北京
2023年12月18日15时许，浦发银行宁波余姚支行收到总行下发的一笔对公账户实时可疑交易预警数据，运营主管高度重视，立即开展排查，同时联系管户客户经理同步开展核实工作。经查，该对公账户符合资金存在快进快出的可疑特征，系统当即进行了“只进不出”管控。
排查中，该账户法人代表张某称汇入款项的个人为其爱人的亲戚，资金去向用于采购厨房用品，承诺会提供相应的采购合同及发票，但等到次日仍迟迟未提供。支行运营主管向上级汇报后当机立断，立刻与管户客户经理一道赶往客户经营所在地进行上门核实，核实过程中，法人代表张某无法说明向账户汇款的个人姓名，也无法提供相关采购凭证，表示用于网银操作的两个UKEY已寄往杭州，下落不明。经综合分析，该对公账户已涉嫌出租、出借用于涉诈资金的转入及转出。
12月21日，支行将该账户的可疑分析资料上报人行宁波市分行，同时向当地公安机关反诈中心及派出所报案，在最短时间内成功抓获了该对公账户的法人代表张某，同时对该涉嫌涉案的收款账户启动止付及追讨程序，最大限度地减少了受害人的损失，受理此案的当地派出所为此发来了感谢信。
未来，浦发银行宁波余姚支行将继续践行金融为民服务的宗旨，加强宣传和把关，严防严控网络电信诈骗等违法犯罪活动，切实保障人民群众的资金财产安全。此外，支行将充分利用网点LED显示屏等宣传途径，强化日常宣传，引导公众了解掌握诈骗防范措施，掌握基本应对方法，提升客户防范意识，从源头降低诈骗风险，积极主动地履行社会责任，铸牢反诈防线。
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