2013年我国通讯信息诈骗犯罪活动发案数量超过30万起。近三年来,每年因通讯信息诈骗导致的群众损失达100余亿元,平均单笔金额超过5万元。由于犯罪嫌疑人分散、隐蔽,所以一旦被诈骗团伙盗刷信用卡或银行卡上的钱,很难追回。违法成本低,导致诈骗团伙肆无忌惮,猖狂骗取百姓的钱财。在每年几十万被骗者的背后,是犯罪团伙拨往手机和固定电话用户的海量诈骗电话。近三年每年因通讯信息诈骗导致的群众损失高达100多亿元,平均单笔金额超过5万元。那么,究竟是谁幕后的黑手呢?当消费者卡上的钱被盗走之后,群众卡上的钱又是怎么被提走的呢?
天网恢恢 北京警方跨国抓捕诈骗集团
这是今年7月底,北京警方破获的一起跨国电信诈骗案。在印尼警方的配合下,在印尼巴淡岛的一栋别墅内,抓获 23名涉嫌冒充公检法工作人员进行网络电信诈骗的嫌疑人,其中14名犯罪嫌疑人被押解回国。
北京市海淀区刑侦支队网络队副中队长翟宝宇: 过完年从春节开始,这种电话冒充公检法,以电话欠费,信用卡透支为名,电话诈骗的案件持续高发,涉案金额也非常大。
接到很多受害者举报之后,警方立即展开了调查,最终将诈骗电话的初始地,锁定在东南亚
国家--印度尼西亚,诈骗所得钱财则在台湾被取走。
犯罪嫌疑人王某,广西人,今年2月份通过熟人介绍工作的方式,成为了这个诈骗团伙的一员。
犯罪嫌疑人:介绍我们到印尼那边区工作,说工作不是很辛苦,每个月能给五六千。
根据警方的调查,这起网络电信诈骗团伙的组织者是台湾人,为了遮人耳目,他们从国内招来很多会讲普通的人,冒充银行工作人员。
犯罪嫌疑人:护照(被)他们拿走了,肯定回不来了,他们就教我们听他们说什么,怎么说,说话这样子,叫我们在旁边听,教我们怎么说。
这是一个金字塔结构的诈骗团伙:一线主要是大陆人冒充银行工作人员,以透支信用卡,信息有可能被盗用为名让受害者报案,二线再由另外犯罪嫌疑人冒充公安人员恐吓受害者不仅透支信用卡,还涉嫌贩毒、洗钱,并且案件进入检查院环节。之后再由三线犯罪嫌疑人冒充检察官要对受害人资产进行审查。就这样通过拨打网络电话找到防范意识薄弱的事主,假扮司法机关套取个人及财产信息后,层层诱骗进行网络转账。
翟宝宇:这是拨打电话的窝点,他们还有取款的团伙,还有最后的赃款转移团伙,包括有一些幕后的后勤支援团伙,给这些人出境提供票务支持,护照的服务,包括提供银行卡的团伙,散落在各地。包括取款团伙,赃款处理团伙都是在台湾,咱们查的事主被骗的钱都是在台湾被取现了。
调查时我们的记者发现,北京警方刚刚破获的这起通讯、网络诈骗案是一起最具普遍性的案
件。有很多群众不明白,明明电话上显示的是国内的号码,为什么电话的拨打地却在国外?其实,犯罪嫌疑人是利用了网络上的虚拟号码使出的障眼法。一旦把钱骗到手,取钱的地方可能远在大洋的另一端。无论是那种诈骗,最终目的就是要从信用卡上,把骗到的钱取出来。最近,另一种洗钱的方式更值得关注。
购买机票洗钱 “百度知道”须警惕
今年7月,北京市公安局网安总队在海南儋州破获了一起诈骗案,这是收网前的一次踩点。
侦查员:一会路过他们家路过,千万别停,别把嫌疑人惊着。
这次抓捕行动,北京警方连续打掉4个诈骗团伙,抓获违法犯罪嫌疑人员28名,涉案资金300余万元。经过警方的审理发现,犯罪嫌疑人盗刷信用卡洗钱套现非常隐蔽,手段之一是勾连机票代售点盗刷信用卡。
北京市公安局网络安全保卫总队副队长王敏:等于这个代理点的人,从骗子这买票,骗子跟航空公司这种客服人员直接用信用卡刷票,买来之后把这个电子票号提供给代理点,代理点再卖给普通老百姓,完成一个洗钱的过程,因为普通老百姓得支付钱。
在这次警方破获的案件中,一条通过机票代售点洗钱的链条清晰可见。首先利用百度专家账号发帖,以信用卡如何提升使用额度等热度较高的词语,诱骗群众登陆钓鱼网站,在这个钓鱼网站上填写持卡人的个人信息,再通过机票代售点洗钱套现。
王敏:先获取失主的银行卡信息,那么获取银行卡的信息,他又分这么几步,第一步在论坛里面,像百度贴吧、天涯论坛里面,先发一些这种热度比较高的这种词。比如说信用卡额度的提升,还有更改绑定的手机号类似于这种,他在网上再买一些,你看这是百度专家账号,买了一些级别高的百度专家账号,这是16级,然后他在这里面再发布答案,如何提高信用卡额度,这里面,上面写着您可以登陆卡宝宝的官方网站,这
么一个假冒的钓鱼网站。这个网址咱们可以看一下,这是一个假冒的卡宝宝的官网。
采访时央视财经《经济半小时》记者了解到,利用机票代售点进行洗钱,是信用卡诈骗洗钱一个新型的骗术。当拿到持卡人的个人信息之后,骗子先利用受害者的信用卡先行购买机票,再以低于航空公司的价格卖给机票代售点,机票代售点再将机票卖给普通乘机人,将现金换回,诈骗团伙再与机票代理点进行分成,从而完成洗钱提现的全过程。
除此之外,还有另外的一种洗钱套现的方式,当拿到受害人信息后,用虚假身份注册了多个游戏帐号,将骗来的钱换成游戏币,并通过QQ不断地交易,最终再把游戏币兑换成现金,再通过购买机票等形式,完成“洗钱”的过程。
【半小时观察】
目前网络诈骗新的态势是木马病毒攻击增多,高科技罪犯趋于年轻化,大量以个人信息为基础的网络骗局频频出现。在这里,我们要提示所有的群众:1.一定要安装安全软件防护电脑、手机等上网设备,避免互联网时代的技术侵害。2. 当你上网时,要警惕注意网址。遇到与正规网站类似或者不正规结尾的域名,要特别留意,提高警惕。3. 当您要下载APP时,一定要到有安全检测功能的大的应用市场,下载带有官方标识的APP。 避免二次打包的恶意软件鱼目混珠。4.遇有陌生人或单位以各种理由要求填写个人信息或者转账汇款的,一定要仔细甄别信息真伪,防止上当受骗。
