融通易支付货币半年赚3.37亿元 规模7003.70亿超额收益显著

来源：新浪基金∞工作室

核心财务指标表现亮眼

报告期内融通易支付货币三类份额合计实现本期利润33667.24万元，期末净资产总规模达7003.70亿元，三类份额净值始终维持1.0000元的稳定水平。

份额类型本期利润（万元）期末资产净值（亿元）报告期净值收益率累计净值收益率融通易支付货币A0.4774%70.3655%融通易支付货币B6.760.110.5971%48.7322%融通易支付货币E7.780.090.4769%22.5721%

多周期收益大幅跑赢基准

报告期内各份额收益率均显著高于同期税后活期存款基准，长期超额收益优势突出。其中A类份额成立以来净值收益率70.3655%，较基准高出51.8639个百分点；B类份额成立以来超额收益达43.7563个百分点。

份额类型阶段份额净值收益率业绩比较基准收益率超额收益融通易支付货币A过去6个月0.4774%0.1736%0.3038%融通易支付货币A过去1年0.9997%0.3500%0.6497%融通易支付货币A过去3年4.1748%1.0500%3.1248%融通易支付货币B过去6个月0.5971%0.1736%0.4235%融通易支付货币B过去1年1.2423%0.3500%0.8923%融通易支付货币E过去6个月0.4769%0.1736%0.3033%融通易支付货币E过去1年0.9992%0.3500%0.6492%

上半年投资运作适配行情

2026年上半年国内经济前高后低，一季度GDP同比增长5.0%，二季度回落至4.3%，外需为核心增长支撑，6月出口增速达27%，内需修复偏弱。债券市场整体震荡偏强，10年期国债收益率一度下探至1.70%附近。组合一季度末完成资产配置，二季度初提升资产流动性，6月加大存单及存款增持力度，适度使用杠杆增厚收益，组合平均剩余期限维持在60-98天区间，实现流动性与收益性平衡。

报告期业绩达标超预期

报告期内三类份额净值收益率均远超同期业绩比较基准，B类份额凭借费率优势收益表现最优，0.5971%的半年收益率较基准高出0.4235个百分点，充分体现货币基金在宽松资金环境下的收益获取能力。

下半年配置方向明确

管理人判断，下半年高新技术产业出口仍将维持较强竞争力，但高基数下增速或边际放缓，国内消费、地产投资仍存压力，货币政策将维持适度宽松取向。组合将持续跟踪市场变化，把握关键时点资产配置机会，动态调整组合剩余期限与资产配置结构，在严控风险前提下为持有人获取稳定收益。

基金费用支出合规可控

报告期内基金管理费、托管费支出合计13316.83万元，较上年同期小幅增长，对应基金规模稳步提升，费率严格按照合同约定的0.33%年管理费、0.05%年托管费计提，支出透明合规。

费用项目本期发生额（万元）上年同期发生额（万元）管理人报酬托管费

交易费用规模处于低位

报告期内应付交易费用为88.87万元，全部为银行间市场交易相关费用，无交易所市场交易费用。本期实现债券投资收益27206.52万元，其中买卖债券差价收入911.18万元，无股票投资相关收益，完全符合货币基金的投资属性。

关联交易合规无佣金支出

报告期内未通过关联方交易单元开展股票、债券、回购等交易，无应付关联方佣金，关联交易均严格按照商业条款合规开展，仅与中国民生银行发生7022.83万元的银行间债券买入交易，不存在利益输送情形。

重仓配置高信用短久期品种

期末前十大债券投资合计公允价值35.95亿元，占基金资产净值比例合计约4.93%，其中6只为同业存单，4只为政策性金融债，久期短、信用等级高，符合货币基金的稳健配置要求。

债券代码债券名称公允价值（万元）占基金资产净值比例25农发310.79%26徽商银行CD0230.57%26江苏银行CD1060.57%25进出610.56%19农发080.50%22农发020.44%25广州农村商业银行CD0940.43%26江苏银行CD0370.43%26徽商银行CD0430.42%26农业银行CD1560.42%

持有人结构分散以个人为主

期末总持有人户数达994.32万户，户均持有基金份额7043.73份，个人投资者持有份额占比99.98%，机构投资者占比仅0.02%，持有人结构分散，无单一投资者持有份额超过20%的情形，避免大额赎回冲击流动性。

份额类型持有人户数（户）户均持有份额（份）个人投资者占比融通易支付货币A100.00%融通易支付货币B30.00%融通易支付货币E15494.01%

从业人员持有占比极低

期末基金管理人从业人员合计持有本基金39.22万份，仅占基金总份额比例的0.00056%，高级管理人员、基金投资研究部门负责人及本基金基金经理均未持有本基金份额。

半年度份额变动平稳

报告期内基金总申购规模达3327.87亿份，总赎回规模3335.48亿份，期末总份额较期初小幅减少76995.35万份，整体规模维持7000亿以上的高位，运作稳定性极强。

份额类型期初份额（亿份）本期申购（亿份）本期赎回（亿份）期末份额（亿份）融通易支付货币A融通易支付货币B0.1100.11融通易支付货币E0.153.854.400.09

券商交易单元使用合规

本基金仅租用长江证券2个交易单元，报告期内通过该单元完成债券交易成交金额5.05亿元，占当期债券成交总额的100%，无股票交易、债券回购交易产生，交易流程合规，未出现异常交易情形。

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