14天用虚拟货币“洗白”770万元！新型“黑产业链”来了

警惕！14天用虚拟货币“洗白”770万元！新型“黑产业链”来了

利用虚拟货币披上一层隐蔽外衣，成为近几年犯罪分子惯用的新手段。

被“神化”的荐股大师、“一对一VIP”的会员服务、“低风险高回报”的投资平台……随着投资理财热情高涨，各类荐股骗局层出不穷，明明知道投资有风险，却还沉迷在骗子编织的骗局里，幻想“一夜回本”，结果陷入虚假平台的投资陷阱。

现在，这类“杀猪盘”“虚拟盘”“网恋陷阱”产生的黑钱向更隐蔽的虚拟货币平台转移，一条利用虚拟货币洗钱的非法产业链逐渐浮出水面。

传统“荐股”套路 新型洗钱手段

2020年6月，浙江省绍兴市民李先生莫名其妙被拉进“李智VIP”炒股微信群。群内不断弹送各类股票买卖信息，还有一名“金牌理财师”每天定时推送直播链接，讲授荐股课程。李先生是一名刚入股市的“小白”，对直播间的荐股课程深信不疑。

由于微信群内时常有人晒出投资盈利“截图”，并吹嘘群内交流的炒股信息很受用，直播间推荐的“天达国际”平台荐股准、收益高，投资“小白”李先生心动了，很快成为骗子眼中的“肥羊”。

李先生下载了“天达国际”APP，先后向平台内投入资金512万元。谁知刚交了钱，平台的App和网页都崩溃了，李先生这才发现上当被骗，立刻选择报警。

绍兴市公安机关经侦查发现，李先生被骗的款项在层层流转后，最终流入虚拟货币交易平台。而李先生被骗的部分款项在进入虚拟货币交易平台前，曾流经过一张银行卡，顺着转账记录，公安机关找到了一个虚拟货币洗钱团伙，挖出了为首的作案人员吴某。

在吴某看来，买卖虚拟货币是一个“躺赚”项目。

比特币等虚拟货币的一度暴涨，让吴某发现买卖虚拟货币能赚取高额差价。明知“客户”的资金来路不正，吴某等人还是铤而走险。

为了赚取佣金，他和上游犯罪团伙配合，出资购买大量虚拟货币，将虚拟货币转至上游犯罪团伙的收币账户，通过加价“出售”赚取高额收益。

收币后，上游犯罪团伙再将赃款打入吴某等人掌握的银行卡中。一来一往，吴某不断发展“下线”，这个洗钱团伙逐渐壮大起来。

通过绍兴警方的网络取证和侦破，吴某等7人被控制。近日，绍兴越城区检察院以涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪对吴某等7人提起公诉。公开资料显示，短短14天，吴某等7人就为该网络电信诈骗团伙洗白“黑钱”770万元。

赃款流入境外交易所“漂白”

虚拟货币流转不留痕，具有匿名性、复杂性、跨国性特征，无需金融机构参与即可完成操作，难以追溯资金去向，成为不法分子为赃款“漂白”的新利器。

利用虚拟货币进行非法集资、洗钱等犯罪行为的案件也不断增加。据中国裁判文书网统计，2018年，我国虚拟货币的传销类案件多达166起，2017年为94起，2016年为46起，2015年为10起，2014仅有5起，而近几年的案件年均增长率超过100%。2020年以来，国内各地警方破获关于虚拟货币犯罪的案件频繁被媒体披露。

北京德和衡（上海）律师事务所合伙人安宁表示，他接触的虚拟货币洗钱案件，主要分为两类，一类是以虚拟货币作为幌子，开设虚假的交易平台等，进行诈骗的案件；另一类是以虚拟货币作为转移赃物的媒介，涉及洗钱罪，掩饰、隐瞒犯罪所得罪等。

以往，犯罪团伙较多采用提供资金账户进行转账或取现，通过购买理财产品，买卖房屋、车辆等方式协助转移资金。但这类资金转移方法能被追踪到流水记录，而利用虚拟货币洗钱的新型犯罪手法更隐蔽，洗钱团伙一旦将黑钱转去境外交易所，便给追回资金造成极大的难度。

2020年3月，在上海市浦东新区公检法部门公布的一起虚拟货币洗钱典型案例中，一名涉嫌利用虚拟货币平台诈骗的嫌疑人集资诈骗了上千万元后，出逃澳大利亚，并授意妻子陈某将诈骗所得转移至海外。该名妻子供述，钱通过银行卡打给了两个比特币矿工，兑换密钥，给了丈夫，从而将资金绕过外汇管制。身处澳大利亚的他，可以直接将虚拟货币兑换成澳元。

夫妻双方里应外合的境外洗钱操作，将两类诈骗手段都发挥得淋漓尽致。

业内人士认为，虚拟货币洗钱有可能成为区块链世界长时间的犯罪威胁。加密虚拟货币的去中心化属性，让侦查部门面临资金难以查控、操作人员难以关联、电子证据难以获取等多方面困难。对此,侦查部门应以区块链技术为依托，优化反洗钱系统，完善电子证据取证工作,健全反洗钱数据监测预警体系。

“网恋”对象竟教他为犯罪团伙洗钱

赃款流入虚拟货币交易所的重要通道，是流经不易被识别的信用卡账户。福州警方近期侦破的洗钱案中，嫌疑人李某是因“网恋”稀里糊涂被带入了洗钱圈套。

2020年春节，待业在家的李某通过抖音App认识了一位女网友小陈，双方很快坠入爱河。小陈告诉李某，手机刷单能赚钱，李某想也没想就向小陈请教“经验”。根据小陈的指示，李某下载了聊天软件App、绑定了银行卡和身份信息后便开始了第一笔的“刷单”。仅一天便赚取了2000元。尽管李某觉得事有蹊跷，但并未停下刷单的“手速”。

今年1月，福州三叉街派出所民警在侦办一起网络投资诈骗案时，发现李某名下的一张银行卡资金流水竟然达到500多万元，民警立即出动将李某抓捕归案。面对自己银行卡打出的资金流水，李某只能低头认罪。他在小陈的指导下，通过出租、出借、出售银行卡，帮助犯罪分子用虚拟货币“漂白”了一部分赃款，成为了犯罪分子的帮凶。

安宁说，要减少这类信用卡被犯罪团伙利用成为洗钱工具的行为，监管部门要从三方面加强管理：

一是加强银行卡的管理。近些年，犯罪分子经常购买、借用、冒用他人身份申领银行卡，并用于犯罪活动，公安部等部门近期开展“断卡”行动，目标就是打击此类行为。

二是加强对资金异动的监控。银行等金融机构，要加强对资金交易行为的实时监控，对有异动的资金流转，要及时采取临时限制措施。

三是加强对第三方支付平台、网络科技公司的监管和法治宣传，强化对第三方支付、网络科技公司的合规经营义务，防止为犯罪分子提供资金通道和技术手段。

编辑：陈羽 视频制作：唐燕飞

文章来源：上海证券报

上海警方一举捣毁搭建虚假虚拟币平台实施诈骗团伙

民警将犯罪嫌疑人押解回上海 浦东公安供图

中新网上海5月1日电(殷立勤 马晓杰) 如今，“区块链”、“虚拟币”等新型投资方式的高回报率，让人心动不已。而不法分子就抓住了投资者想要获得“高收益”、“高回报”的心理，建立虚假投资平台，利用网络直播间，通过“主播宣传”的新型形式，实施诈骗。

近日，浦东江镇地区发生一起投资理财被骗案，案值80万元。上海市公安局浦东公安分局反诈打击专班民警接报后，对该案信息进行梳理，发现该诈骗案不是以往简单的投资理财形式，而是运用虚假投资平台进行虚拟币诈骗，其幕后更是有一成熟的诈骗团伙在运作。

上海警方一举捣毁搭建虚假虚拟币平台实施诈骗团伙 浦东公安供图

为了全盘掌握该诈骗团伙的运作模式，反诈打击专班民警进行了深入排摸。民警通过侦查发现，该团伙组织严密、分工明确，分为技术开发团队、技术维护团队、讲师团队等层级。里面的核心成员通过建立虚拟币虚假投资平台，再由下游产业通过网络直播间进行“直播式宣传”。

从而吸引广大投资者进行虚拟币的投资，大肆敛财。为了躲避侦查，该平台采用了由投资人自持的国际通用虚拟货币入金的方式，入金伊始就将投资人入金的国际通用虚拟货币通过相关平台兑换成现金，据为己有。

在掌握情况后，反诈打击专班与惠南公安处组成专案组。“大兵团”作战，多部门配合支撑，进一步凸显多警种联动叠加效能。各部门各司其职，协调一致，有条不紊，捆绑运作，联动联侦，形成紧密合作。专案组民警分别前往西安、运城、成都、东莞等地开展现场踏勘，为集体收网抓捕做足准备。

时机成熟后，抓捕的“集结号”随之吹响，专案组民警一举在多省多地抓获129名诈骗团伙成员，当场缴获手机299部、电脑80台，银行卡等10余张。该诈骗案件的成功侦破，是分局各部门挑战新型虚拟货币诈骗的首次尝试，是反诈打击专班着力培养研判专业人才的成效展现。专班始终将人才培养作为重点工程来抓，秉持“人才是核心竞争力”的理念，不断完善“双师带教”机制，通过以战代训、专题讲座、案例讲评等形式，着力培养提高民警的手段应用能力、研判分析能力、深挖扩线能力。

民警将犯罪嫌疑人押解回上海 浦东公安供图

经专案组审讯，该团伙主要成员戴某等人，对利用虚假虚拟币投资平台、反向带单方式实施诈骗的行为供认不讳。现相关涉案嫌疑人已被浦东警方依法刑事拘留。(完)

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