涉及7项违规 陆家嘴信托领420万元罚单 年内已有3家信托公司合计被罚超千万元

财联社4月30日讯（记者 高萍）今日，国家金融监督管理总局公布对陆家嘴信托的罚单，因未按约定用途使用信托贷款等七项违法违规事实，陆家嘴信托被罚420万元。不完全统计，年内已有3家信托公司被罚，合计被罚金额超千万元。

信托业内人士分析，金融监管力度不断强化的趋势明显，且专业化持续提升，更加强调系统化“一盘棋”统筹管理，不断压缩制度套利空间。监管处罚是手段，目的还是规范信托公司运营，严防系统性风险的发生。

陆家嘴信托年内第二次领罚单 2023年净利同比大幅下滑

根据国家金融监督管理总局公布的罚单，陆家嘴信托被罚涉及7项违法违规行为，包括报送监管部门的报告报表不真实；关联方和关联交易数据不真实；以投资名义向不满足“四三二”要求的房地产项目融资；未按约定用途使用信托贷款；信托资金挪用于缴纳土地出让金；信托产品信息披露不审慎；违规接受保险资金投资事务管理类信托计划。

根据相关规定，国家金融监督管理总局对陆家嘴信托罚款420万元。

值得一提的是，这并非是陆家嘴信托年内首次领罚单。回溯历史信息，4月9日，国家金融监督管理总局青岛监管局公布对陆家嘴信托的罚单。因信息披露不全面、不真实，风险揭示不充分的违法违规事实，陆家嘴信托被罚30万元。

陆家嘴信托是上海陆家嘴金融发展有限公司控股的信托机构，注册资本为104 亿元。今日，陆家嘴信托2023年年报亦新鲜出炉。数据显示，2023 年度陆家嘴信托实现净利润2.37亿元，而2022年净利润则为8.32亿元。

今年以来信托公司合计被罚已超千万元 远超去年同期

强监管之势持续。根据统计，年内已有多家信托公司被罚。2月18日，国家金融监督管理总局北京监管局公布对英大信托罚单，因未履行谨慎勤勉业务，应收账款真实性审查以及资金监控失职，英大信托被罚款合计100万元。

无独有偶，1月初昆仑信托也领到监管罚单，因以多种方式违规承接风险项目；向监管部门报送不真实资料；尽职管理不到位；对投资者适当性管理不到位；未按规定开展股权投资业务；公司治理不健全；固有业务资产风险分类不准确；违规为保险公司变相投资单一信托提供通道等多项违法违规行为，昆仑信托合计被罚款540万元，这也成为今年来信托公司领的最大的罚单。

整体来看，今年以来已有3家信托公司合计被罚金额达到1090万元。不完全统计，去年同期则有5家信托公司合计被罚460万元。

金乐函数信托分析师廖鹤凯表示，金融监管力度不断强化的趋势明显，且专业化持续提升，更加强调系统化“一盘棋”统筹管理，不断压缩制度套利空间。监管处罚是手段，目的还是规范信托公司运营，及时查漏补缺，避免出现行业风险，严防系统性风险的发生。“在信托业务新分类下指引下，预计强监管的态势将会常态化，信托监管政策层面亦将持续迭代升级。”用益信托研究员帅国让如是说。