解冻案例丨买卖文玩、奢侈品等贵重物品要注意核实“三流合一”

一、案件简介

小虎是一名文玩爱好者，收藏了很多雕琢精细的文玩好物。小虎为了收藏更多精美有价值的文玩，会经常将部分文玩出售给身边的朋友或其他文玩爱好者。

小虎如往常一样向文玩群里的其他好友出售文玩宝贝，但是在小虎收到货款后不久，小虎的银行卡无法转账，后经小虎到银行查询得知银行卡被异地公安机关冻结了。

小虎第一次遇到银行卡被冻结的情况，而且还是被异地公安冻结，小虎在不知道银行卡被冻结的原因以及如何解冻银行卡的情况下找到了解冻小分队。

二、办案经过

经过小虎对解冻小分队的咨询，小虎意识到自己的银行卡是因为收到了涉案资金才被公安机关采取了司法冻结措施。小虎为了省时省力，尽快解冻银行卡，让自己的生活恢复正常，决定委托解冻小分队的律师为其解冻银行卡。

解冻小分队接受小虎的委托后，向公安机关核实了涉案资金对应的银行流水。经小虎确认，该笔涉案资金是一名文玩爱好者委托第三人转账至小虎银行卡。

解冻小分队针对涉案流水产生的原因，为小虎准备了申请解冻银行卡的文书和证据材料，前往公安机关为小虎申请解冻银行卡。公安机关看到解冻文书和证据材料后，详细地向解冻小分队的律师核实了小虎在微信群中卖出文玩的细节，最后排除了小虎的涉案嫌疑，决定给小虎解冻银行卡。

三、办案小结

虽然经解冻小分队的律师与公安机关沟通，小虎的银行卡顺利解冻，但是小虎在微信群中出售文玩存在很多疏忽，比如小虎的买方是小虎在文玩爱好群里认识的，二者从未谋面。此外，给小虎转账的是另外一个第三人，并不是买方本人，小虎更不清楚转账第三人的基本情况。

因此，在这种情况下，小虎很难保证收到的货款是正规途径获得的合法资金，更容易收到犯罪分子用来洗白的涉案资金。所以，解冻小分队提醒大家，在正常交易中尽量保证做到“三流合一”，即：合同签订方、付款方、实际履行方均为同一个人。切记谨慎收取陌生人的转账，降低银行卡被冻结的风险。

*本案例为解冻小分队亲办案例，禁止转载

解冻小分队简介

解冻小分队由全球规模的盈科律师事务所高级合伙人律师郭志浩发起并成立于2021年。 经过近年来的高质量发展，解冻小分队成员的足迹已经遍布了国内200多个地级市，承办的数百件银行卡被公安机关冻结的案件中涵盖了虚拟币交易、钱庄换汇、外贸交易、网赌竞彩、电商刷单、贷款刷流水、黄金珠宝等各类冻结类型，涉及全国范围内诈骗、开设赌场、非法经营等各类刑事案件，客户也遍及中国（含港澳台）、加拿大、美国、澳洲、新加坡、菲律宾、越南、非洲、中东等国家或地区。解冻小分队以服务客户为原则，建立了标准化、流程化的办案制度，不断的追求更高的解冻率、更高的解冻速度以及更高的客户满意度，不论小到几万还是大到几千万的案件，我们始终坚持到现场处理每个案件。解冻小分队的历史案件综合解冻率也保持在95%以上，也是目前国内唯一公开历史案件解冻率及解冻全流程的正规律师团队。

解冻小分队负责人

郭志浩律师，北京市盈科（深圳）律师事务所高级合伙人律师、西北政法大学兼职教授、中南大学法学院兼职教授，现任盈科深圳第六届领导班子管委会委员、数字经济法律事务部主任、实务研究工作委员会主任，同时兼任西北政法大学数字经济与国家安全研究院院长、山西农业大学客座教授、深圳链协法律专委会主任等。多次被评为盈科全国优秀律师、领军人才、2022年度《对话律师》封面人物等。曾办理国内众多重大敏感类案件，并成功进行过数十起刑事案件的无罪辩护，发表了数篇专业学术论文（部分为核心期刊），出版了国内首本区块链行业的法律实务类专著《区块链法律实务》（中国法律出版社），其经典案例也被编入《辩策》《盈论》等著作。多次受邀《新华社》《民主与法制》《中国经营报》《中国产经新闻》等国家级期刊的采访，CCTV华夏之声、新京报、法治日报、深圳特区报、广州日报、浙江日报、南方都市报、南方周末报、财经杂志、时代财经、界面新闻、第一财经、天目新闻、金色财经、财经链新、凤凰新闻、华尔街见闻、中华网、金融界等多家官方媒体均有相关报道。