银行解囊万科

从5月10日至今，这一周的万科，获多家银行担保贷款，安全平稳过渡战略仍在继续进行中。与此同时，万科不动产持续盘活，大股东及政策支持也助力公司平稳过冬。

继5月10日，邮储银行“解囊”后，昨晚，3家银行为万科提供了共计73.39亿元抵押担保贷款。

这三家银行分别是：中国银行、中国农业银行、北京银行。两家国有行，一家城商行。

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多家银行“解囊”万科

昨晚万科发布公告，三家银行为万科提供了担保贷款，具体信息如下：

万科与中国银行：

万科向中国银行股份有限公司深圳分行申请了银行贷款，贷款本金金额合计人民币6.9亿元，期限3年。控股子公司武汉万科鲩子湖房地产有限公司以持有的长沙市万诚房地产开发有限公司（简称“长沙万诚”）100%股权为前述贷款提供相应质押担保。

截止目前，武汉鲩子湖已与中国银行就前述融资事项签订质押合同，武汉鲩子湖将为本次融资提供股权质押担保，担保期限为借款合同生效之日起至全部债务履行期限届满之日。

万科与中国农业银行：

万科向中国农业银行股份有限公司深圳分行申请三笔银行贷款，贷款本金金额合计人民币22亿元，期限均为3年。控股子公司分别以持有的其他项目公司100%股权质押给农业银行，分别为公司三笔贷款金额提供质押担保。

万科已与农业银行就前述贷款事项签署了借款合同，同时公司之控股子公司西安共筑以持有的西咸新区茯景万莱置业有限公司100%股权、武汉聆西畔以持有的武汉西畔房地产有限责任公司100%股权、扬州万维以持有的扬州万新置业有限公司100%股权质押给农业银行并签署质押合同，分别为公司前述三笔银行贷款金额提供质押担保，担保期限为借款合同生效之日起至全部债务履行期限届满之日。

万科与北京银行：

万科作为受信人从北京银行股份有限公司深圳分行获得授信人民币44.49亿元。其中公司作为主债务人，四家控股子公司分别作为共同债务人向北京银行申请银行贷款本金金额为人民币19.63亿元，期限为10年。此外，公司作为借款人向北京银行申请银行贷款本金金额为人民币5.01亿元，期限为10年。深圳九州、佛山南海、广州万毅、广州万卓及上海万海泾房地产有限公司、上海万泾置业有限公司等六家控股子公司分别以所持有的房地产项目抵押给北京银行，为北京银行已发放和即将发放的贷款本金金额共计人民币44.49亿元提供抵押担保。

万科已分别与北京银行就上述贷款事项签署了贷款合同，六家控股子公司以所持有的房地产项目抵押给北京银行，为44.49亿元贷款本金提供抵押担保，担保期限为借款合同生效之日起至全部债务履行期限届满之日。

02

万科：押品、资源、资产相对充足

万科对外担保总额一共有多少呢？

截至4月30日，万科的担保余额为285.82亿元，占比其2023年末经审计归属于上市公司股东净资产的11.40%。其中，万科及控股子公司为其他控股子公司提供担保的余额为284.01亿元，而对联营公司及合营公司提供的担保余额为1.81亿元。万科及控股子公司并未对外提供担保，同时也没有逾期担保或涉及诉讼的担保。

截至目前，万科对外担保总额将为359.21亿元，占公司2023年末经审计归属于上市公司股东净资产的比重将达14.32%。

万科总裁祝九胜在此前的万科股东大会上表示，“万科过往没有怎么接触押品，经营性资产也都是按照原始成本入账。经过跟银行的反复沟通，银行会关注万科的资源、资产、押品，够不够覆盖负债？过往几个月，我们跟银行在资源问题、资产问题特别是押品问题上有很多交流，我们的基本结论是，我们的押品、资源、资产是相对充足的。”

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战略重心：安全过渡转型

年报中，万科表示，今年战略重心是安全过渡转型，主要从三方面发力：

1、确保安全底线：通过大宗交易等手段盘活存量，2024年交易回款不低于300亿，2024第一季度已实现回款42亿；

2、降杠杆：2024-2025年削减付息债务1000亿；

3、坚持开发业务的可持续内生发展。期内公司也开展组织调整，集中优化管理资源。2024Q2-Q4到期公开债约224亿，积极盘活存量有望缓解公司现金流压力。

与此同时，万科不动产盘活、大股东以及政策支持助力公司平稳过冬。

华泰证券发布研报表示，公司不动产资源充沛。4月8日，成功发售中金印力消费基础设施REIT，募资净额32.6亿元，同时华夏万纬仓储REITs也进入申报，首次发售募资额约11.6亿，保租房REIT同样在推进中，助力公司存量盘活。

大股东也予以支持：深铁集团认购了中金印力REIT29.75%份额。政策上反复提及对不同所有制房企“一视同仁”，亦是对公司的支持。经营性物业贷政策以及城市融资协调机制都能对公司形成资金支持，多方助力下，一季度公司新增融资成本3.33%，较2023年下降28bp。