的申诉，提供申诉材料还原交易过程中的细节，基于什么目的的交易背景，你的现金来源的合法性等材料来进行申诉。法律依据是：

（1）中国人民银行、工业和信息化部、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会于2013年12月3日联合印发了《关于防范比特币风险的通知》银发〔2013〕289号。依据该规定第一条、第五条的规定，虚拟货币是一种虚拟商品，允许理性进行投资。

（2）2013年12月05日中国人民银行发布《比特币相关事宜答记者问》的政策解读文件。依据最后一个解答，虚拟货币作为一种互联网上的商品买卖行为，普通民众在自担风险的前提下，拥有参与的自由。

（3）中国人民银行、中央网信办、最高人民法院、最高人民检察院、工业和信息化部、公安部、市场监管总局、银保监会、证监会、外汇局于2022年9月15日联合印发了《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（银发〔2021〕237号）依据该通知第一条，第（四）项的规定，在不违背公序良俗的前提下，公民之间的虚拟货币买卖合同关系，不属于无效民事法律行为。

这种情况基本就是要拿出证据证明自己没有参与违法犯罪活动，基本是没问题的，如果你的交易背景是基于黑灰产业，自己也说不清楚50w的现金来源，那么不好意思你这50W可能就要打水漂，要么你就跟对方协商解决花钱消灾，你也承担一半的损失，如果叔叔较真起来你这50W的资金来源的话，你自己屁股本身又擦不干净，本身经不住查，你这50w大概率会以黑资充公。

二、非要套上骗局的话，A、中间人、B三者之间，文叔分析A做局的可能性是最小的，中间人跟B之间做局的可能性最大，因为首先面交的场景下A是先转币，A一定是见到了现金才会去操作转币，这个时候要么A当面扫对方的码转账，转错的概率极小（除非A手机中病毒了地址自动篡改），A按对方提供的地址转了币以后，B说没有收到币，不给现金给你，请问这个时候A怎么办？A确实没转错，对方又不承认，就只能去抢（拿）B的钱，这个时候A除了能拿出手机钱包里面的一条匿名转账记录，什么都拿不出，A只能选择报案。说到这里懂的人应该就能看出一点什么来了。

假设B跟中间人做局设套，首先抢现金是违法的，A如果做局的话不会蠢到这步，站在B跟中间人的视角之所以敢做局设套是基于下面几个逻辑：

1、你抢我的钱毋庸置疑肯定是违法的。

2、我说我没有收到你的币，你能有什么证据，区块链转账记录地址都是匿名的啊，你又是面对面当面扫的码转账，你转完币我把钱包一删除，你什么都找不到，且又没有留下任何聊天记录，你怎么能证明转出币的这个地址是我的？

3、我骗你的币，我不一定违法，很多地方数字货币被盗被骗不予以立案，数字货币不受法律保护，民众参与投资违背公序良俗的,相关民事法律行为无效,由此引发的损失由其自行承担。

4、结论：不怕你报警。

看似做局者的逻辑无懈可击，但是叔叔也不傻啊，虽然第3点，数字货币不受法律保护，但是不代表你骗取别人的数字货币你就不违法啊，傻瓜，这个是两码事。

在这里做局者就犯了一个错误，没想到叔叔会把他的钱扣下来，同时也怕自己经不住查，走申诉的话可能还会给自己带来未知的风险。

同时，这里做局者对虚拟货币不受法律保护的理解就有2个误区：

1，虚拟货币在国内定义就是一种虚拟商品，与游戏币、Q币等类似，你骗取商品同样也属于犯罪。

2、作为一种互联网上的商品买卖行为，普通民众在自担风险的前提下，拥有参与的自由，且在不违背公序良俗（违法犯罪用途）的前提下，公民之间的虚拟货币买卖合同关系，并不属于无效民事法律行为。

也就是说你在不利用虚拟货币参与违法犯罪的上下游中，不做违法的事，你的交易可以是商品买卖合同关系的一种合法行为，币只是一个工具，你用来做坏事你就是违法，你单纯的交易不涉及任何违法用途，你就不违法，当然，交易过程中你能提供各种证据，来证明你的交易过程不涉及违法犯罪。

这个案例文叔也只能分析这么多了，关于场外现金交易U的套路实在太多，改日再聊，卖币一定要找熟悉且信任的币商去卖你的币，不要跟陌生人交易，哪怕是现金交易被套路的风险很大，记住！现金交易要么没事，一出事一定是大事！
如果当事人看到了文叔的文章可以找我来聊聊。
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我是文叔，关注币商事务所，了解加密圈法律法规，远离违法犯罪，少走弯路，银行卡司法冻结、两卡惩戒申诉、币商OTC、安全出U渠道的问题，欢迎咨询。