融通现金宝货币2026年中期盈利1161.64万元 规模增41.4%收益大幅跑赢活期基准

来源：新浪基金∞工作室

核心财务数据全面向好

2026年上半年融通现金宝货币整体运营稳健，核心财务指标表现亮眼：报告期内合计实现净利润1161.64万元，期末总净资产达23.43亿元，较2025年末的16.57亿元增长41.4%。两类分级产品的利润与资产规模情况如下：

项目融通现金宝货币A融通现金宝货币B本期利润（万元）期末资产净值（万元）累计净值收益率（成立至今）23.14%24.85%

两类份额收益大幅跑赢基准

报告期内两类份额的净值收益率均显著高于同期税后活期存款基准，长期收益优势突出，净值收益率标准差维持在0.001%-0.0034%区间，收益稳定性极强。各阶段收益对比情况如下：

融通现金宝货币A收益对比

阶段份额净值收益率业绩比较基准收益率超额收益过去6个月0.4652%0.1736%0.2916%过去1年0.9856%0.3500%0.6356%过去3年4.1856%1.0500%3.1356%成立至今23.1369%3.3733%19.7636%

融通现金宝货币B收益对比

阶段份额净值收益率业绩比较基准收益率超额收益过去6个月0.5850%0.1736%0.4114%过去1年1.2284%0.3500%0.8784%过去3年4.9395%1.0500%3.8895%成立至今24.8487%3.2593%21.5894%

上半年投资运作策略清晰

2026年上半年基金管理人根据货币市场利率走势动态调整组合操作：前5个月同业存单收益率下行20BP，叠加资金面宽松带动行情，6月资金利率回归政策利率区间，存单收益率小幅上行7BP。组合以配置高资质存单和信用债为主，增配中长期限存款资产，在春节和6月中下旬资金季节性收紧时点加大配置力度，调高组合剩余期限，提升资金使用效率，有效抬升组合静态收益。

业绩表现达标超预期

报告期内，融通现金宝货币A实现份额净值收益率0.4652%，融通现金宝货币B实现份额净值收益率0.5850%，同期业绩比较基准收益率仅为0.1736%，两类份额均大幅超越业绩基准，完成了在严格控制风险和保持流动性基础上获取稳定超额收益的投资目标。

后市研判稳字当头

管理人展望后续市场认为，三季度税期与政府债发行提速或带来阶段性扰动，但央行维持削峰填谷的操作思路，资金大幅收紧概率较低，8-9月存单存在到期高峰与季度末负债约束，利率仍有上行空间。整体“生产偏稳、内需偏弱、通胀温和”的格局未变，政策基调维持宽松，十年期国债利率将以低位震荡为主，中枢大幅上行风险不高。后续将密切跟踪资金面、理财赎回等扰动因素，把握组合配置节奏。

基金费用支出合规透明

报告期内基金各项费用支出清晰，管理费与托管费均按基金合同约定的年费率计提，规模增长带动费用同步提升，基金管理费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提，托管费按0.05%年费率计提，费用计提规则透明合规。具体费用对比情况如下：

费用项目2026年上半年发生额（万元）2025年上半年发生额（万元）管理人报酬托管费

交易相关费用结构清晰

报告期末基金应付交易费用为4.27万元，全部为银行间市场交易相关应付未付费用。本期发生的债券买卖差价收入为12.37万元，占债券投资总收益的1.64%，其余98.36%的债券投资收益来自利息收入，合计债券投资收益达755.52万元。

关联方交易无异常

报告期内基金未通过关联方交易单元开展股票、债券、债券回购交易，也未产生应支付关联方的佣金，所有关联交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立，不存在利益输送情形。

重仓债券均为高评级品种

截至2026年6月末，基金全部债券投资公允价值为12.44亿元，占基金资产净值比例53.08%，前十大重仓品种均为银行同业存单与金融债，高评级属性保障组合安全性，具体持仓明细如下：

序号债券名称持有数量（张）公允价值（万元）占基金资产净值比例123南京银行014.35%225江苏银行CD1904.25%325交通银行CD2864.25%426兴业银行CD0744.25%526工商银行CD0724.24%626农业银行CD1204.24%725工商银行CD2834.24%826上海银行CD0764.22%926重庆银行CD0062.13%1025浦发银行CD2882.12%

持有人结构高度分散

截至报告期末，基金总持有人户数达65.04万户，个人投资者占比高达99.86%，机构投资者占比仅0.14%，不存在大额集中赎回的流动性风险，各份额持有人结构情况如下：

份额级别持有人户数（户）户均持有份额（份）个人投资者占比融通现金宝货币A99.99%融通现金宝货币B99.85%合计99.86%

从业人员持有比例合理

基金管理人全体从业人员合计持有本基金754.82万份，占基金总份额比例0.3221%，其中A类份额持有0.84万份，B类份额持有753.98万份。公司高级管理人员、基金投资和研究部门负责人合计持有B类份额区间为10-50万份，基金经理本人未持有本基金份额。

开放式份额稳步扩张

2026年上半年基金总申购规模达62.26亿元，总赎回规模达55.40亿元，净申购6.86亿元，带动总份额从期初16.57亿份增长至期末23.43亿份，规模稳步扩张，两类份额变动情况如下：

项目融通现金宝货币A（亿份）融通现金宝货币B（亿份）期初份额总额0.95本期总申购份额2.54本期总赎回份额2.53期末份额总额0.96

券商交易单元合规使用

报告期内基金新增天风证券、国泰海通证券交易单元各1个，合计租用3家券商交易单元开展债券交易，其中财达证券债券成交金额2006.00万元，占当期债券成交总额比例90.87%，天风证券、国泰海通证券分别占比4.57%、4.56%，所有交易单元均符合管理人设定的资质准入标准。

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