2013年我国通讯信息诈骗犯罪活动发案数量超过30万起。近三年来，每年因通讯信息诈骗导致的群众损失达100余亿元，平均单笔金额超过5万元。由于犯罪嫌疑人分散、隐蔽，所以一旦被诈骗团伙盗刷信用卡或银行卡上的钱，很难追回。违法成本低，导致诈骗团伙肆无忌惮，猖狂骗取百姓的钱财。在每年几十万被骗者的背后，是犯罪团伙拨往手机和固定电话用户的海量诈骗电话。近三年每年因通讯信息诈骗导致的群众损失高达100多亿元，平均单笔金额超过5万元。那么，究竟是谁幕后的黑手呢？当消费者卡上的钱被盗走之后，群众卡上的钱又是怎么被提走的呢？
天网恢恢 北京警方跨国抓捕诈骗集团
这是今年7月底，北京警方破获的一起跨国电信诈骗案。在印尼警方的配合下，在印尼巴淡岛的一栋别墅内，抓获 23名涉嫌冒充公检法工作人员进行网络电信诈骗的嫌疑人，其中14名犯罪嫌疑人被押解回国。
北京市海淀区刑侦支队网络队副中队长翟宝宇： 过完年从春节开始，这种电话冒充公检法，以电话欠费，信用卡透支为名，电话诈骗的案件持续高发，涉案金额也非常大。
接到很多受害者举报之后，警方立即展开了调查，最终将诈骗电话的初始地，锁定在东南亚
国家--印度尼西亚，诈骗所得钱财则在台湾被取走。
犯罪嫌疑人王某，广西人，今年2月份通过熟人介绍工作的方式，成为了这个诈骗团伙的一员。
犯罪嫌疑人：介绍我们到印尼那边区工作，说工作不是很辛苦，每个月能给五六千。
根据警方的调查，这起网络电信诈骗团伙的组织者是台湾人，为了遮人耳目，他们从国内招来很多会讲普通的人，冒充银行工作人员。
犯罪嫌疑人：护照（被）他们拿走了，肯定回不来了，他们就教我们听他们说什么，怎么说，说话这样子，叫我们在旁边听，教我们怎么说。
这是一个金字塔结构的诈骗团伙：一线主要是大陆人冒充银行工作人员，以透支信用卡，信息有可能被盗用为名让受害者报案，二线再由另外犯罪嫌疑人冒充公安人员恐吓受害者不仅透支信用卡，还涉嫌贩毒、洗钱，并且案件进入检查院环节。之后再由三线犯罪嫌疑人冒充检察官要对受害人资产进行审查。就这样通过拨打网络电话找到防范意识薄弱的事主，假扮司法机关套取个人及财产信息后，层层诱骗进行网络转账。
翟宝宇：这是拨打电话的窝点，他们还有取款的团伙，还有最后的赃款转移团伙，包括有一些幕后的后勤支援团伙，给这些人出境提供票务支持，护照的服务，包括提供银行卡的团伙，散落在各地。包括取款团伙，赃款处理团伙都是在台湾，咱们查的事主被骗的钱都是在台湾被取现了。
调查时我们的记者发现，北京警方刚刚破获的这起通讯、网络诈骗案是一起最具普遍性的案
件。有很多群众不明白，明明电话上显示的是国内的号码，为什么电话的拨打地却在国外？其实，犯罪嫌疑人是利用了网络上的虚拟号码使出的障眼法。一旦把钱骗到手，取钱的地方可能远在大洋的另一端。无论是那种诈骗，最终目的就是要从信用卡上，把骗到的钱取出来。最近，另一种洗钱的方式更值得关注。
购买机票洗钱 “百度知道”须警惕
今年7月，北京市公安局网安总队在海南儋州破获了一起诈骗案，这是收网前的一次踩点。
侦查员：一会路过他们家路过，千万别停，别把嫌疑人惊着。
这次抓捕行动，北京警方连续打掉4个诈骗团伙，抓获违法犯罪嫌疑人员28名，涉案资金300余万元。经过警方的审理发现，犯罪嫌疑人盗刷信用卡洗钱套现非常隐蔽，手段之一是勾连机票代售点盗刷信用卡。
北京市公安局网络安全保卫总队副队长王敏：等于这个代理点的人，从骗子这买票，骗子跟航空公司这种客服人员直接用信用卡刷票，买来之后把这个电子票号提供给代理点，代理点再卖给普通老百姓，完成一个洗钱的过程，因为普通老百姓得支付钱。
在这次警方破获的案件中，一条通过机票代售点洗钱的链条清晰可见。首先利用百度专家账号发帖，以信用卡如何提升使用额度等热度较高的词语，诱骗群众登陆钓鱼网站，在这个钓鱼网站上填写持卡人的个人信息，再通过机票代售点洗钱套现。
王敏：先获取失主的银行卡信息，那么获取银行卡的信息，他又分这么几步，第一步在论坛里面，像百度贴吧、天涯论坛里面，先发一些这种热度比较高的这种词。比如说信用卡额度的提升，还有更改绑定的手机号类似于这种，他在网上再买一些，你看这是百度专家账号，买了一些级别高的百度专家账号，这是16级，然后他在这里面再发布答案，如何提高信用卡额度，这里面，上面写着您可以登陆卡宝宝的官方网站，这
么一个假冒的钓鱼网站。这个网址咱们可以看一下，这是一个假冒的卡宝宝的官网。
采访时央视财经《经济半小时》记者了解到，利用机票代售点进行洗钱，是信用卡诈骗洗钱一个新型的骗术。当拿到持卡人的个人信息之后，骗子先利用受害者的信用卡先行购买机票，再以低于航空公司的价格卖给机票代售点，机票代售点再将机票卖给普通乘机人，将现金换回，诈骗团伙再与机票代理点进行分成，从而完成洗钱提现的全过程。
除此之外，还有另外的一种洗钱套现的方式，当拿到受害人信息后，用虚假身份注册了多个游戏帐号，将骗来的钱换成游戏币，并通过QQ不断地交易，最终再把游戏币兑换成现金，再通过购买机票等形式，完成“洗钱”的过程。
【半小时观察】
目前网络诈骗新的态势是木马病毒攻击增多，高科技罪犯趋于年轻化，大量以个人信息为基础的网络骗局频频出现。在这里，我们要提示所有的群众：1.一定要安装安全软件防护电脑、手机等上网设备，避免互联网时代的技术侵害。2. 当你上网时，要警惕注意网址。遇到与正规网站类似或者不正规结尾的域名，要特别留意，提高警惕。3. 当您要下载APP时，一定要到有安全检测功能的大的应用市场，下载带有官方标识的APP。 避免二次打包的恶意软件鱼目混珠。4.遇有陌生人或单位以各种理由要求填写个人信息或者转账汇款的，一定要仔细甄别信息真伪，防止上当受骗。
本文来源：央视
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王晓易_NE0011
